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股票投资是指企业或个人用积累起来的货币购买股票,那么你对股票投资了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于股票投资知识的内容,希望大家喜欢!
股票投资具有高风险、高收益的特点。理性的股票投资过程,应该包括确定投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略五个步骤。股票投资分析作为其中一环,是成功进行股票投资的重要基础。
股票投资的五大步骤
投资原则
股票投资是一种高风险的投资,例如道富投资指出“风险越大,收益越大。”换一个角度说,也就是需要承受的压力越大。投资者在涉足股票投资的时候,必须结合个人的实际状况,订出可行的投资政策。这实质上是确定个人资产的投资组合的问题,投资者应掌握好以下两个原则。
1)风险分散原则
投资者在支配个人财产时,要牢记:“不要把鸡蛋放在一个篮子里。”与房产,珠宝首饰,古董字画相比,股票流动性好,变现能力强;与银行储蓄,债券相比,股票价格波幅大。各种投资渠道都有自己的优缺点,尽可能的回避风险和实现收益最大化,成为个人理财的两大目标。
2)量力而行原则
股票价格变动较大,投资者不能只想盈利,还要有赔钱的心理准备和实际承受能力。《证券法》明文禁止透支,挪用公款炒股,正是体现了这种风险控制的思想。投资者必须结合个人的财力和心理承受能力,拟定合理的投资政策。
投资组合
在进行股票投资时,投资者一方面希望收益最大化,另一方面又要求风险最小,两者的平衡点,亦即在可接受的风险水平之内,实现收益量大化的投资方案,构成最佳的投资组合。
根据个人财务状况,心理状况和承受能力,投资者分别具有低风险倾向或高风险倾向。低风险倾向者宜组建稳健型投资组合,投资于常年收益稳定,低市盈率,派息率较高的股票,如公用事业股。高风险倾向者可组建激进型投资组合,着眼于上市公司的成长性,多选择一些涉足高科技领域或有资产重组题材的“黑马”型上市公司。
评估业绩
定期评估投资业债,测算投资收益率,检讨决策中的成败得失,在股票投资中有承上启下的作用。
修正策略
随着时间推移,市场,政策等各种因素发生变化,投资者对股票的评价,对收益的预期也相应发生变化。在评估前一段业债的基础上,重新修正投资策略非常必要。如此又重复进行确定投资政策→股票投资分析→确立投资组合→评估业债的过程,股票投资的五大步骤相辅相成,以保证投资者预期目标的实现。
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由于股票包含有经济利益,且可以上市流通转让,股票也是一种有价证券。股票投资知识你知道多少呢?以下是由读文网小编整理关于有关股票投资的基础知识的内容,希望大家喜欢!
股票投资的分析方法主要有如下三种:基本分析、技术分析、演化分析。它们之间既相互联系,又有重要区别。
相互联系之处,主要表现在投资决策的具体应用层面——技术分析要有基本分析的支持,才能避免“缘木求鱼”,而技术分析和基本分析要纳入演化分析的基本框架,才能提高其科学性、适用性、有效性和可靠性!
(1)基本分析:以传统经济学理论为基础,以企业价值作为主要研究对象,通过对决定企业内在价值和影响股票价格的宏观经济形势、行业发展前景、企业经营状况等进行详尽分析,以大概测算上市公司的长期投资价值和安全边际,并与当前的股票价格进行比较,形成相应的投资建议。基本分析认为股价波动轨迹不可能被准确预测,而只能在有足够安全边际的情况下买入股票并长期持有。
(2)技术分析:以传统证券学理论为基础,以股票价格作为主要研究对象,以预测股价波动趋势为主要目的,从股价变化的历史图表入手,对股票市场波动规律进行分析的方法总和。技术分析认为市场行为包容消化一切,股价波动可以定量分析和预测,如道氏理论、波浪理论、江恩理论等。
(3)演化分析:以演化证券学理论为基础,将股市波动的生命运动属性作为主要研究对象,从股市的代谢性、趋利性、适应性、可塑性、应激性、变异性和节律性等方面入手,对市场波动方向与空间进行动态跟踪研究,为股票交易决策提供机会和风险评估的方法总和。演化分析从股市波动的本质属性出发,认为股市波动的各种复杂因果关系或者现象,都可以从生命运动的基本原理中,找到它们之间的逻辑关系及合理解释,并为股票交易决策提供令人信服的依据。
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股票投资是中国上市公司的一种重要的投资活动,那么你对股票投资了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于股票投资基础知识的内容,希望大家喜欢!
一、WhatEvery Investor Should Know Going In(投资者入市须知)
1、最重要的是要明白自己有时会犯错。如果你不能很快止损,你迟早会遭受巨大的损失。
2、如果你买入的一只股票下跌了50%,在这个基础上股价要涨100%才够本。可是,你能有几次买到涨一倍的股票呢?
3、重要的是在做诸如止损等决策时要摆脱感情因素的影响。
4、但你不可能在生活中总是不断回顾。你不能让自己陷入“本来可以……”“当时应当……”的无尽烦恼之中。
5、永远先卖出表现最差的股票,而不是表现最好的股票。
6、止损是股票交易中保护投资安全的重要手段,它的最终目的是保存实力,提高资金利用率,虽然止损不能规避风险,但可以降低风险,免受更大的损失。
二、There's No Time Like the Present(现在就是投资的最佳时机)
1、你不应等到有了理想的工作或到了多大年龄才开始(投资)。你会发现,如果有了点勇气、准备和决心,投资是件很值得做的事。
2、每周至少花几个小时研究你所投资的个股的市场表现。
3、纸面(模拟)交易无法让你体验做投资决策时感受到的希望、害怕、激动和贪婪,特别是当你的辛苦所得正在冒风险,当你在巨大压力下做决策的时候。
三、Follow a System Rather Than Your Emotions(遵循投资规律,不感情用事)
1、股市上只有两种感情,希望和害怕。问题是应当害怕的时候你却抱着希望,应当抱有希望的时候你却感到害怕。——杰西.利弗莫尔(Jesse Livermore)
2、老实说,股市不在乎你怎么想,也不关心你希望看到的是什么结果。
3、唯一的方法(克服感情用事)是根据对投资历史的研究而制定几条买入卖出的规则——基于股市实际运行的规律,而不是基于个人的意见或预想的方案。你对过去了解得越多,辨认未来机遇的能力就越强。分析历史还提供了对股市整体的洞察力。
4、对每只表现杰出的个股建立模型或曲线。
5、培养良好的习惯和坚定执行已制订的规则是非常重要的,而且是更难掌握的能力。
6、一个坏习惯是对于低价股特别感兴趣。
7、成功需要时间和毅力,以便客观并诚实地分析自己的错误。这也是在生活中变得更聪明的关键。
8、没人喜欢犯错误。但是让自负阻碍自己分析先前的行为,或者迷恋上某只股票,不能客观看待,这样做事很不好的!
