为您找到与保本基金的什么是风险投资可承受的最高损失限额相关的共200个结果:
对于很多希望回避证券市场风险的企业和个人来说,保本市场基金是一个天然的避风港。那么保本基金如何投资呢?下面读文网小编和您分享投资保本基金的相关知识。欢迎阅读。
1、本金安全:由大多数货币市场基金投资品种就决定了其在各类基金中风险是最低的,在事实上保证了本金的安全。也就具有保本性。
2、资金流动强:流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便,资金到账时间短,流动性很高,一般基金赎回两三天资金就可以到帐。
3、收益率较高:多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外,还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资,其年净收益率一般可和一年定存利率相比,近期年收益情况高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此,货币市场基金还可以避免隐性损失。当出现通货膨胀时,实际利率可能很低甚至为负值,货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势,获取稳定的较高收益。
4、投资成本低:买卖货币市场基金一般都免收手续费,认购费、申购费、赎回费都为0,资金进出非常方便,既降低了投资成本,又保证了流动性。首次认/申购1000元,再次购买以百元为单位递增。适合刚刚工作的年轻人群。
5、分红免税:多数货币市场基金面值永远保持1元,收益天天计算,每日都有利息收入,投资者享受的是复利,而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额,分红免收所得税。
一般货币市场基金还可以与该基金管理公司旗下的其它开放式基金进行转换,高效灵活、成本低。股市好的时候可以转成股票型基金,债市好的时候可以转成债券型基金,当股市、债市都没有很好机会的时候,货币市场基金则是资金良好的避风港,投资者可以及时把握股市、债市和货币市场的各种机会。
基金转换时,投资者只需支付较低的转换费率,不必要支付较高的赎回和申购费率。一般来说,基金管理公司为了挽留投资者,一般设定的转换费率是千分之一(非货币基金的相互转换),即1000元的资产支付1元的转换费率,而与此相对的赎回和申购费率分别是千分之五和百分之一点五,也就是1000元的资产需要支付20元的赎回和申购的费率,这个费用是转换费的20倍。当然各个基金公司的不同只基金之间转换费用也有不同。
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保本基金(Guaranteed Fund),就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金。保本基金真的保本吗?下面是读文网小编为大家带来的保本基金保本的相关知识,欢迎阅读。
1.市场短期内突然巨幅下跌,且下跌过程中流动性极度丧失,以致于放大了的风险暴露部分来不及变现就击穿了净值保本线。如美国股市1987年"黑色星期一"。
2.投资标的市场处于频繁的剧烈波动状态,引发大量的赎回,基金不得不频繁地调整风险资产与固定收益资产间的比例,运作成本增加,影响了保本目标的实现。
3.基金管理人风险监控与内控管理不严,未能严格执行策略,导致基金投资到期不能保本。从整体制度安排而言,保本基金投资风险的防范通过为保本基金引入担保机构可得到有效增强。
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保本型基金投资标的,通常是风险最低、获利相对也较少的投资工具。保本基金是收益型互惠基金的一种。那么保本基金怎么买呢?下面是读文网小编为大家带来的购买保本基金应注意的相关知识,欢迎阅读。
保本基金一共就两个要求,不要错过认购期,不要提前赎回,如果这都做不到,还购买保本基金作甚?
毕竟保本基金的保本期限一般较长,普遍在2-3年,仅有个别几只缩短期限为1.5年,国金鑫安保本是唯一一只运作周期为1年的保本基金。
为何要重点提及运作周期,因为一般来说,持有保本基金的第一年赎回费用较高,基金君统计后发现,赎回费多在2%,即使是最低的惩罚也有1.5%,这已超过持有股票型基金7日以内的惩罚性赎回费用。
但基金君发现,现在多数保本基金在成立后规模都会出现一定的缩水,这势必会造成两方面影响。
一、对赎回的投资者来说,保本条约破裂,盈亏将会自己承受,而截至2月17日的数据来看,今年来仍有76只保本基金出现亏损,而加上1.5%的赎回费,则全军覆没。
二、对坚守的投资者来说,如果赎回规模较小,则部分赎回费用计入基金资产后会出现净值上浮,但一旦比例过大则会出现仓位过重降不下来,若持续碰上下跌行情,持有的基金将难以保证收益。
在过去一年中,有多只保本基金因参与打新后出现的大规模赎回使得净值单日暴涨百分之数十左右,但这背后仍难抵挡风险。
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保本基金申购期购买不享受保本权益。那么保本基金如何申购呢?下面是读文网小编为大家带来的保本基金申购的相关知识,欢迎阅读。
1.已开设股票帐户的投资者不得再开设基金帐户,否则将给自身的申购和交易造成不便或损失。 2.一个投资者只能开设和使用一个资金帐户,并只能对应一个股票帐户或基金帐户,不得开设和使用一个或多个资金帐户对应多个股票帐户或基金帐户申购。
