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很多初学投资的人投资的第一选择就是买基金理财,那么你对股票基金入门了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于股票基金入门基础知识的内容,希望大家喜欢!
很多初学投资的人投资的第一选择就是买基金理财,因为买基金理财不需要你懂得如何打理自己的资金,会有专业的基金经理运作基金,投资者只需要把钱投入基金就不用自己关注了。买基金理财的第一步,投资者需要了解自己的收入水平,财务状况,投资方向。基金也分很多种,买基金理财之前要想好自己是想投资股票型基金呢,还是债券型基金或者货币型基金。
股票型基金风险一般来说比较大,净值会随着股票的波动而波动,但是跟风险对应的,其收益也是最好的。货币型基金由于投资标的的关系,风险最小,收益虽说算不上高但是比较稳定。债券型基金在风险和收益上都处于居中的位置。
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投资者可以根据自己的实际情况,选择一种基金进行投资。另外,买基金理财的投资方式也是可以多样的,基金定投也是很多菜鸟投资者的第一选择。
举例说:
小张两年前大学毕业后就签约了上海的一家IT公司,两年工作下来现在每月收入税后6000多元,除去房租和日常开销每月能结余3000元左右,小张将这些钱都存在银行。两年下来也有了一点小积蓄。最近老是听朋友们说,现在通胀很严重,钱存在银行都是在贬值。于是小张也想学人家做点投资,最好能让自己的积蓄跑赢通胀。
小张前前后后咨询了几家上海证券公司,里面的客户经理都给了他一些建议。最后小张决定,把每个月结余的3000元分成两部分,其中1000元用来做股票型基金定投,虽然有一定的风险,但是适合长期投资,碰到股市好的时候收益也应该不错。
另外的2000元,小张选定了上海证券公司国泰君安的一款货币型理财产品君得利2号进行投资。这款货币型理财产品的门槛是5万元,由于投资标的是低风险的证券,安全性比较高,年化收益都在4.5%左右,而且参与和退出都是随时而且免费的。小张觉得很适合自己的情况。
于是先拿了5万元积蓄买了一份,之后每月会申购2000元的份额。一个月过去了,小张的账户里果然显示盈利164元,是银行活期存款利息的8倍。小张很满意,觉得这样的投资理财方式很适合自己。
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进入新世纪,投资基金业以开放式基金的发展为契机迅速的发展起来。于是不少人也开始学习基金的知识。以下是由读文网小编整理关于基金基本知识入门的内容,提供给大家参考和了解,希望大家喜欢!
按所投资股票的不同特点,股票基金又可以进一步分为积极成长型基金、成长型基金、成长和收入型基金、收入型股票基金。
名称含义
积极成长型基金: 主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。
成长型基金 主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司,这种基金追求资本增值。 成长和收入型基金: 目标是兼顾长期资本增值与稳定的股利收入,为了达到这一目标,基金一般投资于那些运转良好,同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。
一般收益水平和风险程度按收入型、成长和收入型、成长型和积极成长型递增。
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开放式基金是一种与封闭式基金相对应的定义,是按照基金申购赎回等运作方式的不同来划分的,还有那些关于基金的知识呢?以下是由读文网小编整理关于基金入门基础知识的内容,希望大家喜欢!
首先第一部,你得先去收集资料,了解基金的含义,了解它的风险,再对自己本身的条件做一个客观的比较,看自己是否真的适合去接触基金,能不能承受这项投资最大的风险,不然你一旦莽莽撞撞的进入这个市场,亏损了,整个心态乱了,导致你后期的投资都是为了赢回之前的亏损,没有一点把握的事情,还是不要去做。
接下来,在你对这项投资有了一定的了解之后,你就可以去选择一个好的平台了,一个稳定的基金平台,一般年化利率只有在20%以下,如果网上看到那些写着年化利率20%以上的你可以不用看了,因为风险特别高,那你会问了,风险最低的基金是什么,风险较低的基金一般都是银行基金,但是年化利率6%左右你可以去银行了解下,如果想要收益相对高一下,你可以找一些国际知名的大平台去操作,一般收益在5%-18%,有银行第三方托管,并且和一些大公司合作的,还有本息担保,而我自己就一定挑选有电脑系统和手机APP软件的平台。
再接着,挑选好平台,就要去熟悉掌握这个平台的模式,看准了好的时机再入场,一开始做肯定是要多花些时间的,并且如果你实在是不太放心,建议你选择周期比较短的基金品种,例如一个月以内的期限,然后根据你个人的资金情况,建议先拿一小部分资金去操作,不要影响到你自己生活资金运作。
正式开始操作之后,要牢记几点,时刻计算自己的盈亏,多关注公司的评价,永远不要觉得自己已经掌握了技巧够用就行,知识不嫌少,谨慎的心态很重要
这里要特别注意的是,怎样巧妙的去转换基金,这一点很重要,通俗点来说,遇到股市较大的波动时,将风险较高的基金转换成低风险的这是最基础的,也可以通过转换基金节约成本和时间,对于你卖出原有基金再买入新的,你直接在原公司转换不同基金的话,赎回费用相对地低一些,时间上也会短一些,当然了转换的时机一定要把握好。
最后要提到的是,当你进入投资市场有一定投龄后,可以开始放眼长远的投资,简单来说,就是找一只或者几只想对了解、看好的基金,做长期的投资,要知道周期较长的基金,年化利率要高些,收益也比较明显,但是不得不提到的是风险肯定比短期的要高,所以才说要有一定的投龄,有把握才好操作。
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随着基金规模的进一步发展,基金对市场的影响力日益加大。以下是由读文网小编整理关于基金入门知识的内容,提供给大家参考和了解,希望大家喜欢!
