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保本基金收益排行如何呢,先分析一下去年股市的行情,才可以分析到基金的排行,金融市场牵一发而动全身,所以不能简单的看基金排行。下面读文网小编来告诉大家保本基金收益排行怎么样。
自9月16日股市见底反弹以来,截至11月12日,63只保本基金平均收益率为3.73%,较好地分享了股市反弹收益。其中华安保本等8只基金区间涨幅超过10%,华安保本单位净值涨幅达16.75%。当然,也有不少保本基金涨幅较小,有17只基金涨幅小于1%,表现不佳。分化啊,常态。金鹰元丰保本、国泰金鹿保本五期和华安保本表现最好,区间单位净值涨幅分别达到9.74%、7.66%和6.76%。但也有11只基金区间跌幅超过10%,跌幅最大的接近19%,显然是风控出了问题了。
基金全称 交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金
基金代码 519726(前端)
发行日期 2013年03月25日
成立日期/规模 2013年04月24日 / 7.444亿份
资产规模 2.32亿元(截止至:2015年09月30日)
份额规模 2.6877亿份(截止至:2015年09月30日)
基金管理人 交银施罗德基金 基金托管人 农业银行
基金经理人 孙超 成立来分红 每份累计0.44元(15次)
管理费率 1.20%(每年) 托管费率 0.20%(每年)
最高申购费率 1.20%(前端) 最高赎回费率 1.80%(前端)
业绩比较基准 三年期银行定期存款税后收益率
担保机构 中国投资担保有限公司
最近保本期 2013.04.24~2016.04.25
保本模式 保本金、利息和费用
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工银信用纯债两年定开债券基金2016年05月13日资产净值公告,下面由读文网小编为你分享2016纯债券基金收益的相关内容,希望对大家有所帮助。
现在的状况是国家队大部队被套,大股东不让减持,活跃筹码全套在元旦前,半死不死。现在很多公司大股东承诺不减持!
需要以各种方式维护市场稳定的市场,是一个什么样的市场?政策底不是底,市场底才是。
股市不好,预期会有资金抢债券,虽然债券的收益率已经很低了。下面说说债券市场:
2015年发债数量和发债金额比其他年份多了不少,估计2016年会更多。
实体经济增速回落、低通胀环境延续。中欧基金认为,在宽松货币环境和积极财政政策下,债券市场将呈现供需两旺格局,“低利率”和“资产荒”仍将是主要特征。
估计整个2016年债券基金还是有一定机会的,虽然收益并不一会大。
关于债券基金有几点值得提示:
1、纯债基金虽然风险程度很低,但在极端的情况下也有亏损的可能,比如2013年下半的债券市场,纯债基金基本上都是亏损的,个别杠杆较重的债基甚至有7个点左右的亏损。所以要关注宏观面变化及整体市场利率变化。
2、LOF类债基虽然可以在二级市场交易,但基本上是一潭死水,无法大量买入卖出,所以投资方式还是以场内申赎为主,打算折溢价套利的朋友不要选择这类品种,以免浪费时间精力和金钱。
历史规律来看,上证综指一月份往往表现不如人意,而二月份往往表现较为好。所以说不定,等到一月份调整完毕,二月就可能有机会了也说不定。
2016上半场--买些债券基金吧!
2014年末,全国共有7个省(直辖市、自治区)的高净值人群数量超过5万人,分别为广东、上海、北京、江苏、浙江、山东和四川。其中,广东的高净值人数率先超过10万人,达到13万人;四川成为首个高净值人群数量超过5万人的内陆省份。
作为金融从业人员的你,看到这是不是很激动?