3.沪市投资者(使用沪市股票帐户或基金帐户的)必须在申购前办理完成上海证券交易所指定交易手续。
4.投资者完成申购委托后,不得撤单。
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说,基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。
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保本基金的投资期和投资风险是什么?这些风险如何化解?下面读文网小编来告诉大家。
保本基金终于迎来了它的出头之日,随着保本基金的热潮,也有不少保本基金的投资者感到疑惑不解的是:为何自己购买的保本基金不但不保本,反而跌了呢?首先保本基金有一个投资期,保本基金并不是在任何时候都可以给你承诺保本,保本基金会设立一个保本周期,只有在这个保本周期内,投资者才能享受到保本待遇。其次是保本基金不是无风险的,它也存在影响保本的风险。
1.市场短期内突然巨幅下跌,且下跌过程中流动性极度丧失,以致于放大了的风险暴露部分来不及变现就击穿了净值保本线。如美国股市1987年"黑色星期一"。
2.投资标的市场处于频繁的剧烈波动状态,引发大量的赎回,基金不得不频繁地调整风险资产与固定收益资产间的比例,运作成本增加,影响了保本目标的实现。
3.基金管理人风险监控与内控管理不严,未能严格执行策略,导致基金投资到期不能保本。从整体制度安排而言,保本基金投资风险的防范通过为保本基金引入担保机构可得到有效增强。
保本基金比较适合希望对自己的资产实现保值增值,但风险承受能力比较低的投资者,而对于风险承受能力较高的投资者来说还是以购买股票型基金等产品为主。应该结合自己的实际情况,特别是风险承受能力以及资金闲置时间或者理财目标实现时间等来选择保本基金。保本基金的保本周期一般最低2年,以3年居多,国外一些保本基金有的甚至能到七八年以上,所以流动性较差,投资者最好在购买前充分考虑到所投资资金的可能使用时间等情况,以免耽误使用或者造成资金损失。
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保本基金,就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金,基金利用利息或是极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份的资产从事固定收益投资,使得基金投资的市场不论如何下跌时,绝对不会低于其所担保的价格,而达到所谓的保本作用。
那么保本基金到底如何呢?读文网小编和您分享,仅供参考。
《号外财经网》统计发现,截至2月22日,有12只保本基金仍在面值之下,交银荣和保本混合复权单位净值为0.9720元,华富旺财保本混合、华安新乐享保本混合、银河泽利保本混合单位净值也不足0.99元。
进一步统计发现,可对比的55只保本基金中,去年6月份以来实现净值下跌的多达31只,占比近六成。其中,诺安保本混合自去年6月份以来下跌18.21%,招商安达保本混合、平安大华保本混合、招商安盈保本混合、诺安鸿鑫保本混合、华富保本混合同期跌幅也超过10%。华富旺财保本混合自去年6月份以来下跌9.99%,目前最新单位净值为0.9820元。
专业人士表示,保本基金要实现保本有条件:一是须持有到期,二是多数基金申购不保本,认购才保本。如果提前赎回,投资者可能产生亏损。同样,如果投资者不是在募集,而是在保本基金打开申购的时间内购买,保本基金份额也不能享受保本的。并且,提前赎回不但可能不保本,可能还会遭遇高价离场费。相比普遍0.5%的赎回费,部分保本基金在合同中约定,提前赎回需支付惩罚性费率。
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保本基金(Guaranteed Fund):就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金,基金利用孳息或是极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份的资产从事固定收益投资,使得基金投资的市场不论如何下跌,时,绝对不会低于其所担保的价格,而达到所谓的「保本」作用。在国际上,保本基金可分为保证和护本基金两种类型,其中护本基金不需要第三方提供担保。一般来说,保本基金将大部分资产投资于固定收入债券,以使基金期限届满时支付投资者的本金,其余资产约15%-20%投资于股票等工具来提高回报潜力。
投资保本基金六大误区
伴随着证券市场的震荡调整,保本型基金以其独有的魅力,受到投资者青睐。投资者需要从以下几方面走出投资误区。
误区一,保本型基金产品适合所有投资者。任何一种类型的基金产品,都有其适合的投资对象。由于存在着保本功能,投资者只要持满避险期,就可以保证本金安全,因此保本型基金是一种低风险产品,比较适合于老年人或者风险承受能力较低的投资者。但由于保本的设计,保本型基金通常会将大部分资金投资于固定收益类品种,而很少投资于其它高收益的投资工具,如股票金融衍生证券等,这样会在一定程度上限制保本型基金产品的收益空间,对于激进型的投资者来讲,并不合适。
误区二,任何时期都能够保本。只有投资者在避险期内持满基金产品,才能够保证本金的安全,不能寄希望在任何情况下都能够达到保本目的。投资者至少应当有3年以上的投资打算。
误区三,保本型基金可持续保本。由于市场环境的变化,会出现保本型基金“变身”的情形,即到期后会转化成另外一种类型的基金产品。如成立于2004年9月28日的天同保本增值基金,在到期后转化成天同债券基金。