1.基金契约
基金契约就是一份“委托理财协议”。是基金管理人、基金托管人、基金投资者为设立基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面法律文件。基金契约规范基金各方当事人的地位与责任。基金管理人对基金财产具有经营管理权;基金托管人对基金财产具有保管权;投资者则对基金运营收益享有收益权,并承担投资风险。基金契约的主要内容包括:基金的持有人、管理人、托管人的权利与义务;基金的发行、购买、赎回与转让等;基金的投资目标、范围、政策和限制;基金资产的估值方法;基金的信息批露;基金的费用;收益分配与税收;基金终止与清算。投资者一旦认购了基金,就意味着你默许了基金契约,愿意委托该基金管理人“代你理财”。
2.基金管理人
基金管理人是指具有专业的投资知识与经验,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,经营管理基金资产,谋求基金资产的不断增值,以使基金持有人收益最大化的机构。在我国,按照《暂行办法》的规定,基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立,具有独立法人地位。,是指具有专业的投资知识与经验,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,经营管理基金资产,谋求基金资产的不断增值,以使基金持有人收益最大化的机构。在我国,按照《暂行办法》的规定,基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立,具有独立法人地位。
3.基金托管人
基金托管人是投资人权益的代表,是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全,按照资产管理和资产保管分开的原则运作基金,基金设有专门的基金托管人保管基金资产。
4.基金持有人大会
基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项,如修改基金契约,终止基金,更换基金托管人,更换基金管理人,延长基金期限,变更基金类型,以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。
5.基金托管协议
基金托管协议是基金管理人与基金托管人(一般为商业银行)就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。
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货币基金是聚集社会闲散资金,由基金管理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基金。下面是读文网小编为大家带来的货币基金的入门知识,欢迎阅读。
1、本金安全:由大多数货币市场基金投资品种就决定了其在各类基金中风险是最低的,货币基金合约一般都不会保证本金的安全,但在事实上由于基金性质决定了货币基金在现实中极少发生本金的亏损。一般来说货币基金被看作现金等价物。
2、资金流动强:流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便,资金到账时间短,流动性很高,一般基金赎回两三天资金就可以到帐。目前已有基金公司开通货币基金即时赎回业务,当日可到账。
3、收益率较高:多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外,还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资,其年净收益率一般可和一年定存利率相比,年收益情况见下面表格,高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此,货币市场基金还可以避免隐性损失。当出现通货膨胀时,实际利率可能很低甚至为负值,货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势,获取稳定的较高收益。
4、投资成本低:买卖货币市场基金一般都免收手续费,认购费、申购费、赎回费都为0,资金进出非常方便,既降低了投资成本,又保证了流动性。首次认购/申购1000元,再次购买以百元为单位递增。
5、分红免税:多数货币市场基金面值永远保持1元,收益天天计算,每日都有利息收入,投资者享受的是复利,而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额,分红免收所得税。
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税法就是国家凭借其权力,利用税收工具的强制性、无偿性、固定性的特 征参与社会产品和国民收入分配的法律规范的总称。税收是国家财政收入的重要来源。以下是由读文网小编整理关于税法入门知识,希望大家喜欢!
目前,我国使用于外商企业的税种有14个,即增值税、消费税、营业税、车辆购置税、企业所得税、资源税、土地增值税、城市房地产税、车船使用牌照税、印花税、屠宰税(已停征)、农业税(农业特产税)、契税和关税。
香港、澳门、台湾同胞和华侨投资兴办的企业,纳税事宜参照外商投资企业、外国企业办理。
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素描是一种以朴素的方式去描绘客观事物,并且通常以单色的笔触及点、线、面来塑造形体的方法。那么你对素描了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于素描入门基础知识的内容,希望大家喜欢!