别急,我们先看看这些高净值客户财富管理偏好:受访人群普遍看好未来两年金融投资。超过50%的受访者预计未来一到两年会考虑增加金融投资;另有约43%的受访者表示会保持现有金融投资规模。
不管是高净值客户,还是大众富裕客户,都是财富管理时代的活跃因子,而作为金融从业人员,想要在这样一个财富管理时代分享盛宴,则需要让自身具备同市场及目标客户人群接轨的“财富语言”,才能从容面对财富浪潮的冲击。
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对于很多希望回避证券市场风险的企业和个人来说,保本市场基金是一个天然的避风港。那么保本基金如何投资呢?下面读文网小编和您分享投资保本基金的相关知识。欢迎阅读。
1、本金安全:由大多数货币市场基金投资品种就决定了其在各类基金中风险是最低的,在事实上保证了本金的安全。也就具有保本性。
2、资金流动强:流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便,资金到账时间短,流动性很高,一般基金赎回两三天资金就可以到帐。
3、收益率较高:多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外,还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资,其年净收益率一般可和一年定存利率相比,近期年收益情况高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此,货币市场基金还可以避免隐性损失。当出现通货膨胀时,实际利率可能很低甚至为负值,货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势,获取稳定的较高收益。
4、投资成本低:买卖货币市场基金一般都免收手续费,认购费、申购费、赎回费都为0,资金进出非常方便,既降低了投资成本,又保证了流动性。首次认/申购1000元,再次购买以百元为单位递增。适合刚刚工作的年轻人群。
5、分红免税:多数货币市场基金面值永远保持1元,收益天天计算,每日都有利息收入,投资者享受的是复利,而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额,分红免收所得税。
一般货币市场基金还可以与该基金管理公司旗下的其它开放式基金进行转换,高效灵活、成本低。股市好的时候可以转成股票型基金,债市好的时候可以转成债券型基金,当股市、债市都没有很好机会的时候,货币市场基金则是资金良好的避风港,投资者可以及时把握股市、债市和货币市场的各种机会。
基金转换时,投资者只需支付较低的转换费率,不必要支付较高的赎回和申购费率。一般来说,基金管理公司为了挽留投资者,一般设定的转换费率是千分之一(非货币基金的相互转换),即1000元的资产支付1元的转换费率,而与此相对的赎回和申购费率分别是千分之五和百分之一点五,也就是1000元的资产需要支付20元的赎回和申购的费率,这个费用是转换费的20倍。当然各个基金公司的不同只基金之间转换费用也有不同。
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玩基金的朋友肯定都听说过华夏基金吧,华夏基金可谓是中国众多基金公司中的佼佼者,旗下的基金产品种类齐全,收益也很可观,那么华夏基金究竟怎么样呢?下面是习啦小编为大家详细介绍,欢迎阅读。
1,华夏银行的理财产品预期收益率≠实际收益率
银行宣传自己的理财产品时,采用的收益有预期收益率、固定收益率和最低收益率(保本收益率)三种。
预期收益率一般比较高,指的是在理想情况下理财产品的收益情况,这就存在一定的市场风险,预期的收益可能最终不能实现。
2,华夏银行银行的理财产品保本≠绝对不损失
中国银监会曾有规定:禁止银行在销售理财产品时出现“保证固定收益”、“100%保本”等字样。这也就是说,投资银行理财产品照样有风险。
有些银行理财产品冠以“保本”的名号,给人一个直接的感觉是——投资这类理财产品,本金有保障,不会损失。但实际上,却有可能损失本金,而银行不承担任何责任。这可能是大多数投资者万万没有想到的。
3,华夏银行银行的理财产品到期日(赎回日)≠到账日
一般来说,银行理财产品到期后的资金到账日会迟于到期日2—7个工作日。
这是因为,理财产品到期后,银行需要对产品进行清算,这就需要一定的时间。
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保本基金(Guaranteed Fund),就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金。保本基金真的保本吗?下面是读文网小编为大家带来的保本基金保本的相关知识,欢迎阅读。
1.市场短期内突然巨幅下跌,且下跌过程中流动性极度丧失,以致于放大了的风险暴露部分来不及变现就击穿了净值保本线。如美国股市1987年"黑色星期一"。
2.投资标的市场处于频繁的剧烈波动状态,引发大量的赎回,基金不得不频繁地调整风险资产与固定收益资产间的比例,运作成本增加,影响了保本目标的实现。
3.基金管理人风险监控与内控管理不严,未能严格执行策略,导致基金投资到期不能保本。从整体制度安排而言,保本基金投资风险的防范通过为保本基金引入担保机构可得到有效增强。
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保本型基金投资标的,通常是风险最低、获利相对也较少的投资工具。保本基金是收益型互惠基金的一种。那么保本基金怎么买呢?下面是读文网小编为大家带来的购买保本基金应注意的相关知识,欢迎阅读。
保本基金一共就两个要求,不要错过认购期,不要提前赎回,如果这都做不到,还购买保本基金作甚?