9、事后分析所有交易记录:
(1)在每日走势图上标出自己买进和卖出该股的位置,并附上这样做的理由。
(2)把盈利的股票和亏钱的股票分开。思考如下问题:对于前者我做了哪些正确的决策?对于后者我犯了哪些错误?
(3)制订一些新的规则以规避同样的错误再次发生。
四、Fundamental Analysis or Technical Analysis(基本面分析和技术分析)
1、公司的盈利能力是影响股价的最重要因素,每股收益可以作为公司成长能力和盈利能力的衡量指标。应当买入那些盈利和销售量都在不断增加、利润率和净资产收益率(最好持续超过20%)都很高的公司。
2、全力关注连续三年的年收益增长率达到或超过30%的公司。对于刚完成IPO的企业,若过去六年来每个第四季度盈利都保持着50%以上的增长,也是很不错的投资对象。
3、基本面分析中的其他因素:
(1)公司应当有其独特的 新产品或新的服务项目,且其预期前景也令人鼓舞;
(2)应当有大机构赏识并持有其股份。
4.技术分析是利用图线研究该股在股市上的走势。图线分析利用股价走势
和成交量变化作为主要指标帮你审视该股的供求关系。你可以利用股价的每日、每周走势以及相应的成交量变化等行情,可以通过数据、图线看出该股的表现是否正常,是否有人在收集筹码(投资机构买入),是否到了买入或卖出的正确时机,等等。
5.股价和成交量的行情图能在事发之前就使我们警惕潜在的问题或机遇。成交量是个信号,说明大机构可能在买入或卖出你投资的个股,这可能对股价有正面或负面的影响。未来某个时候这个关键数据可能会救了你的命。最优秀的投资者在作投资决策时既利用基本面分析有利用技术分析。#p#副标题#e#
五、First Among Fundamentals:Earnings and Sales(基本面分析的第一要素:销售量和收益)
1、良好的销售量和收益是股市表现优异的公司的重要特征,还可进一步考察它们的年增长率,当然,净资产收益率和税前利润率也是重要参考指标。因此,要努力寻找年收益增长率达到或超过30%、净资产收益率达到或超过17%的公司。
2、获利丰厚的关键是购买那些率先或者正在走出盘整或底部的个股!
六、Relative Price Strength:A Key Technical Tool(股价相对强度是个关键技术工具)
1、倾向于图中相对强度曲线呈现最佳上升角度的个股,绝不要购买过去6-12个月中股价相对强度曲线呈现下降趋势的个股。
2、所选个股所属的行业群体中至少有一只个股也展示了强势(相对强度指标较高)。如果你在该板块中找不到第二只强势个股,或者该板块整体表现不佳,也许你就应该重新考虑自己的选择 。
3、记住在股市大跌的日子里是哪些个股抵抗大势,把股价实际上抬升了不少。
4、如果刚买的股票下跌了,就别再买了!因为降低平均持股成本是危险的。——有时你可能得以脱身,但长远来看,让个人投资者用好的资本去追随坏的资本总是个冒险的做法。
七、Know a Stock by the Company It Keeps(通过行业板块了解股票)
1、除了在某一特殊时刻展示强势的特殊板块之外,你也需要学会加以辨认另一种重要的行业界变化大趋势:大机构是大量投资于大盘蓝筹股呢,还是大量投资于变化多端、经验较少的小盘股呢?
2、任何时候,某个行业界有三四十只个股创出新高,那就是你绝不该错过的有力线索。
3、与其他行业相比,医药、计算机、通讯技术、软件、专业零售及休闲等行业涌现过更多的股市大赢家;
社会步入老龄化时期,投资、休闲、医疗更加值得关注;
汽车、钢铁、铝、机械、飞机、铁路以及建筑都是周期性行业,因此当它们向上突破的时候上升周期也比较短;
与消费行业相比,大多数高科技个股的反复多变性要强两倍。
4、板块股价相对强度指标能帮你确认属于最强势的板块或行业界的个股。
八、The Importance of Volume and Sponsorship(成交量和持股人的关系)
1、股价上升绝非偶然,必然有巨大的购买量推动!
2、如果你想买到未来能大幅上升的个股,关键是至少有1-2个优秀机构投资者新近大量该股股票。最重要的是最近一个季度有新的买家,其次是最近有大量增仓。
3、留意购买某只个股的基金数目是否在最近几个季度里是否稳步增长。
九、How to Buy at Just the Right Moment(怎样在正确的时机买入)
1、时机决定一切!