(1)线和线条技法
素描的要素是线,但是线在实质上却是不存在的,它只代表物体、颜色和平面的边界,用来作为物体的幻觉表现。直到近代,线才被人们认为是形式的自发要素,并且独立于被描绘的物体之外。[2]
(2)用线条来组成物体的形象
素描是用线条来组成物体的形象,并且描绘于平面之上,即由线条形式引起观者的联想。例如两条线相交所构成的角形,可以被认为是某平面的边界;另外加上第三条线可以在画面上造成立体感。弧形的线条可以象征拱顶,交会聚集的线条可表现深度。人们可以从线条的变化当中,得到可以领会的形象。因此透过线条的手段,单纯的轮廓勾勒可以发展成精致的素描。
(3)用线条区分立体与平面
在素描中可以用线条区分立体与平面,至于色彩明暗是为了加强和分清整体与部分的关系。我们可以运用线条的开始,消失和中断来画出边界,并且形成平面,也可使色彩至边界而上。线条的粗细能表现物体的变化,甚至光和影也可用线条的笔触变化表现出来。
(4)平面技法的辅助
素描的线条技法还需要平面技法的辅助。平面技法在使用炭粉笔时,在明暗对照上可用擦笔法。
(5)毛笔画法的使用
更重要的是使用毛笔画法,因为毛笔能发挥笔触的宽度和笔调的强度并且能增加空间感和立体感。
(6)艺术性的加强
素描也可用多色画笔作为基本材料,用来加强素描效果以及素描的艺术性。
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封闭式基金和开放式基金是有很大的区别的,这些区别你都知道么?下面由读文网小编为你分享封闭式基金与开放式基金的区别的相关内容,希望对大家有所帮助。
(1)开放式基金
开放式基金包括特殊的开放式基金和一般开放式基金。特殊开放式基金(LOF),英文全称是“Listed Open-Ended Fund” 或“Open-End Funds”,汉语称为“上市型开放式基金”,在国外又称共同基金。也就是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额,想要上网抛出,须办理一定的转托管手续;同样,如果是在交易所网上买进的基金份额,想要在指定网点赎回,也要办理一定的转托管手续。一般开放式基金又叫普通开放式基金,是相对于特殊开放式基金来讲的,一般来说开放式基金是不允许在证券市场交易的,但随着金融业本身和金融创新的发展,能在证券市场交易的基金已不限于封闭式基金,出现了一些开放式基金也可以在证券市场交易,这些可以交易的开放式基金就叫做特殊开放式基金,而一般传统的不可交易的开放式基金就冠之于一般开放式基金或普通开放式基金的称号。
是一种发行额可变,基金份额(单位)总数可随时增减,投资者可按基金的报价在基金管理人指定的营业场所申购或赎回的基金。与封闭式基金相比,开放式基金具有发行数量没有限制、买卖价格以资产净值为准、在柜台上买卖和风险相对较小等特点,特别适合于中小投资者进行投资。
世界基金发展史就是从封闭式基金走向开放式基金的历史。以基金市场最为成熟的美国为例,在1990年9月,美国开放式基金共有3,000家,资产总值1万亿美元;而封闭式基金仅有250家,资产总值600亿美元。到1996年,美国开放式基金的资产为35,392亿美元,封闭式基金资产仅为1,285亿美元,两者之比达到27.54∶1;而在1940年,两者之比仅为0.73∶1。在日本,1990年以前封闭式基金占绝大多数,开放式基金处于从属地位;但90年代后情况发生了根本性变化,开放式基金资产达到封闭式基金资产的两倍左右。
基金
在香港、泰国、台湾、新加坡、菲律宾等亚洲发展投资基金较早的国家和地区,发展之初也是以封闭式基金为主,逐渐过渡到目前两类基金形态并存的阶段。从世界范围看,1990年世界开放式投资基金净资产余额为23,554亿美元,到1995年已跃升至53,407亿美元。
开放式基金已经逐渐成为世界投资基金的主流。
世界各国投资基金起步时大都为封闭型的。这是由于在投资基金发展初期,买卖封闭式基金的手续费远比赎回开放式基金的份额的手续费低。从基金管理的角度看,由于没有请求赎回受益凭证的压力,可以充分利用投资者的资金,来实施其投资战略以求利益的最大化。
(2)封闭式基金属于信托基金,是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式,因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值,即相对其净资产值,封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。国外封闭式基金的实践显示其交易价格往往存在先溢价后折价的价格波动规律。从我国封闭式基金的运行情况看,无论基本面状况如何变化,我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价、后折价的价格波动规律。
(3)开放式基金与封闭式基金的关系开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。开放式基金,是指基金规模不是固定不变的,而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金,是相对于开放式基金而言的,是指基金规模在发行前已确定,在发行完毕后和规定的期限内,基金规模固定不变的投资基金。
开放式基金不在交易所上市交易,一般通过银行等代销机构或直销中心申购和赎回,基金规模不固定,基金单位可随时向投资者出售,也可应投资者要求买回;没有存续期,理论上可以永远存在;价格由资产净值决定。而封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定,一般在证券交易所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位;在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份,直到新一轮的开放,开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少,新人也可以在这个时候入股;一般开放时间是1周而封闭时间是1年;价格由供求关系决定,基金净值会影响基金价格,但两者并不 统一,通常封闭式基金以折价交易为多。
开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金单位,也需随时应投资者的要求买回其持有的基金单位。目前,开放式基金已成为国际基金市场的主流品种,美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。
(4)开放式基金与封闭式基金的区别
1.基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限(我国为:不得少于5年),在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊情况下此类基金可进行扩募,但扩募应具备严格的法定条件。因此,在正常情况下,基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的,而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位,导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之,它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。
2.基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时,投资者可以向基金管理公司或销售机构认购;当封闭式基金上市交易时,投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时,他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。
3.基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金因在交易所上市,其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时,基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值,这时投资者拥有的基金资产就会增加;当市场供大于求时,基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的,可直接反映基金单位资产净值的高低。在基金的买卖费用方面,投资者在买卖封闭式基金时与买卖上市股票一样,也要在价格之外付出一定比例的证券交易税和手续费;而开放式基金的投资者需缴纳的相关费用(如首次认购费、赎回费)则包含于基金价格之中。一般而言,买卖封闭式基金的费用要高于开放式基金。
4.基金的投资策略不同。由于封闭式基金不能随时被赎回,其募集得到的资金可全部用于投资,这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略,取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金,以便投资者随时赎回,而不能尽数地用于长期投资,且一般投资于变现能力强的资产。
投资有风险,入市需谨慎!