毕竟保本基金的保本期限一般较长,普遍在2-3年,仅有个别几只缩短期限为1.5年,国金鑫安保本是唯一一只运作周期为1年的保本基金。
为何要重点提及运作周期,因为一般来说,持有保本基金的第一年赎回费用较高,基金君统计后发现,赎回费多在2%,即使是最低的惩罚也有1.5%,这已超过持有股票型基金7日以内的惩罚性赎回费用。
但基金君发现,现在多数保本基金在成立后规模都会出现一定的缩水,这势必会造成两方面影响。
一、对赎回的投资者来说,保本条约破裂,盈亏将会自己承受,而截至2月17日的数据来看,今年来仍有76只保本基金出现亏损,而加上1.5%的赎回费,则全军覆没。
二、对坚守的投资者来说,如果赎回规模较小,则部分赎回费用计入基金资产后会出现净值上浮,但一旦比例过大则会出现仓位过重降不下来,若持续碰上下跌行情,持有的基金将难以保证收益。
在过去一年中,有多只保本基金因参与打新后出现的大规模赎回使得净值单日暴涨百分之数十左右,但这背后仍难抵挡风险。
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基金收益率----衡量基金收益率最重要的指标是基金投资收益率,即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。下面是读文网小编为大家带来的基金收益率的相关知识,欢迎阅读。
基金收益率----衡量基金收益率最重要的指标是基金投资收益率,即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高,则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费,则计算时应考虑手续费因素。
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保本基金申购期购买不享受保本权益。那么保本基金如何申购呢?下面是读文网小编为大家带来的保本基金申购的相关知识,欢迎阅读。
1.已开设股票帐户的投资者不得再开设基金帐户,否则将给自身的申购和交易造成不便或损失。 2.一个投资者只能开设和使用一个资金帐户,并只能对应一个股票帐户或基金帐户,不得开设和使用一个或多个资金帐户对应多个股票帐户或基金帐户申购。
3.沪市投资者(使用沪市股票帐户或基金帐户的)必须在申购前办理完成上海证券交易所指定交易手续。
4.投资者完成申购委托后,不得撤单。
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说,基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。
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场内货币基金是指投资者可以通过股东账户买卖/申赎的货币基金。场内货币基金怎么买呢?下面由读文网小编和您分享场内基金如何收益。以供参考。
收益增厚好伴侣由于既可申赎又可买卖,货币ETF的基金净值和二级市场价格可能会出现一定价差,投资者可以通过一级市场申赎和二级市场买卖操作进行套利。
当二级市场价格>当日净值时(溢价),卖出并申购相同数量货币ETF
当二级市场价格<当日净值时(折价),买入并赎回相同数量货币ETF
可见,足够大的溢价或是折价能够方便我们通过套利获取收益。然而,由于深交所货币ETF拥有几乎与买卖完全相同的申购赎回机制,其二级市场价格与当日净值之间即便出现偏差也会被套利资金迅速抹平,套利机会往往稍纵即逝,套利空间狭小。
上交所货币ETF得益于申赎与买卖之间的时间差,套利空间较大。套利资金的涌入一方面可以扩大基金规模,另一方面也可以活跃交易,提升流动性。我们在统计了部分货币ETF2015年的折溢价情况发现,上交所产品无论是在折溢价概率还是在反映套利空间的折溢价绝对值方面都明显领先于深交所产品。