2、一个好的迹象是,随着股价的上升,从前一天或者前一周开始成交量就会开始大幅增加——这通常意味着筹码的集中;一个潜在的不利迹象,也即筹码的分散, 是随着股价的下降其成交量却在增加。
3、在基本面的变化为公众或职业人士获悉之前,技术图形就已显出了一些端倪。当龙头股股价见顶的时候就更是如此。——有些个股的股价见顶的时候其当前收益率和预期收益看起来仍令人欣喜。
4、股价走势中会呈现股价夯实区或特殊的底部型态,它们通常是由于股市指数盘整而形成的,它往往出现在股价突破创新高并进而成倍增长之前。
5、 你应当买的是在突破创新高的个股,98%的个人投资者都不会这么做。这就是为什么只有少数人拥有大幅盈利的龙头股的原因。——除非你习惯这样操作,否则你会一直感到不安,很难相信要等到股价接近其近期的最高点时再买入。
6.人们总是在等待这个特定的买入点的时候很不耐烦,特别是因为这时候的股价总是高于底部的股价。他们会问:“为什么不早点在更便宜的时候买,而一定要等到再上升几个百分点的时候。”我们的目的不是在最便宜的时候买入,因为那时候这支个股大涨的可能性并不大。我们的目的是在最恰当的时候买入。也即在该股大涨的可能性最大的时候买入。我通过详细的历史研究发现,如果该股的基本面和技术因素都对了,那么在这个时机买入的话其股价绝不会下降8%(止损规则),而且大幅度上涨的可能性很大。所以,如果正确操作的话,这是你的最小的风险点。 在股价突破的那天,成交量应当至少比平均成交量增加50%,重要的是,在这个关键的买入点,一定要有大量的职业投资者的买盘介入。
十、How Chart Patterns Lead to Big Profits(怎样利用图线形态赚大钱)
1、用“卖得高卖得更高”来替代老说法“买低卖高”。
2、有几种底部型态是有毛病的,要警惕下述情况:
(1)时间短于1-4周的底部;
(2)总体外形上过于宽大或者上下波动过大的底部;
(3)股价从某个形态的低点直接飞涨到新高,没有任何回探,也没有形成手柄区;
(4)股价突破时成交量没有同步增长的底部;
(5)板块中最后一只突破创新高的个股;
(6)手柄区过于宽大或者上下波动过大(下降20-30%),或者手柄区的股价直线下降而不是逐渐下降;
(7)经过长期上升后第四次形成的底部,称“第四阶段”底部。
十一、How to Read Stock Charts Like a Pro(怎样像个职业投资者那样解读股市图线)
1、“巨大成交量而股价并未随之继续下跌”,这是大机构的巨量买盘支撑着股价。
2、第三个底部、特别是第四个底部,底部变得特别明显,几乎每个人都看出来了,但后来的行情却让股民大失所望,因为这些底部多数都不成功。如果你投资“第四阶段”的底部,你会有80%失败的可能性。
3、完善的底部应当具备这样的特点:
(1)成交量大于平均值时股价上涨的时间,应大于成交量大于平均值时股价下跌的时间;
(2)在一些时间里,股价几乎没有什么变动;
(3)在前一年中有1-2次股价上升时成交量巨幅增长。
4、历史总是重复的,五年、十年或五十年前有效的规律今日仍然有效,因为人类的天性和投资者的心理绝不会真正改变。
5、熊市是正常现象,而且是非常有必要的,有助于清除上一轮牛市形成的泡沫,有助于形成新一轮的底部和龙头股,以便在时机到来的时候转变为牛市。绝不要在股市下跌的时候灰心丧气,更不能放弃。
十二、How to Gauge the Stock Market's Health(如何判断股市的大盘走势)
1、要在股市上获得成功必须掌握的三个关键:
首先,必须制定挑选最近个股的选股原则,并利用图线确定正确的买入时机;
其次,必须制定一套卖出规则,确定出售时机和止损原则以规避可能的巨大亏损;
第三,需要特殊的方法来确定股市大盘是否见顶或见底。
2、当多数指数见顶、反转并大幅下跌时,3/4的个股(不管你认为它们是龙头股还是垃圾股)都会跟随大盘的走势而下跌。许多成长型个股,次要的低质量公司的股票,甚至一些高科技公司的股票,其下降幅度可能达到大盘的两到三倍。因此,除了要果断止损外,还要学会如何判断股市何时见顶。
3、如果在一次熊市中输掉了前几年在牛市中获得的盈利,这样的投资是毫无意义的。与其跟着大盘一直下跌到底,不如在下跌过程的几个台阶处跳下滑梯!
4、我从不相信任何有关股市走势的个人意见,我更愿意研究重要指数的价格和成交量的每日变化。
5、我从不妄图预言股市的未来,我满足于理解股市的当前情况,日复一日地这么做。
6、把几个重要指数放在一起对比,可以帮你在关键反转时刻辨认它们之间的不同。例如,某一指数已创出新低,但另一更广泛的指数却与之不同,始终高于前一低点——这说明股市的某几个板块仍保持一定的强势,而另一板块却步入了弱势。
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投资股票的选择涉足股票市场之前,应了解股票的一些基本概念,你还知道哪些关于投资股票知识呢?以下是由读文网小编整理关于投资股票入门知识的内容,希望大家喜欢!
有些朋友很困惑,中国股市熊了那么多年,身边的没几个赚钱,我到底要不要进入股市,要不要学习股市。知乎有的回答也很极端:永远不要进入股市。在股市里有多少人倾家荡产,痛不欲生之后销掉股票账户,发誓永不炒股。
先说我的结论:对于退休之后的老年人,如果退休金是你的唯一来源,那么退出股市包括基金。对于年轻人,一定要进入股市,充分的学习股市的投资经验。
为什么建议年轻人要进入股市?我想说的是,市场不会永远低迷,你还年轻,中国股市年轻,股市的循环是不以人的意志为转移的。当未来几年,再次出现06年·07年那种特大牛市,市场人声鼎沸,你周围的同事、朋友、扫地阿姨大赚特赚的时候,你一定忍不住还会杀进去。你忍了那么久,再次杀进去的时候,往往又是一个高点。可能开始投入少,稍赚了几万块,最终全情投入,还会以亏损几十万元收场。重复N年前的循环。
为什么依然如此悲惨,为什么逃不脱宿命?无他,你没有在行情低迷时训练你的投资能力,你没有在平时流汗,战场上只能流血。你没在平时花时间学习,只能在股市花更多的金钱来学习。
年轻人不要满足于余额宝百分之6的收益率。你现在还年轻,有时间,有金钱,有未来,你的人生是上升趋势。在你月收入3千元时学习投资股市,你每年的亏损可能只是几万元。等到你月薪3万元,身价百万,在工作中呼风唤雨志得意满时你才投入股市,那是往往你投入的是百万元,损失至少数十万,不断亏损不断投入。
另外一点,当70后,80后能够靠着买了几套房子轻松致富时,我们的85后,90后想靠房产投资轻松致富的时代已经过去了,已经没有机会了。那么就靠着那点死工资吗?你要在45岁以后依然看着老板脸色,战战兢兢,不敢辞职吗?如果你从25岁开始学习投资,当你的职场开始走下坡路的时候,往往是你的投资水平大成的时候。此时用你股市投资理财代替你的工作成为你的主要收入来源。
而且,除了学会分析股票相对高风险的产品,我们还需要了解债券基金信托产品,做好资金的合理配置、今天先简单分析股票知识,日后我们再谈谈其它金融产品。
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随着大学生投资意识的日益增强,股票投资已成为大学生迈入社会的第一步。那么你对股票投资了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于股票投资知识的内容,希望大家喜欢!