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今年一季度以来,受理财等资金配置需求影响,债券市场延续慢牛行情,收益率窄幅震荡,金融债与国债的利差重新拉大;下面由读文网小编为你分享2016年债券型基金推荐的相关内容,希望对大家有所帮助。
今年一季度以来,受理财等资金配置需求影响,债券市场延续慢牛行情,收益率窄幅震荡,金融债与国债的利差重新拉大;中高评级信用债利差仍在缩窄,过剩行业信用债利差扩大。新年伊始债券市场即面临获利回吐压力,但随后配置盘入场收券带动收益率稳步下行;1月份中旬开始,持续紧张的资金面成为债券市场投资者关注的焦点,收益率也因此反弹上行。临近元月底,配置盘再次强势入场,封住收益率上行空间,现券交投情绪回暖。
春节后,在海外市场动荡引发的避险情绪带动下,国内债券收益率先下后上;二月底,债券市场多空因素相互交织,交投清淡,收益率走势徘徊不定。三月上旬,虽然2月底央行宣布降准,同时交易盘借利好出货操作带动收益率回调上行;随后,2月金融数据大幅低于预期,重新提振了市场情绪,收益率重归下行;临近季末,资金面紧张叠加10年期国开债更换新代码带来的交易情绪冲击,使得长端收益率震荡上行。
基于宏观经济下行环境中货币政策仍不会收紧的判断,一季度本基金重点增持利率债和高资质信用债,加大波段操作力度。信用风险不断积累,基金重点减持中低评级品种。
【市场展望及后续投资思路】
展望二季度,宏观经济转向稳增长,货币政策仍处于宽松期。市场利率波动可能加大,利率品种风险收益均衡,未来宏观基本面将引导市场。尽管债券市场长期趋势未变,但是风险因素也在积聚,本基金在维持一定杠杆和久期的同时加大波段操作力度。
广发集利运作回顾和展望:
【市场展望及后续投资思路】
展望第2016年第2季度,我们认为债券市场可能陷于波动,杠杆的收益变薄,久期也很难带来超额收益。
2015年第4季度,债市上涨的幅度超出了经济基本面可以解释的程度。我们认为一方面以银行理财为首的广义配置力量源源不断,造成了债市严重供不应求;另一方面,在利率债供给偏少的情况下,各个机构为释放下一季度的配置压力又不约而同提前入场布局,加剧了供求不平衡。
而2016年第一季度,社会融资总额出现了超预期的增长。无论是信贷,债券发行,包括地方债置换,都创出天量,尤其是利率债供给充分。使得供需两旺的局面并未对债券价格造成正面影响。债市以波动为主,并且在资金边际收紧之时表现得比较脆弱。同时,经济基本面有一些边际上的改善,尤其是第一季度的房地产表现非常亮眼,使得此产业链在未来一段时间有可能为经济短期稳定创造出正面的环境。
反观央行的操作空间,反而在一季度通胀居高不下,资金大量涌入资本市场的局面下,左右受制,陷于尴尬。
综上,我们坚持之前的判断,认为债市进入箱体波动的局面,杠杆套息面临的风险大过之前,久期能带来超额收益也变得不稳定,操作中应注意把握波段和节奏,否则收益极易受到市场波动的侵蚀。从国内来看,通胀重新成为关注的焦点,倘若入春之后还居高不下,将大大影响债市预期。从全局来看,随着六月美国加息窗口再临和外储的持续流出,汇率的波动注定会成为资本市场的焦点,极大左右了市场走势,需要密切跟踪。
股市在第一季度跌宕起伏,二季度有可能机会更多。但是可转债市场已经萎缩不少,存量转债也都不算便宜,我们认为可以根据不同产品的风险收益属性差别配置。
新的季度我们计划适度收缩杠杆,合理调控久期,梳理结构。同时密切关注市场机会的变化,择机调整策略,力保组合净值平稳增长。
债券型基金推荐相关
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目前市场上有3000多只公募基金,如何在其中挑出收益高、回撤小的基金是投资者特别头疼的问题。下面由读文网小编为你分享2016年债券型基金的相关内容,希望对大家有所帮助。
针对投资者的这一需求,展恒基金从2015年7月开始设立TOP30基金池,即通过定量、定性以及基金经理调研等方式选出30只优质基金,为投资者做重点介绍和推荐。
展恒TOP30中基本保持偏股型基金16只,债券型基金7只,货币型基金1只,QDII型基金6只,也会根据市场行情对各类型基金数量比例做出调整。展恒TOP30会每月根据行情调整一次,以提供更优质标的供投资者选择。其中挑选的债券型基金均为长期业绩优异,整体风格稳健,基金经理经验丰富的基金,入池表现均可圈可点。
我们可以看出,自展恒TOP30债基池建立以来,基本每月的收益率都可以超过中债综合财富指数和同类平均,特别是在2015年7月和2016年1月两次股灾期间表现出极好的防御性。选择债券型基金的投资者大概分为两类,一类对风险厌恶程度较高,收益可以不多,但希望能长期稳定;另一类是为了控制风险,在总资产配置中选择部分债券型基金,以达到降低波动、稳定收益的目的。考虑到投资者的需求,展恒TOP30所选债券型基金以稳健为主,适时博取收益。