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从上周公布的信息来看,打新基金的收益或将大幅下降,根据测算,即使本次打中10只新股,每只新股上市之后大涨3倍,对于单只基金也仅有0.14%的收益率,已形同鸡肋。下面读文网小编来告诉大家打新基金收益下降需要关注什么。
不菲的无风险收益,让打新基金一度成为投资者的宠儿。据统计数据,2014年打新基金平均收益率高于8%。进入2015年以来,随着新股发行节奏加快,截至今年4月底,打新基金的平均收益率高达13.88%。超高收益引发打新基金规模暴增。据统计,截至今年9月底,公募基金规模达到6.69万亿,其中以打新为主的股混型基金总体规模达到了1.69万亿元。
不过,由于今年年中股市出现巨幅调整,IPO一度暂停,这部分基金失去了主要收益来源,变得无新可打。但是11月12日,证监会相关人士表示,年内将按现行制度恢复暂缓发行的28家公司IPO。消息一出,马上引起市场的轩然大波,自11月中旬IPO宣布重启以来,打新基金不管是从发行数量、还是发行首募规模来看,双双出现快速上升,11月共有62家基金公司成立了175只新产品,其中混合型基金的数量达67只,并占据了首募资金榜前三甲位置。
上周,首批10只新股杀到,这些数目多,且规模巨大的打新基金自然不会放过这次盛宴。根据东方财富CHOICE数据显示,上周10只新股网下发行中,共有422只公募基金至少获配一只,合计获配新股金额达到2.4957亿元,其中共有84只公募基金打中了全部10只新股,这些基金获配10只新股市值均为113.5万元,而各自动用资金规模则达到了23.75亿元之巨,中签率仅为0.48%。不少基金打新的运气极佳,甚至做到了百发百中,如中银基金、宝盈基金、西部利得、信诚基金、兴业基金、华富基金和光大保德信基金等等都是10发全中。而打新传统列强国泰基金、国联安基金、泰达宏利基金等基金公司旗下打新基金众多,也瓜分走了打新基金的很大一块。虽然听着热闹,但收益十分有限,比如某只基金这次中了10只新股,未来即使新股上市之后平均涨幅达到三倍,按照上述0.48%的中签率,这些新股带来的净值涨幅也不过0.14%。
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保本基金的投资期和投资风险是什么?这些风险如何化解?下面读文网小编来告诉大家。
保本基金终于迎来了它的出头之日,随着保本基金的热潮,也有不少保本基金的投资者感到疑惑不解的是:为何自己购买的保本基金不但不保本,反而跌了呢?首先保本基金有一个投资期,保本基金并不是在任何时候都可以给你承诺保本,保本基金会设立一个保本周期,只有在这个保本周期内,投资者才能享受到保本待遇。其次是保本基金不是无风险的,它也存在影响保本的风险。
1.市场短期内突然巨幅下跌,且下跌过程中流动性极度丧失,以致于放大了的风险暴露部分来不及变现就击穿了净值保本线。如美国股市1987年"黑色星期一"。
2.投资标的市场处于频繁的剧烈波动状态,引发大量的赎回,基金不得不频繁地调整风险资产与固定收益资产间的比例,运作成本增加,影响了保本目标的实现。
3.基金管理人风险监控与内控管理不严,未能严格执行策略,导致基金投资到期不能保本。从整体制度安排而言,保本基金投资风险的防范通过为保本基金引入担保机构可得到有效增强。
保本基金比较适合希望对自己的资产实现保值增值,但风险承受能力比较低的投资者,而对于风险承受能力较高的投资者来说还是以购买股票型基金等产品为主。应该结合自己的实际情况,特别是风险承受能力以及资金闲置时间或者理财目标实现时间等来选择保本基金。保本基金的保本周期一般最低2年,以3年居多,国外一些保本基金有的甚至能到七八年以上,所以流动性较差,投资者最好在购买前充分考虑到所投资资金的可能使用时间等情况,以免耽误使用或者造成资金损失。