股票投资的收益是由“收入收益”和“资本利得”两部分构成的:
1)收入收益
收入收益是指股票投资者以股东身份,按照持股的份额,在公司盈利分配中得到的股息和红利的收益。
2)资本利得。资本利得是指投资者在股票价格的变化中所得到的收益,即将股票低价买进,高价卖出所得到的差价收益。
3)公积金转增股本
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股票投资风险具有明显的两重性,即它的存在是客观的、绝对的,又是主观的、相对的;它既是不可完全避免的,又是可以控制的。投资者对股票风险的控制就是针对风险的这两重性,运用一系列投资策略和技术手段把承受风险的成本降到最低限度。
基本原则
风险控制的目标包括确定风险控制的具体对象(基本因素风险、行业风险、企业风险、市场风险等)和风险控制的程度两层涵义。投资者如何确定自己的目标取决于自己的主观投资动机,也决定于股票的客观属性。
1.回避风险原则。所谓回避风险是指事先预测风险发生的可能性,分析和判断风险产生的条件和因素。在股票投资中的具体做法是:放弃对风险性较大的股票的投资,相对来说,回避风险原则是一种比较消极和保守的控制风险的原则。
2.减少风险原则。减少风险原则是指在从事经济的过程中,不因风险的存在而放弃既定的目标,而是采取各种措施和手段设法降低风险发生的概率,减轻可能承受的经济损失。
3.留置风险原则。这是指在风险已经发生或已经知道风险无法避免和转移的情况下,正视现实,从长远利益和总体利益出发,将风险承受下来,并设法把风险损失减少到最低程度。在股票投资中,投资者在自己力所能及的范围内,确定承受风险的度,在股价下跌,自己已经亏损的情况下,果断"割肉斩仓"、"停损"。
4.共担(分散)风险原则。在股票投资中,投资者借助于各种形式的投资群体合伙参与股票投资,以共同分担投资风险。这是一种比较保守的风险控制原则。
控制计划
投资者确定了风险控制的目标与风险控制原则后,就应当依据既定的原则制定一套具体的风险控制计划以便减少行为的盲目性,确保控制风险的目标得以实现。风险控制计划与投资计划通常是合并在一起的。有了如何更多地赚取收益的计划,就有了如何更少地承受风险的方案。投资计划是落实风险控制原则和实现风险控制目标的必要条件,同时,它又受后两者制约。现有的投资计划具体形式虽然很多,但大体上可以归为三类:一类是趋势投资计划;一类为公式投资计划;一类为保本或停损投资计划。
1趋势投资计划。这是一种长期的投资计划,适用于长期投资者。这种投资计划主要以道氏理论为基础,认为投资者在一种市场趋势形成时,应保持自己的投资地位,待主要趋势逆转的讯号出现时,再改变投资地位,市场主要趋势不断变动,投资者可以顺势而动,以取得长期投资收益。
趋势投资计划的另一个典型代表是哈奇计划,又称"百分之十投资计划",它是由美国著名投资家哈奇先生发明的。
其基本内容是:投资者对某段时期(通常以月为单位)股票价格平均值与上段时期的最高值或最低值进行比较,平均值高于最高值10%时卖出,低于最低值10%时买进,其中月平均值采用周平均值之和的算术平均数计算。
2公式投资计划。这是一种按照定式投资的计划。它遵循减少风险、分散风险和转移风险等风险控制原则,利用不同种类股票的短期市场价格波动控制风险,获取收益。具体有等级投资计划、平均成本投资计划、固定金额投资计划、固定比率投资计划、可变比率投资计划等。这些计划的形式各不相同,但基本原理基本相同,主要特点可归纳为三个方面:第一,各种方式都把资金分为两部分,即进取性投资和保护性投资。前者投资于价格波动比较大的股票,其收益率一般比较高,风险也比较大;后者投资于股价比较稳定的股票或投资基金,收益平稳,风险也比较低。
第二,在两种资金之间确定一个恰当的比率,并随着股价的变化,按照定式对两者的比率进行调整,使两者的搭配能满足预期的收益水平和风险控制目标。
第三,投资者根据市场价格水平的变化,机械地进行投资。
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股票投资的收益是由收入收益和资本利得两部分构成的。如何进行分析呢?以下是由读文网小编整理关于股票投资分析基本知识的内容,希望大家喜欢!