前三月,债券型基金分别有7只、7只和9只基金进入TOP30基金池中。下面简要回顾一下2016年一季度展恒TOP30债券型基金业绩。2016年一季度市场表现总体不尽如人意。虽然2月、3月保持了上涨势头,但受1月份大跌的影响,元气尚未完全恢复。与股票市场相比,TOP30债券型基金总体表现平稳,但1月回撤与同类平均相比较大。这是由于1月所选易方达安心债券A在二级债基中股票持仓较高,并持有中低等级企业债,风格略显激进,1月回撤达到10%以上,对TOP30债券型基金业绩影响较大,2月、3月这只基金劲头十足,涨势很猛。这也提醒我们在以后的选择中仍要以稳健为主,并时刻关注市场动态,顺势而为才能取得良好收益。
以下再为大家介绍3只展恒TOP30债券型基金的优质标的,它们在一季度均取得不错的收益。
中邮稳定收益(590009)是一只纯债型基金,成立于2012年,自成立以来年化收益9.43%,2015年年化收益10.69%,2016年一季度排名129/634,回撤较小,夏普比率排名靠前。基金经理张萌,投资经理年限3.34年,历任管理基金数量8只,从业经验时间长,投资经验丰富,同业回报排名靠前。基金经理吴昊于2015年8月12日和张萌共同担任本基金基金经理,投资时间不长为0.61年,曾任中邮基金固收分析师职位,基础扎实。
中欧强债(166008)是一只一级债基,2015年底基金规模21.55亿,成立于2010年,自成立以来总收益为47.18%,2015年年化收益率为12.38%,2016年一季度排名63/634,长期业绩良好。基金经理刘德元从业年限较短为0.59年,目前旗下管理15只基金,以灵活配置混合型、债券型和货币型为主,整体业绩比较靠前。
易方达裕丰回报(000171)是一只二级债基,成立于2013年,自成立以来年化收益15.18%,2015年收益22.23%,2016年一季度排名66/634。与之前提到的易方达安心债券是同一位基金经理,自成立以来业绩排名靠前,回撤较大,近一年表现优秀。基金经理张清华投资经理年限为2.25年,8年证券从业时间,曾任晨星咨询(深圳)数量分析师、中信证券研究员,管理基金数量为13只。
“北展恒,南诺亚”。展恒理财(MyFP)成立于2004年,是国内首批独立财富管理机构。在十年的财富管理道路上,展恒始终秉承"专业、独立、个性化"的服务宗旨,将"风险管理"置于服务客户和发展业务的第一要务,通过坚持"风险控制"、"面对面沟通"、"长期资产配置"的基本理念,在严酷的市场环境下经受住了重重考验,赢得了客户的认可和支持,2011年获得优点资本(VantagePoint)的注资,公司的发展迈上了新的台阶,迎来了更广阔的发展空间。
展恒优势
一、【强大的基金优选能力】从全国最早的两家基金评级机构转型而来,有30多名海外学习工作经验的投研团队,有自己的基金数据中心(kingfund),独特的基金筛选评价体系(seer),从众多基金中优选高品质基金。
二、【老牌公司】中国最早的独立理财顾问机构,国内第三方理财市场的引领者。
三、【著名国际风投】2011年,获得著名国际风投优点资本注资,表现了展恒的实力及发展前景。
四、【市场高度认可】始终秉承“解决一切基金投资问题”的理念,为超过70万客户提供基金投资服务,管理的客户资产逾千亿,并且被全国十几个银行机构认可。
五、【基金交易免申购费】市场独创的点财通服务,让您的基金交易免除申购费,降低交易成本,获取更大收益。巴菲特讲:“控制成本,是投资者让自己变聪明需要跨出的第一步。”
债券型基金相关
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上半年市场主要面临来自于熔断机制、经济失速、人民币汇率贬值、美联储加息预期以及英国脱欧公投等多种风险因素的负面影响,导致市场并不怎么好。下面由读文网小编为你分享2016年债券基金走势的相关内容,希望对大家有所帮助。
上半年市场主要面临来自于熔断机制、经济失速、人民币汇率贬值、美联储加息预期以及英国脱欧公投等多种风险因素的负面影响,股指自年初暴跌到后来企稳后的反复震荡磨底,均是以一个弱势运行的局面展现出来,存量博弈格局表现得尤为明显,场内资金持续流出和大股东减持不断成为股指超跌反弹的主要障碍,故A股市场于上半年仍录得近20%的跌幅。
不过市场快牛到疯熊模式的快速切换已有一年时间,至今调整幅度接近45%,高杠杆和高估值风险已充分释放,熊市到震荡市的转换模式已开启,且A股市场在一系列风险事件爆发过程中经受住了严峻考验,股指运行稳定性明显增强,抗跌性充分展现表明反复震荡磨底之后底部区域逐步夯实,并有望逐步摆脱底部区域。