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保本基金,就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金,基金利用利息或是极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份的资产从事固定收益投资,使得基金投资的市场不论如何下跌时,绝对不会低于其所担保的价格,而达到所谓的保本作用。
那么保本基金到底如何呢?读文网小编和您分享,仅供参考。
《号外财经网》统计发现,截至2月22日,有12只保本基金仍在面值之下,交银荣和保本混合复权单位净值为0.9720元,华富旺财保本混合、华安新乐享保本混合、银河泽利保本混合单位净值也不足0.99元。
进一步统计发现,可对比的55只保本基金中,去年6月份以来实现净值下跌的多达31只,占比近六成。其中,诺安保本混合自去年6月份以来下跌18.21%,招商安达保本混合、平安大华保本混合、招商安盈保本混合、诺安鸿鑫保本混合、华富保本混合同期跌幅也超过10%。华富旺财保本混合自去年6月份以来下跌9.99%,目前最新单位净值为0.9820元。
专业人士表示,保本基金要实现保本有条件:一是须持有到期,二是多数基金申购不保本,认购才保本。如果提前赎回,投资者可能产生亏损。同样,如果投资者不是在募集,而是在保本基金打开申购的时间内购买,保本基金份额也不能享受保本的。并且,提前赎回不但可能不保本,可能还会遭遇高价离场费。相比普遍0.5%的赎回费,部分保本基金在合同中约定,提前赎回需支付惩罚性费率。
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债券型基金分为纯债型基金、偏股混合型基金两种,纯债型年化收益率在4%-6%左右、混合型债基大概在5%-7%左右,但要看行情,尤其是在目前股指趋势不明朗的情况下,纯债基显然要好于偏股混合型。那么债券型基金具体怎么算呢,读文网小编带你看个究竟。
具体选择哪种要看目前的投资情况,如果你已经持有较多的股票型基金,那么投资纯债基金是合理,譬如嘉实超短债等
债券投资基金是指把基金资产投资于不同种类、不同等级的债券之上的基金。那么债券型基金收益怎么算?理论上,基金可购买私募或公募的债券,但由于私募债券转让起来很不方便,其收益也主要来源于利息,因此,大部分基金主要投资于公募债券,我们也只分析这种情况下的基金收益。
债券是债券发行人承诺在一定时间发放事先决定的利益,并规定成热期,以便到时按面值收回。因此债券收益较为隐定,债券投资基金多被人们认为是收益型基金。
债券投资基金收益主要来自于利息收入及资本利得。因为债券本身要支付利息,因此取得利息收入是自然的。债券投资基金所以能取得资本利得主耍是因为债券风险的改变。如财务风险,利率风险等,这通常会使债券的价格发生变化。综合考虑以上两个因素,投资专家更常用下面两个概念—即现期收益率和至成熟期收益率来讨论债券收益。
现期收益率为债券所得利总除以债券的买入价格。由于债券的买入价格很可能与其面值不同,因此现期收益率可能高于或低于债券的利息率。如一债券面值为1,000元,其利息率为12%,以900元买入,则其现期收益为120/900即13.33%。高于利息率12%。
一个更有意义的概念是至成熟期收益率。它是把各年收入流按复利计算至成熟期,由此计算出投资的收益率。仍以上例为例。考虑债券在10年后到期,因为债券按面值赎回。又可获利100元,可计算得其至成熟期收益为13.88%。其方法为:设至成熟期益为r,则:
债券投资基金所用费用与一般基金无大的区别,值得一提的是购入始发债券时,需支付投资银行与经纪人的发行费用。而且如果所购债券市场流动性不大时,将增加持有债券的成本。
债券的风险可由其等级衡量。一般地,等级越高,风险愈小,该项资产的安全性愈好,因而其利息率也相对较低,反之则相反。因此投资于高等级债券基金的利息收入要低于投资于低等级债券的基金。债券的评级是债券评级机构对债券发行人是否能按时支付利息、偿还本金能力的评估,债券的等级并非固定,它随着债券发行者财务状况的改交而可能变好成变坏。如果债券等级提高,这就会给其持有者带来不小的资本利得。另外,债券的价格强烈地受到货币利率的影响,在货币利率上涨时,为使投资者愿意持有已发行的债券,则这些债券价格必须下降。这带来资本利得减少。债券的最后一个风险是时间风险一般地说时间越长风险越大。因而在正常的市场竟争条件下长期债券利息率要高于短期债券的利息率,但这也存在着特殊情况。