受市场供求,政策倾向,利率变动,汇率变动,公司经营状况变动等多种因素影响,股票价格呈现波动性,风险性的特征。何时介入股票市场,购买何种股票对投资者的收益有直接影响。股票投资分析成为股票投资步骤中很重要的一个环节。
股票投资分析可以分为基本分析法和技术分析法,其目的在于预测价格趋势和价值发现,从而为投资者提供介入时机和介入品种决策的依据。
1、股票投资分析的主要方法
当前,股票投资分析方法主要有两大类:一是基本分析;二是技术分析。
1)基本分析法
基本分析法通过对决定股票内在价值和影响股票价格的宏观经济形势,行业状况,公司经营状况等进行分析,评估股票的投资价值和合理价值,与股票市场价进行比较,相应形成买卖的建议。
基本分析包括下面三个方面内容:
2)技术分析法
技术分析法从股票的成交量,价格,达到这些价格和成交量所用的时间,价格波动的空间几个方面分析走势并预测未来。当前常用的有K线理论,波浪理论,形态理论,趋势线理论和技术指标分析等,在后面将做详细分析。
2、如何选择合适的投资分析方法
基本分析法能够比较全面地把握股票价格的基本走势,但对短期的市场变动不敏感;技术分析贴近市场,对市场短期变化反应快,但难以判断长期的趋势,特别是对于政策因素,难有预见性。
从上可知,基本分析和技术分析各有优缺点和适用范围。基本分析能把握中长期的价格趋势,而技术分析则为短期买入,卖出时机选择提供参考。投资者在具体运用时应该把两者有机结合起来,方可实现效用最大化。
3、收集投资分析所需要的信息
投资分析的起点在于信息的收集,道听途说的市场传闻有很大的欺骗性和风险性,上市公司的实地调研耗费人力,财力大,对于一般投资者而言,进行股票投资分析,特别是基本分析,依靠的主要还是媒体登载的国内外新闻以及上市公司公开披露的信息。
1)上市公司需要公开披露的信息
《证券法》实施后,对上市公司持续性的公开信息披露的准确性,完整性,真实性进行了严格要求。投资者有权获取的公开信息有:
A、招股说明书(配股,增发新股说明书)。对募集资金投向及可行性进行披露。
B、上市公告书。对公司设立过程,业务范围,上市前财务状况,股票发行情况予以披露。
C、中期报告。在公司每一会计年度的上半年结束之日起两个月内披露。内容包括公司财务会计报告和经营情况;涉及公司的重大诉讼事项;已发行的股票,公司债券变动情况;提交股东大会审议的重要事项及其他事项。
D、年度报告。在每一会计年度结束之日起4个月内公告。内容包括公司概况;公司财务会计报告和经营情况;董事、监事、经理及有关高级管理人员简介及其持股情况;已发行的股票,公司债券情况,包括持有公司股份最多的前10名股东名单和持股数额;国务院证券监督管理机构规定的其他事项。
E、重大事件临时性公告。可能对上市公司股票价格产生较大影响的重大事件包括下列情况:公司的经营方针和经营范围的重大变化;公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定;公司订立重要合同,而该合同可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响;公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况;公司发生重大亏损或者遭受超过净资产10%以上的重大损失。
F、公司生产经营的外部条件发生的重大变化。
G、公司的董事长,1/3以上的董事或者经理发生变动。
H、持有公司5%以上股份的股东,其持有股份情况发生较大变化。
I、公司减资,合并,分立,解散及申请破产的决定。
J、涉及公司的重大诉讼,法院依法撤销股东大会,董事会决议。
K、其它,法律、行政法规规定的等事项。
2)收集资料信息的途径
当前,被中国证监会指定披露上市公司信息的刊物有五家:《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《金融时报》、《证券市场周刊》。除此之外,电台、电视也会对有关的信息进行简要的转载。更可以在网络上找到自己所需信息。
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股票投资的成本是由机会成本与直接成本两部分构成的:
1)机会成本。当投资者打算进行投资时面临着多种选择,如选择了股票投资,就必然放弃其他的投资,即放弃了从另外的投资中获取收益的机会,这种因选择股票投资而只好放弃别的投资获利机会,就是股票投资的机会成本。
2)直接成本。直接成本是指股票投资者花费在股票投资方面的资金支出,它由股票的价格、交易费用、税金和为了进行有效的投资,取得市场信息所花费的开支四部分构成。
A、股票价款。股票价款=委托买入成交单位*成交股数
B、交易费用。交易费用指投资者在股票交易中需交纳的费用,它包括委托买卖佣金、委托手续费、记名证券过户费、实物交割手续费。目前国内买卖上海股票收费标准如下:
委托买卖佣金。股票买卖成交后,投资者(委托人)要按实际成交额向证券商支付委托买卖佣金。
委托买卖手续费。投资者如买卖股票没有成交,应向证券商交纳委托手续费每笔1元。
记名证券过户费。凡记名证券成交后都要办理过户手续。
实物交割手续费。因为上海证券交易所在证券交易活动中推行无实物交割制度,但目前还有部分投资者买入证券后要提领实物,这样证券交易所必须为投资者繁复地提领证券,增加了许多工作量。为此,上海证券交易所规定,要提领实物的投资者要交纳相当于委托买卖佣金50%的费用,相反,如不提取实物,证交所则代投资者免费保管。
C、税金。根据现行税务规定:在股票交易中对买卖当事人双方各按股票市值付印花税;对股份公司股东领取的股息红利超过一年期储蓄存款利息部分收取个人收入调节税。
D、信息情报费。信息情报费开支包括为分析股票市场行情,股票上市公司经营及财务状况,广泛搜集有关信息、情况资料所发生的费用开支和为搜集、储存、分析股票行情信息所添置的通讯设备、个人微机等所花费的资金。
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股票投资是指企业或个人用积累起来的货币购买股票,借以获得收益的行为。那么你对股票投资了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于股票投资知识的内容,希望大家喜欢!
股票投资的分析方法主要有如下三种:基本分析法,技术分析法、演化分析法,其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。
(1)基本分析:基本分析法是以传统经济学理论为基础,以企业价值作为主要研究对象,通过对决定企业内在价值和影响股票价格的宏观经济形势、行业发展前景、企业经营状况等进行详尽分析,以大概测算上市公司的长期投资价值和安全边际,并与当前的股票价格进行比较,形成相应的投资建议。基本分析认为股价波动不可能被准确预测,而只能在有足够安全边际的情况下买入股票并长期持有。主要教材:《证券分析》等。
(2)技术分析:技术分析法是以传统证券学理论为基础,以股票价格作为主要研究对象,以预测股价波动趋势为主要目的,从股价变化的历史图表入手,对股票市场波动规律进行分析的方法总和。技术分析认为市场行为包容消化一切,股价波动可以定量分析和预测,如道氏理论、波浪理论、江恩理论等。主要教材:《证券投资技术分析》等。
(3)演化分析:演化分析法是以演化证券学理论为基础,将股市波动的生命运动特性作为主要研究对象,从股市的代谢性、趋利性、适应性、可塑性、应激性、变异性和节律性等方面入手,对市场波动方向与空间进行动态跟踪研究,为股票交易决策提供机会和风险评估的方法总和。演化分析认为股价波动无法准确预测,因此它属于模糊分析范畴,并不试图为股价波动轨迹提供定量描述和预测,而是着重为投资人建立一种科学观察和理解股市波动逻辑的全新的分析框架。主要教材:《股市真面目》等。
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股票投资是社保基金增值保值的有效途径。那么你对股票投资了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于股票投资入门知识的内容,希望大家喜欢!