下半年市场的机会略大于风险,在于影响全球金融市场的主要风险事件接连解除,英国脱欧之后全球央行或将重启宽松,而美联储在美元被动升值之后以及经济复苏进程不达预期的情况下于年内加息的可能微乎其微,英国脱欧对全球金融市场构成冲击的最坏时刻已过,其对A股市场的负面冲击将逐步消失。国内经济下行压力再度显现将倒逼管理层工作重心由供给侧改革回到稳增长上面,货币政策和财政政策基调不会发生改变,通胀的见顶回落促使政策调整的弹性将比上半年有 所提高,且深港通将于下半年开通,沪港通扩容大势所趋,资本市场进一步开放扩充了海外资金进入A股市场的渠道,养老金入市亦或于下半年落定,长线增量资金入市或能带动场外资金入市意愿提升,存量博弈格局或将就此打破平衡,积极因素的逐步累积和发酵将酝酿出年内最好的一波反弹行情。不过依然不能忽略风险的存在,债市违约、经济失速、人民币汇率、地缘政治关系等超预期风险因素仍需引起足够重视,其对市场的扰动亦需要提防。
整体来看,对于下半年市场的看法需要区别对待,三季度市场在风险因素逐步消退而利好因素承接跟上的刺激下股指将迎来本年来的首次季度反弹行情, 但四季度市场面临的市场环境可能会较之复杂,市场面临的干扰因素可能增多,增加了市场运行的不确定性,股指走势可能从反弹回归到区间震荡,不过整体上我们仍认为下半年市场走势要明显好于上半年,投资者可根据市场变动灵活调整操作策略。
上周债券型基金净值再次上涨,平均涨幅为0.36%,明显好于前一周。其中混合二级债基净值平均上涨0.50%,可转债基金净值平均上涨0.77%,一级债基净值平均上涨0.30%,纯债基金净值平均上涨0.29%。具体来看,富安达增强收益债券型A类涨幅最大,上涨1.42%,兴业稳固收益一年理财债券跌幅最大,下跌0.60%。总体来看,债券型基金近期赚钱效应较好。
目前来看,在经济增速疲弱和物价指数回落的预期下,债市逐渐回复平稳,利率债收益率有所回落,不可忽视的是信用债仍面临一定风险,股指的回升也对债市构成一定的压力。总的来说,可以选择风险控制能力强的纯债类债基作为稳健的配置,也可以选择积极的二级债基以适当获取股指上涨的收益。
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工银信用纯债两年定开债券基金2016年05月13日资产净值公告,下面由读文网小编为你分享2016纯债券基金收益的相关内容,希望对大家有所帮助。
现在的状况是国家队大部队被套,大股东不让减持,活跃筹码全套在元旦前,半死不死。现在很多公司大股东承诺不减持!
需要以各种方式维护市场稳定的市场,是一个什么样的市场?政策底不是底,市场底才是。
股市不好,预期会有资金抢债券,虽然债券的收益率已经很低了。下面说说债券市场:
2015年发债数量和发债金额比其他年份多了不少,估计2016年会更多。
实体经济增速回落、低通胀环境延续。中欧基金认为,在宽松货币环境和积极财政政策下,债券市场将呈现供需两旺格局,“低利率”和“资产荒”仍将是主要特征。
估计整个2016年债券基金还是有一定机会的,虽然收益并不一会大。
关于债券基金有几点值得提示:
1、纯债基金虽然风险程度很低,但在极端的情况下也有亏损的可能,比如2013年下半的债券市场,纯债基金基本上都是亏损的,个别杠杆较重的债基甚至有7个点左右的亏损。所以要关注宏观面变化及整体市场利率变化。
2、LOF类债基虽然可以在二级市场交易,但基本上是一潭死水,无法大量买入卖出,所以投资方式还是以场内申赎为主,打算折溢价套利的朋友不要选择这类品种,以免浪费时间精力和金钱。
历史规律来看,上证综指一月份往往表现不如人意,而二月份往往表现较为好。所以说不定,等到一月份调整完毕,二月就可能有机会了也说不定。
2016上半场--买些债券基金吧!
2014年末,全国共有7个省(直辖市、自治区)的高净值人群数量超过5万人,分别为广东、上海、北京、江苏、浙江、山东和四川。其中,广东的高净值人数率先超过10万人,达到13万人;四川成为首个高净值人群数量超过5万人的内陆省份。
作为金融从业人员的你,看到这是不是很激动?
别急,我们先看看这些高净值客户财富管理偏好:受访人群普遍看好未来两年金融投资。超过50%的受访者预计未来一到两年会考虑增加金融投资;另有约43%的受访者表示会保持现有金融投资规模。
不管是高净值客户,还是大众富裕客户,都是财富管理时代的活跃因子,而作为金融从业人员,想要在这样一个财富管理时代分享盛宴,则需要让自身具备同市场及目标客户人群接轨的“财富语言”,才能从容面对财富浪潮的冲击。
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素描概念在艺术创作中以不可获缺的姿态存在着。素描也是有一定的入门基础知识的。以下是由读文网小编整理的素描入门理论知识的内容,希望大家喜欢!