下面我们谈一下新的债券条款及其对收益的影响。首先债券的可回购条款。回购条款规定了债券发行者在债券发行若干年后以一定的价格(通常高于债券的面值)来赎回其已发行的债券。这有利于债券发行人在市场利率较低时发行新债券来赎回以前较高利率的债券。因此对于债券持有者而言,可赎回条款尽管使短期内收入较理想,但往往使其长期收益减少。其次讨论的条款是设立债券赎回基金条款。它是指债券发行人设立一定数量的基金来作为赎回债券的保证。一般只有B级债券才会加上这一条款,这样会使其等级有所提高可少付一些利息。因此持有这类债券的利息收入要低于同等级债券。
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保本基金(Guaranteed Fund):就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金,基金利用孳息或是极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份的资产从事固定收益投资,使得基金投资的市场不论如何下跌,时,绝对不会低于其所担保的价格,而达到所谓的「保本」作用。在国际上,保本基金可分为保证和护本基金两种类型,其中护本基金不需要第三方提供担保。一般来说,保本基金将大部分资产投资于固定收入债券,以使基金期限届满时支付投资者的本金,其余资产约15%-20%投资于股票等工具来提高回报潜力。
投资保本基金六大误区
伴随着证券市场的震荡调整,保本型基金以其独有的魅力,受到投资者青睐。投资者需要从以下几方面走出投资误区。
误区一,保本型基金产品适合所有投资者。任何一种类型的基金产品,都有其适合的投资对象。由于存在着保本功能,投资者只要持满避险期,就可以保证本金安全,因此保本型基金是一种低风险产品,比较适合于老年人或者风险承受能力较低的投资者。但由于保本的设计,保本型基金通常会将大部分资金投资于固定收益类品种,而很少投资于其它高收益的投资工具,如股票金融衍生证券等,这样会在一定程度上限制保本型基金产品的收益空间,对于激进型的投资者来讲,并不合适。
误区二,任何时期都能够保本。只有投资者在避险期内持满基金产品,才能够保证本金的安全,不能寄希望在任何情况下都能够达到保本目的。投资者至少应当有3年以上的投资打算。
误区三,保本型基金可持续保本。由于市场环境的变化,会出现保本型基金“变身”的情形,即到期后会转化成另外一种类型的基金产品。如成立于2004年9月28日的天同保本增值基金,在到期后转化成天同债券基金。
误区四,一家基金管理公司只能管理一只保本型基金产品。如南方基金管理公司等旗下发行多只保本型基金产品,即南方避险增值基金与南方恒元保本型基金。
误区五,保本等于保收益。保本型基金产品的投资收益,涉及到市场环境等多方面因素。在不同环境下运作的保本型基金产品的收益会存在很大不同。如成立于2004年11月10日的国泰金象保本型基金,在第一个保本期内就实现了97.14%的投资收益,但另一只成立于2007年8月15日的保本基金,在第一保本期内收益只有3.44%。
误区六,保本期内保本是最大收益。不能因为保本型基金的字面理解,而忽略其增值性。如成立于2004年11月10日的国泰金象保本型基金,在第一个保本期内就实现了97.14%的投资收益。可见,保本型基金也能够获取较高的投资收益。
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纯债基金是专门投资债券的基金。而债券有企业发行的,也有国家发行的,它们都有一个特点:就是有一定的期限,到期就会返本还息,利息比银行存款的利息高。因此购买纯债基金的风险不是很大,它最大的风险是跟不上通货膨胀的速度。那么纯债基金怎么收益呢?