风险控制的目标包括确定风险控制的具体对象(基本因素风险、行业风险、企业风险、市场风险等)和风险控制的程度两层涵义。投资者如何确定自己的目标取决于自己的主观投资动机,也决定于股票的客观属性。
1、回避风险原则。所谓回避风险是指事先预测风险发生的可能性,分析和判断风险产生的条件和因素。在股票投资中的具体做法是:放弃对风险性较大的股票的投资,相对来说,回避风险原则是一种比较消极和保守的控制风险的原则。
2、减少风险原则。减少风险原则是指在从事经济的过程中,不因风险的存在而放弃既定的目标,而是采取各种措施和手段设法降低风险发生的概率,减轻可能承受的经济损失。
3、留置风险原则。这是指在风险已经发生或已经知道风险无法避免和转移的情况下,正视现实,从长远利益和总体利益出发,将风险承受下来,并设法把风险损失减少到最低程度。在股票投资中,投资者在自己力所能及的范围内,确定承受风险的度,在股价下跌,自己已经亏损的情况下,果断"割肉斩仓"、"停损"。
4、共担(分散)风险原则。在股票投资中,投资者借助于各种形式的投资群体合伙参与股票投资,以共同分担投资风险。这是一种比较保守的风险控制原则。
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股票投资存在很大风险,尤其对于个人投资者,投资股票面临的风险更大。你还知道哪些关于股票投资呢?以下是由读文网小编整理关于股票投资入门知识的内容,希望大家喜欢!
1、普通股票
普通股票是最基本、最常见的一种股票。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后,故其承担的风险较高。与与优先股票比,普通股票是标准的股票,也是风险较大的股票。
2、优先股票
优先股票是一种特殊股票,在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息是固定的,其持有者的股东权利受到一定限制,但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享优先权。
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随着国证券市场的不断完善和发展,以投资基金为代表的机构投资者逐渐开始扮演越来越重要的角色。那么你对股票投资了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于股票投资具备哪些知识的内容,希望大家喜欢!
第一,投资知识储备。
1、经济学常识,包括微观与宏观,建议阅读世界经济学大师写的教科书。
2、价值投资类书籍,例如《巴菲特致股东的信》,彼得·林奇与菲利普·费雪的著作。
3、会计学及财务管理书籍。注意这是两门不同的功课,财务管理更偏向经营管理。
4、管理学及组织行为学等管理类书籍。
5、市场营销类书籍。
6、金融心理学书籍。
第二,审视自己的事业处在哪个阶段。如果储蓄率过低,建议将更多的精力放在事业而非投资上。
第三,列出个人的资产负债表清单,分清哪些是短期的资产和负债,哪些是长期的资产和负债,并尽量做到期限配对。除此之外,必须保留一定的流动资金以备不时之需。估算未来现金流量的进出情况,并将其与资产负债表匹配。
第四,设定自己在投资中的预期回报率及风险承受能力。考虑投资品流动性、不确定性、收益性三要素,根据自身情况分配资金。
第五,在股权类投资时,合理估计自身的投资能力。根据能力对应选择指数投资、分散投资、集中投资。
第六,根据自己的投资预期回报率,以及自身的投资能力,合理选择四种价值投资类型风格。
第七,根据价值投资类型的风格,对股票进行初筛,缩小研究范围。
第八,在初筛后的股票名单里,找出PE、PB扭曲的股票,排除掉“南郭先生”。与此同时,排除掉专业性太强、难以理解的股票,不懂的不做。
第九,考察剩余名单里的各个股票,周期性强弱程度。
第十,如果是强周期行业,必须注意产品是否具备差别化,固定成本占比是否高,判断周期长短,并小心开工率陷阱等。
第十一,了解行业和上市公司本体的成本结构,判断是“重资产”还是“轻资产”。
第十二,了解上市公司所在的行业知识,包括相关规定及监管政策、发展历程与现状、盈利模式等。
第十三,关注行业的整体供求情况,并关注总产量和总销量的变化趋势、价格走势等。
第十四,如果是垄断企业,那么重点看其是否具有自主定价能力。同时须注意,垄断与盈利能力、成长性既不构成充分条件,也不构成必要条件。
第十五,寻找上市公司的竞争优势以及护城河。需要注意护城河与盈利能力、成长性既不构成充分条件,也不构成必要条件。
第十六,这家上市公司未来的盈利能力还能继续增长吗?对于这家上市公司来说,盈利能力增长主要有哪些途径?潜力如何?
第十七,所研究的上市公司,对通货膨胀的抵抗能力如何?能否将通胀压力传导给下游?
第十八,上市公司与上下游的关系如何?是否处于优势地位?
第十九,了解上市公司究竟提供何种产品或服务,这些产品或服务使用起来如何?关注广告,因为广告的兴衰史就是行业和企业的兴衰史。判断产品及服务处在生命周期的何种阶段,面向何种阶层的客群(高、中、低端)。
第二十,上市公司的产品或服务,是否日新月异,更新换代快?投资者要小心技术进步会带来不确定性和贬值,小心技术进步带来的“PEG陷阱”。
第二十一,上市公司的产品或服务,是否具有转换成本?这种转换成本是否强大到足以构成护城河?
第二十二,上市公司的产品或服务,边际成本如何?是否会因为边际成本趋于零而发生恶性竞争?