(1)线和线条技法
素描的要素是线,但是线在实质上却是不存在的,它只代表物体、颜色和平面的边界,用来作为物体的幻觉表现。直到近代,线才被人们认为是形式的自发要素,并且独立于被描绘的物体之外。[2]
(2)用线条来组成物体的形象
素描是用线条来组成物体的形象,并且描绘于平面之上,即由线条形式引起观者的联想。例如两条线相交所构成的角形,可以被认为是某平面的边界;另外加上第三条线可以在画面上造成立体感。弧形的线条可以象征拱顶,交会聚集的线条可表现深度。人们可以从线条的变化当中,得到可以领会的形象。因此透过线条的手段,单纯的轮廓勾勒可以发展成精致的素描。
(3)用线条区分立体与平面
在素描中可以用线条区分立体与平面,至于色彩明暗是为了加强和分清整体与部分的关系。我们可以运用线条的开始,消失和中断来画出边界,并且形成平面,也可使色彩至边界而上。线条的粗细能表现物体的变化,甚至光和影也可用线条的笔触变化表现出来。
(4)平面技法的辅助
素描的线条技法还需要平面技法的辅助。平面技法在使用炭粉笔时,在明暗对照上可用擦笔法。
(5)毛笔画法的使用
更重要的是使用毛笔画法,因为毛笔能发挥笔触的宽度和笔调的强度并且能增加空间感和立体感。
(6)艺术性的加强
素描也可用多色画笔作为基本材料,用来加强素描效果以及素描的艺术性。
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2016年过半,金融市场跌宕,下半年如何管理好自己的基金池?下面由读文网小编为你分享2016年买债券基金的相关内容,希望对大家有所帮助。
多位第三方理财机构基金研究人士认为,下半年股债市场震荡,难现趋势性机会,配置权益市场优选主动管理型基金,债券基金中配置利率债品种更为稳健。
权益类产品优选主动型
在多位业内人士看来,今年下半年将会延续上半年趋势,偏弱情绪主导下股市呈现震荡,短期内难现趋势性投资机会。这种行情下,基准指数缺乏表现,配置权益市场,主动型基金更能发挥优势。
风格千差万别的主动型基金中,如何选出适合今年下半年行情的产品?上海证券刘亦千直言,从长期配置的角度,目前高估值中小创还面临压力,低估值龙头金融会带来一些机会。从主题方向看,消费类板块会有不错的表现,资源类板块随着经济的修复也可能会有表现。
具体到配置基金产品,可选择配置低估值板块的基金产品,以及重配消费类、资源类板块的基金产品。而中小创对投资组合带来的风险难以承担,相关基金不应成为重点配置的方向。
朝阳永续基金尹田园也对此表示,选股能力较强,仓位灵活,适当做一些行业轮动的基金,会更适应今年下半年的市场走势。
尹田园认为,选择基金产品时,过往业绩反映了基金经理投资能力,提供了一个参考标准,但关键还是要看产品投资组合的构成,投资组合和未来市场发展的契合度如何。尽管风险可能带来较高的收益,但今年行情下,规避风险更为重要。若基金重仓成长股、且仓位较高,可能很难适应今年下半年的市场。
如果已经持有重仓成长股基金,且面临亏损,尹田园认为也不宜立刻赎回,应该考虑多个方面。
首先,最初投资时打算做多长期限的投资,尽管成长股今年表现不一定好,但在大的时间框架下,新兴行业还是会有很好的表现,如果最初计划时间较长,则可以耐心持基。
其次,投资者可考虑买入基金的逻辑是否发生变化,基金经理的投资风险是否变化,如果没有,则应该继续持有。“通常应该以一年的时间维度来看基金表现,就算录得3个月的亏损,如果本身逻辑和风格没变,则没必要调仓换基。”尹田园表示。
债券基金选重配利率债品种
债券市场经历长达两年的牛市之后,上半年信用风险频繁暴露,债市陷入低迷。在配置债券基金方面,重配利率债的品种被一致认为较为稳健。
尹田园表示,考虑到信用债还有潜在金融风险没有真正爆发出来,利率债和精选高等级信用债比例较大的债券基金表现会比较稳健。
但对高等级信用债,刘亦千有着不同的观点。他认为,高等级信用债的信用利差并不比利率债高太多,但风险定价没有完全被市场化,价格还处于较高的位置,上涨幅度也不比利率债高,短期面临风险。相比而言,发债主体相对较为稳定、安全度较高的低评级债可能更加合适在下半年配置。
除了债券基金的配置方向外,在挑选债券类基金时还要看管理人可利用的资源和历史水平,毕竟,债券市场中资源对投资业绩的影响也较明显。
低风险基金配置方面,除了债券基金,黄金也往往被投资者列入配置计划。但刘亦千认为,在全球避险情绪影响下,黄金或在超短期内还有表现,但不会持久,黄金资产只能做机会性投资进行把握,不适合作为核心资产配置。好买基金曾令华也认为,黄金未必是下半年最好的投资品种。
尹田园认为,考虑到人民币贬值压力,QDII基金也可以作为下半年配置的品种。但美国股票经历多年牛市后,可能会进入相对泡沫状态,后续不建议配置美国股票资产。
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债基终于迎来了一道曙光,固定收益基金方面,债券基金普遍上涨,收益均衡。其中纯债基金平均上涨0.37%,一级债基、二级债基平均涨幅分别为0.38%、0.47%,指数债基平均涨幅为0.38%。下面由读文网小编为你分享2016年十大债券型基金排名。
一、天弘添利债券(LOF)
基金全称:天弘添利债券型证券投资基金(LOF)
基金代码:164206
基金类型:结构型
成立日期:2010-12-03
基金经理:陈钢
二、博时信用债券A/B
基金全称:博时信用债券投资基金
基金代码:050011
基金类型:债券型
成立日期:2009年06月10日
基金经理:过钧
三、博时信用债券C
基金全称:博时信用债券投资基金
基金代码:050111
基金类型:债券型
成立日期:2009年06月10日
基金经理:过钧
四、博时稳定价值债券B
基金全称:博时稳定价值债券投资基金