读文网小编给大家分享了一些收益技巧,仅供参考。
策略一:我们可以利用天天基金网的“基金排行”功能来筛选。在“开放基金排行”当中选择“债券型”,目前共有718只债券型基金。
策略二:在“分类”当中选择“长期纯债”。因为短期纯债基金收益过低;混合债基和可转债基风险过高;而定期开放债券又不是随时可以买到,所以除了长期纯债以外的其他债基我们暂时不考虑。经过这两轮的筛选,大概就只剩下大约300多只长期纯债基金了。
策略三:我们以“近一年”的收益率从大到小排序,只取前50名,这样目标基金就只剩下50只了。第四步、就比较麻烦了,需要手动剔除掉那些不够“纯”的纯债基金,比方说,投资范围写着可以投资股票和可转债的、可以打新股的、定期开放的,都要剔除掉,能够走到这一步的纯债基金应该是不超过10支的。
银河证券基金研究中心日前指出,标准债基即纯债基金收益相对稳定,自2005年至今连续8年实现整体正收益,尤其在债市向好的2005年至2008年间,平均净值增长率达到8%以上。目前债市仍将处于振荡态势,合理配置纯债产品,可作为投资组合中平衡高风险权益资产的工具。银河证券数据显示,截至11月9日,标准股票型基金今年以来平均亏损1.58%,而纯债基金平均逆市上扬4.57%。
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招商境远保本基金怎么样?这只基金实力如何,它的团队如何,下面读文网小编来告诉大家。
招商基金12月10日推出旗下的第五只保本基金——招商境远保本混合型基金(简称招商境远保本,基金代码:002249),于2015年12月10日开始发行,发行时间仅有5天,于2015年12月15日提前结束募集,刷新了保本基金成立时间,据悉,该基金由股债双料金牛基金经理王景亲自担纲,投资者可以通过工商银行等各大银行、券商和招商基金官网进行认购。
作为业内在保本基金领域领跑的一线基金公司,招商基金已经在保本产品领域拥有4年多的管理经验并逐渐形成了“保本不保守,避险又增值”的管理风格。目前,招商基金已成功管理过招商安达、招商安盈、招商安润、招商安益等四只保本型基金。Wind数据显示,截至2015年9月30日,招商基金旗下管理的4只保本型基金产品资产规模达90.69亿元,在保本领域位列行业第一阵营。在投资业绩方面,四只保本产品成立以来的收益率全部跑赢业绩比较基准,尤其是成立较早的招商安达、招商安盈和招商安润三只产品成立以来取得的收益率基本是业绩基准收益的3倍左右。其中,招商安达保本基金在第一个保本期复权单位净值增长率达到29.30%,同类排名1/11;招商安盈保本基金在第一个保本期复权单位净值增长率达到36.50%,同类排名9/16,显示出不俗的管理实力。
理财人士指出,当前保本基金有着较为不错的投资机会。一方面,在央行[微博]连续降准降息的背景下,未来债券市场有望持续慢牛行情,有利于保本基金进行债券的投资。另一方面,经过前期的市场调整之后,权益类市场也迎来了建仓良机,保本基金可以分享股市红利。此外,随着IPO的重启,保本基金又可以分享打新带来的收益。因此,作为“保本世家”发行的升级版保本产品,招商境远保本混合基金值得投资者重点关注。
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保本基金(Guaranteed Fund):就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金,基金利用孳息或是极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份的资产从事固定收益投资,使得基金投资的市场不论如何下跌,时,绝对不会低于其所担保的价格,而达到所谓的「保本」作用。在国际上,保本基金可分为保证和护本基金两种类型,其中护本基金不需要第三方提供担保。一般来说,保本基金将大部分资产投资于固定收入债券,以使基金期限届满时支付投资者的本金,其余资产约15%-20%投资于股票等工具来提高回报潜力。