第二十三,通读上市公司的《招股说明书》,尤其关注风险提示。如果上市公司招股说明书年代久远,也可以参考再融资募集说明书,或者新上市的同类公司的招股说明书。
第二十四,阅读上市公司最近几年的财务报表,并且与同类上市公司进行对比,再次挖掘竞争优势。根据杜邦分析,横向比较各同类公司的ROE、负债率、利润率、周转率、营业收入及净利润增长率等各项指标。除金融企业外,切忌忽视现金流量表。特别关注财务报表中关于市场情况和公司经营成绩、发展战略相关的文字部分。
第二十五,根据上市公司的基本面,判断其未来盈利能力。如果不能精确判断盈利增长区间,那么至少应当清楚其变化趋势。这一点需要投资者具备宽广的知识面和较强的判断能力,没有一成不变的公式可以套用。
第二十六,关注上市公司是否含有隐蔽资产,并合理看待隐蔽资产。
第二十七,关注上市公司的历次再融资情况,是借助再融资实现跨越式发展,还是被再融资摊薄收益?关注上市公司历次现金分红情况,关注其是否合理安排留存利润。
第二十八,根据自己的投资预期收益率,以及对上市公司未来盈利能力的判断,等待股价落入合理的、值得买入的估值区间。通过价值回归试算表,判断未来实现自己投资预期收益率的概率。
第二十九,买入前,将买入这只股票看作是买入一间商铺。并且思量,假如有这样一间商铺,租金回报率、未来租金上涨的可能性等与将要买入的股票相当,那么我们会买这样一间商铺吗?
第三十,不要等股价再跌点,投资者不可能买在最低点。遇到好公司、好价格,那么就“买入并持有”。
第三十一,理解股市涨跌的奥秘,理解技术分析的本质。在持股的过程中,避免与亲戚朋友攀比收益,避免受周边人群的影响。
第三十二,投资过程中,对自己的心态进行自审。避免将投资浮动盈亏与“财富效应”“买入成本”等概念联系在一起,并克服锚定心理、后悔心理等。避免对所持有的股票产生感情——只看到好的方面,看不到坏的方面。
第三十三,持有过程中,无论遇到有影响或无影响的“消息”事件,都应当合理估量其影响程度。同时避免踏入“消息面逆向投资误区”。
第三十四,何时卖出?
1、综合考虑“估值更低、成长性更好、盈利确定性更高”这三个要素,出现更值得购买的股票,并进行换股。
2、上市公司的基本面走坏。
3、估值过高。如何判断估值过高?当股票作为一种投资品种,与债券、货基等其他固定收益类品种相比,在流动性、不确定性、收益性三个要素上均不占优时,这只股票也就失去了相对投资价值。
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股票投资在投资中具举足轻重的地位,股票投资具有它独特的投资特点,那么你对股票投资了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于股票投资小知识的内容,希望大家喜欢!
1、你不应等到有了理想的工作或到了多大年龄才开始(投资)。你会发现,如果有了点勇气、准备和决心,投资是件很值得做的事。
2、每周至少花几个小时研究你所投资的个股的市场表现。
3、纸面(模拟)交易无法让你体验做投资决策时感受到的希望、害怕、激动和贪婪,特别是当你的辛苦所得正在冒风险,当你在巨大压力下做决策的时候。
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股票投资是中国上市公司的一种重要的投资活动,那么你对股票投资了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于股票投资的基本知识的内容,希望大家喜欢!
ST股票
在股票名称前冠以“ST”字样的股票表示该上市公司最近两年连续亏损,或亏损一年,但净资产跌破面值、公司经营过程中出现重大违法行为等情况之一,交易所对该公司股票交易进行特别处理。
ST股票交易日的涨跌幅限制为5%。
普通股
普通股是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份,代表满足所有债权偿付要求及优先股股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权,它构成公司资本的基础,是股票的一种基本形式,也是发行量最大,最为重要的股票。
优先股
优先股是相对于普通股而言的。主要指在利润分红及剩余财产分配的权利方面,优先于普通股。优先股有两种权利:
一、在公司分配盈利时,拥有优先股的股东比持有普通股的股东分配在先,而且享受固定数额的股息,即优先股的股息率都是固定的,普通股的红利却不固定,视公司盈利情况而定,利多多分,利少少分,无利不分,上不封顶,下不保底。
二、在公司解散,分配剩余财产时,优先股在普通股之前分配。
绩优股
绩优股是指那些业绩优良,但增长速度较慢的公司的股票。这类公司有实力抵抗经济衰退,但这类公司并不能给你带来振奋人心的利润。因为这类公司业务较为成熟,不需要花很多钱来扩展业务,所以投资这类公司的目的主要在于拿股息。另外,投资这类股票时,市盈率不要太高,同时要注意股价在历史上经济不景气时波动的记录。
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家庭理财股票投资维持在较高水平
交通银行日前发布了第26期《交银中国财富景气指数报告》。根据11月份的调研数据显示,基金和银行理财仍然是小康家庭未来投资的首选,期货与股票的投资意愿也维持在较高水平,P2P网贷的投资意愿从上期的23%提高到32%,涨幅达9个百分点。
报告称,在当前宏观经济表现疲弱,理财产品收益下滑,沪港通带动股市上涨,房地产市场政策红利逐步释放的影响下,国内小康家庭对财富景气的信心稳定。
本期交银中国财富景气指数报130点,比上期略升1个百分点。其中三个一级指标,经济景气指数报119点,与上期持平;收入增长指数报150点,微升1个百分点;投资意愿指数报116点,上升2个百分点。从不同区域家庭对财富景气的乐观程度来看,除北区地区家庭信心有所下滑外,其他地区家庭对财富景气的信心都有不同程度的上升。六个二级指标除不动产投资意愿以外均无明显波动,本期不动产投资意愿在持续下滑了10个月之后,止跌回升3个百分点,但仍处于不景气区间。
从投资收益表现来看,银行理财、宝类产品和股票是国内小康家庭拥有率最高的投资品种,在近期股市上涨、银行理财、宝类理财收益率下滑的综合影响下,本期小康家庭投资收益指数报149点,与上期相比无显著变化。
具体到各投资品种的收益情况,本期各类投资品的收益有涨有跌。从波动幅度来看,除贵金属投资收益本期跌破临界点,落入不景气区间之外,其他各类投资品的波动幅度均不大。受此影响,小康家庭流动资产投资意愿仍维持高位,报133点。其中,基金和银行理财仍然是小康家庭未来投资的首选,期货与股票的投资意愿也维持在较高水平,P2P网贷的投资意愿从上期的23%提高到32%,涨幅达9个百分点。
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国内的股票市场也是“气势熊熊”,持续千股跌停的态势令投资者早已不敢预测底部在哪里。那么2016年在处于股市下行的状态下,我们应该如何理财呢?首先我们来了解关于现今的经济形势,以便能更好地指导大家理财!