基金代码:050006
基金类型:债券型
成立日期:2005年08月24日
基金经理:张李陵
五、长城岁岁金理财债券
基金全称:长城岁岁金理财债券型证券投资基金
基金代码:200017
基金类型:债券型
成立日期:2013-01-23
基金经理:蔡旻 史彦刚
六、兴业收益增强债券C
基金全称:兴业收益增强债券型证券投资基金
基金代码:001258
基金类型:债券型
成立日期:2015-05-29
基金经理:丁进 周鸣
七、兴业收益增强债券A
基金全称:兴业收益增强债券型证券投资基金
基金代码:001257
基金类型:债券型
成立日期:2015-05-29
基金经理:丁进 周鸣
八、博时稳定价值债券A
基金全称:博时稳定价值债券投资基金
基金代码:050106
基金类型:债券型
成立日期:2007-09-06
基金经理:张李陵
九、华泰柏瑞信用增利(LOF)
基金全称:华泰柏瑞信用增利债券型证券投资基金
基金代码:164606
基金类型:债券型
成立日期:2011-09-22
基金经理:郑青
十、嘉实中证中期企业债指数C
基金全称:嘉实中证中期企业债指数证券投资基金(LOF)
基金代码:160721
基金类型:债券型
成立日期:2013-02-05
基金经理:王亚洲 曲扬
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2016年4月公募基金月报—偏股型基金业绩反弹了,你知道么?下面由读文网小编为你分享2016年4月债券型基金的相关内容,希望对大家有所帮助。
业绩优异
截至2016年3月11日,兴业定开债券累计净值达1.224元,且从稳定性看,净值回撤次数较少,体现了稳健性和良好的风险控制能力。
产品优势
1、一级债基,不投股票,适合一年期稳健理财;
2、成立以来业绩优良,回撤少,波动小,风控强;
3、封闭运作,规模稳定,无业绩摊薄风险,资金利用效率高;
4、强大固定收益投研团队支撑。
适合客户
1、风险承受能力较低的中老年客户、对流动性要求不高、追求中长期稳健收益的客户
2、资金量达不到理财产品门槛的中小型客户
3、偏好大类资产配置、分散投资风险的高净值客户
4、看好利率债、信用债长期投资机遇的客户
5、有配置低风险产品实现资产保值增值需求的各类机构客户
债市前景
展望未来,经济仍在探底过程中,通胀保持低位且钝化,货币政策延续宽松,基本面和政策面对债券市场依然形成较强的支撑,加上债券旺盛的配置需求,收益率一旦调整也将是买入的时机, 2016 年交易性机会或将明显增多,财政扩张和供给侧改革也会导致部分产业债出现投资机会,在此背景下债券基金的投资仍将面临良好机遇。
从资产配置的角度,在市场存在降息预期、货币基金及银行理财产品收益不断下行的背景下,债券基金能够较好在风险和收益之间平衡,是风险偏好较低、追求稳健的客户的理想配置产品,尤其是一年定开债基,相比一般开放式债基更有优势,值得客户重点配置。
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炒外汇过程中的小失败小挫折是不可避免的,就像人无完人,没有人能做到永远不犯错。下面由读文网小编为你分享2016炒外汇入门的相关内容,希望对大家有所帮助。
鲜有交易者可以在重大消息公布前后按兵不动,这最大的原因就是重大消息引领下的行情可能是当年最大的日内波动。例如2015年1月22日欧洲央行宣布将要实行QE政策的消息公布时的欧元行情。
2015年1月22日——欧央行宣布扩大资产购买规模
欧洲央行将资产购买规模扩大至由欧元区各国政府、机构和私人机构发行的债券
每月购买规模约为600亿欧元
购买计划将持续到2016年9月份
计划要实现物价稳定的目标
为何要交易重大消息?
交易重大消息可以让交易者抓住大波段行情,而这种大波段的行情总是会出现在市场对于结果和预期的意外之下。
如果你不知道如何鉴别重大消息,可以浏览知名财经网站的财经日历栏目,我们在财经日历中向各位交易者详细列举各种可能影响汇价的重大事件和消息以及他们将公布的北京时间。比如英国央行的季度通胀报告。
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耀之2016再摘桂冠:获好买“债券策略好基金”殊荣,下面由读文网小编为你分享2016比较好的债券基金的相关内容,希望对大家有所帮助。
债基密集推分红方案
7月12日,三家公司旗下十余只基金发布分红公告,其中只有一只是权益类基金,国投瑞银和上投摩根旗下均有多只债券基金将分红。国投瑞银中高等级债和国投瑞银纯债双双分红,上投摩根拟实施分红的债基更是达到7只,包括上投摩根轮动添利、上投摩根双债增利、上投摩根纯债丰利、上投摩根分红添利以及3只偏债混合型基金上投摩根稳进回报、上投摩根天颐年丰、上投摩根红利回报。
今年上半年,A股市场震荡,分红的权益类基金数量相较去年大增,分红力度也明显提高。而7月以来,分红的债基则开始增多。WIND数据显示,以红利发放日为标准,7月1日起将实施分红的基金共有55只(A/B/C合并计算),其中债券类基金就占了37只,占比近7成。
除前述上投摩根以外,易方达、国投瑞银、华夏旗下也有多只债券基金分红。易方达旗下包括易方达纯债1年、易方达纯债、易方达永旭添利、易方达投资级信用债等纷纷于近期分红。
从基金分红力度来看,一向是权益类基金更“阔气”,不过近期债基分红方案也非常抢眼。例如,易方达纯债1年A和C类份额均每份分红0.125元,这一分红方案在债基中相比甚为慷慨。今年以来易方达纯债1年A和C分别上涨2.36%和2.2%,均处于同类基金前1/4。
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