所谓保本基金,是指在基金产品的一个保本周期内(基金一般设定了一定期限的锁定期,在中国一般是3年,在国外甚至达到了7年至12年),投资者可以拿回原始投入本金,但若提前赎回,将不享受优待。这类基金对于风险承受能力比较弱的投资者或是在未来股市走势不确定的情形下,是一个很好的投资品种,既可以保障所投资本金的安全,又可以参与股市上涨的获利,具有其特定的优势。
如果不考虑通胀压力的话,保本基金基本是无风险概念。其2005年能有高调业绩表现,功臣当然首推债市的走牛。南方避险基金经理苏彦祝表示,那年10月央行加息,当市场某些经济学家认为是加息周期开始之际,南方基金却研究判断这是加息的结束,遂放大了债券的久期,投资长债品种,其中国债504品种在不到3个月的时间内最高涨了10%以上。
不过,因为3年保本期限的限制,保本基金主要是投资剩余期限在3年以内的短期债券,而此类券种2005年总体回报也仅在3%左右,所以更高的收益还是来自基金经理对于"风险资产"的主动运作。以南方避险为例,晨星数据显示,其当前股票持仓比重为22.22%,而其他保本基金最高的股票配置比例仅为10.10%,业内人士分析认为,上述差异是造成保本基金业绩差异的重要原因之一。
1、并不是什么时候赎回都能享受保本待遇。保本基金都有一个保本期,一般是3年,第一个保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,基金继续存续并进入下一保本周期。只有持有到保本周期到期日才能享受保本待遇。基金持有人未持有到期而赎回的,则赎回部分不适用保本条款。
2、多数基金申购不保本,认购才保本,仅有金元比联宝石动力(至2010年8月16日保本期届满后转型为混合型基金)在申购期内申购也提供保本。如果投资人是在申购期购买的保本型基金,无论自己能否持有到期,都不能享受保本待待遇,得不到本金保障。对于想在申购期购买保本型基金的投资人,一定要慎重考虑,不要盲目购买。在保本周期到期日前转换出的基金 份额不予保本。因此,打算买保本基金的投资者应该在认购期间及时买进。
3、投资者在购买保本型基金前,一定要算好自己的资金运用时间账,看看自己什么时间需要用钱,根据自己的实际资金需求来投资。必须用在保本期内不需要动用的资金买保本基金,否则在保本周期到期日前赎回,不但不予保本,而且赎回费率高达1.5-2.0%,比股票型和混合型基金的0.5%高得多,很不划算。最好是用准备存三年期、五年期的定期存款的资金来购买。综上所述,投资人购买保本型基金,一定要走出认识误区,不要以为保本型基金就一定可以保本,这种保本是有条件的,必须持有到期,同时必须是在认购期内购买,其本金才能得到保障。
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为什么要买新发行的保本型基金?新发行的保本型基金有什么特点?下面读文网小编来告诉大家。
保本基金经常使用一种恒定比例投资组合保险技术(CPPI)实现保本,这种技术的基本思路是将大部分资产(保险底线)投入固定收益证券,以保证保本周期到期时能收回本金;同时将剩余的小部分资金(安全垫)乘以一个放大倍数投入股票市场,以博取股票市场的高收益。这样,如果股票市场上涨,CPPI按照放大倍数计算出的投资股票市场的资金会增加,从而增加基金的投资收益;相反,当股票市场下降时,CPPI计算出的投资于股票市场的资金量会减少,基金会将一部分资金从股票市场转移至风险较小的债券市场,从而规避了股票市场下跌的风险,保证基金总资产不低于事先确定的安全底线。
除了在投资过程中使用保本技术外,一般保本基金有信用良好的保证人,如即将发行的天同保本基金以实力雄厚、信誉卓著的国家开发投资公司担任基金担保人。基金持有人在认购期购买并持有到期,如可赎回金额加上保本期间的累计分红金额低于其投资金额,保证人应保证向持有人承担上述差额部分的偿付;但如基金持有人未持有到期而赎回的,则赎回部分不适用此担保条款。
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