在房地产见顶、制造业去过剩产能、基建稳增长独木难支等因素的影响下,人民币资产缺乏赚钱效应。基于此,投资者应开启资产避险模式,以现金为王,才是最好的理财之道。
随着美元加息,人民币贬值,美元近期呈现持续走强的趋势。且从中长期来看,美元强势乃大概率事件。因此,美元理财收益有望迎来一波行情。对于投资者来说,适当配置美元资产,或购买一部分中短期美元理财产品,可分散投资风险,避免因人民币贬值带来的预期收益下降。
特别是有出国旅游、留学等计划的人来说,及早兑换美元,或配置美元产品,既能获取收益,又能降低成本,一举两得。
需要提醒的是,千万不要盲目地大量配置美元。因为目前美元的投资渠道较为单一,主要是外币存款和美元理财产品,且收益都低于同期人民币存款和理财。只有当美元的升值空间大于人民币和美元理财的收益差时,投资美元才能保证收益。
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1、思想上不要计较小的利益。比如一截波段,一点差价,甚至买入卖出时讲究挂低挂高几分钱等等。关注蝇头小利而成天炒来炒去的人难成大业。有些人尽管也知道某个股票有极为良好的成长性和发展前景,但却在买入后老是盯着起起落落,计较几块钱的差价,倒来倒去,结果捡了芝麻丢了西瓜,再也买不回来了,因小而失大。 2、操作中不要讲究小的技巧。买入且长期持有虽然简单,却是智慧层面的东西。智慧高于技巧。人的一生只要长期拥有极为优秀的几只好股票,就享用不尽了,就象香港持有万科18年而成为巨富的刘元生那样。3、心态平稳。不去理会大盘的波动涨跌。心态不稳是长期投资的大敌。我们只应关心是不是优秀的公司,着眼的是公司的未来,选择的是长期持有,注重的是长期回报。
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投资可以有很多种,下面小编就给大家讲讲原油投资和股票投资与期货投资的区别。
原油现货合约与远期合约是有区别的。首先,原油现货是标准合约的买卖,对买卖双方来讲必须遵守,而远期合约一般是买卖双方根据需要约定而签定的合约,各远期合约的内容在原油成色等级、交割规则等方面都不相同。
原油现货合约转让比较方便,可根据市场价格进行买进卖出,而远期合约转让就比较困难,除非有第三方愿意接受该合约,否则无法转让;再次,原油现货合约没有交割期限,有一定的投机和投资价值,价格也在波动,而远期合约一般到期后交割实物。
原油期货买卖是在固定的交易所内进行,而远期交易一般在场外进行。
一:交割时间不同
原油现货是即期和约,在交易之后即可申请交割;原油期货是远期合约,需要在确定的交割月份进行交割。
二:交易时间不同
原油现货是一个二十四小时连续交易的闭环系统;原油期货则有固定的时间限制,国内原油期货交易时间限定在早九点到十一点半以及下午一点半到三点之间。
三:风险不同
原油现货的风险性要小于原油期货,其原因在于现货二十四小时交易,随时可以进行平仓,锁定收益或亏损,而原油期货则由于交易时间的限制,收盘价和第二天的开盘价有巨大的落差,风险无疑增大了很多,这在图形中很好的体现了出来。
四:收益不同
原油现货的收益要大于原油期货,其原因在于现货的杠杆比率为100,而期货的只有10左右,也就是说,同样的一块钱,在现货市场可能赚一百块,在期货市场则只能赚十块而已。当然风险和收益是成正比的。
五:市场不同
原油现货是外盘市场,各国政府、中央银行、机构公司等都在其中交易,信息完全透明,成交量巨大,控庄的可能性完全没有,完全在于投资者的能力获得收益;期货市场是内盘市场,成交量不够,再加上政府对期货市场的诸多限制,增加了内幕消息的可能性,给庄家提供了可趁之机。
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和股票市场相比,有人也许会感觉外汇市场要复杂的多,但如果深入了解了外汇投资,也许就会觉得不过如此。下面读文网小编来告诉大家,除了股票基金该如何投资外汇。
对于专业的外汇操盘手来说,来自遥远国家的宏观经济数字的变化,也许比身边的数字更加让人注意。比如美国的一个非农业就业报告的数据,可以让人们判断出疲软的美国劳动力市场正在出现反弹势头,从而抬高了市场对美联储可能于明年加息的预期。
游戏经常是在几个主要货币之间发生,如美元、欧元、日元、英镑、澳元以及人民币等。虽然和中国的股市相比,多了一个做多和做空的套利交易(spreadtrading),但这种资金量往往高达几千亿美元的专业概念,对一个普通投资者来说,则无需太多考虑。
普通投资者将目光投放在外汇市场上时,无需去看太过专业的平台和数据分析,很多时候人们并不了解它们背后所代表的涵义。选择一家值得信任的商业银行的外汇理财产品进行投资是个不错的主意,一般情况能为个人带来3-5%左右的年收益率。
目前国内主要的商业银行也都推出了“外汇交易”的业务。也就是通常所说的实盘外汇。只要到喜欢的银行开一个网上银行,存入一定量的外币,开通网上炒汇功能,就可以体验网上炒汇的乐趣。操作方式与股市类似,可以T+0操作,经验丰富者一般年最高收益可达30%,同样的也存在损失本金的风险。操作前需认真考虑个人承受能力。
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