误区四,一家基金管理公司只能管理一只保本型基金产品。如南方基金管理公司等旗下发行多只保本型基金产品,即南方避险增值基金与南方恒元保本型基金。
误区五,保本等于保收益。保本型基金产品的投资收益,涉及到市场环境等多方面因素。在不同环境下运作的保本型基金产品的收益会存在很大不同。如成立于2004年11月10日的国泰金象保本型基金,在第一个保本期内就实现了97.14%的投资收益,但另一只成立于2007年8月15日的保本基金,在第一保本期内收益只有3.44%。
误区六,保本期内保本是最大收益。不能因为保本型基金的字面理解,而忽略其增值性。如成立于2004年11月10日的国泰金象保本型基金,在第一个保本期内就实现了97.14%的投资收益。可见,保本型基金也能够获取较高的投资收益。
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招商境远保本基金怎么样?这只基金实力如何,它的团队如何,下面读文网小编来告诉大家。
招商基金12月10日推出旗下的第五只保本基金——招商境远保本混合型基金(简称招商境远保本,基金代码:002249),于2015年12月10日开始发行,发行时间仅有5天,于2015年12月15日提前结束募集,刷新了保本基金成立时间,据悉,该基金由股债双料金牛基金经理王景亲自担纲,投资者可以通过工商银行等各大银行、券商和招商基金官网进行认购。
作为业内在保本基金领域领跑的一线基金公司,招商基金已经在保本产品领域拥有4年多的管理经验并逐渐形成了“保本不保守,避险又增值”的管理风格。目前,招商基金已成功管理过招商安达、招商安盈、招商安润、招商安益等四只保本型基金。Wind数据显示,截至2015年9月30日,招商基金旗下管理的4只保本型基金产品资产规模达90.69亿元,在保本领域位列行业第一阵营。在投资业绩方面,四只保本产品成立以来的收益率全部跑赢业绩比较基准,尤其是成立较早的招商安达、招商安盈和招商安润三只产品成立以来取得的收益率基本是业绩基准收益的3倍左右。其中,招商安达保本基金在第一个保本期复权单位净值增长率达到29.30%,同类排名1/11;招商安盈保本基金在第一个保本期复权单位净值增长率达到36.50%,同类排名9/16,显示出不俗的管理实力。
理财人士指出,当前保本基金有着较为不错的投资机会。一方面,在央行[微博]连续降准降息的背景下,未来债券市场有望持续慢牛行情,有利于保本基金进行债券的投资。另一方面,经过前期的市场调整之后,权益类市场也迎来了建仓良机,保本基金可以分享股市红利。此外,随着IPO的重启,保本基金又可以分享打新带来的收益。因此,作为“保本世家”发行的升级版保本产品,招商境远保本混合基金值得投资者重点关注。
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保本基金(Guaranteed Fund):就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金,基金利用孳息或是极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份的资产从事固定收益投资,使得基金投资的市场不论如何下跌,时,绝对不会低于其所担保的价格,而达到所谓的「保本」作用。在国际上,保本基金可分为保证和护本基金两种类型,其中护本基金不需要第三方提供担保。一般来说,保本基金将大部分资产投资于固定收入债券,以使基金期限届满时支付投资者的本金,其余资产约15%-20%投资于股票等工具来提高回报潜力。
所谓保本基金,是指在基金产品的一个保本周期内(基金一般设定了一定期限的锁定期,在中国一般是3年,在国外甚至达到了7年至12年),投资者可以拿回原始投入本金,但若提前赎回,将不享受优待。这类基金对于风险承受能力比较弱的投资者或是在未来股市走势不确定的情形下,是一个很好的投资品种,既可以保障所投资本金的安全,又可以参与股市上涨的获利,具有其特定的优势。
如果不考虑通胀压力的话,保本基金基本是无风险概念。其2005年能有高调业绩表现,功臣当然首推债市的走牛。南方避险基金经理苏彦祝表示,那年10月央行加息,当市场某些经济学家认为是加息周期开始之际,南方基金却研究判断这是加息的结束,遂放大了债券的久期,投资长债品种,其中国债504品种在不到3个月的时间内最高涨了10%以上。
不过,因为3年保本期限的限制,保本基金主要是投资剩余期限在3年以内的短期债券,而此类券种2005年总体回报也仅在3%左右,所以更高的收益还是来自基金经理对于"风险资产"的主动运作。以南方避险为例,晨星数据显示,其当前股票持仓比重为22.22%,而其他保本基金最高的股票配置比例仅为10.10%,业内人士分析认为,上述差异是造成保本基金业绩差异的重要原因之一。
1、并不是什么时候赎回都能享受保本待遇。保本基金都有一个保本期,一般是3年,第一个保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,基金继续存续并进入下一保本周期。只有持有到保本周期到期日才能享受保本待遇。基金持有人未持有到期而赎回的,则赎回部分不适用保本条款。
2、多数基金申购不保本,认购才保本,仅有金元比联宝石动力(至2010年8月16日保本期届满后转型为混合型基金)在申购期内申购也提供保本。如果投资人是在申购期购买的保本型基金,无论自己能否持有到期,都不能享受保本待待遇,得不到本金保障。对于想在申购期购买保本型基金的投资人,一定要慎重考虑,不要盲目购买。在保本周期到期日前转换出的基金 份额不予保本。因此,打算买保本基金的投资者应该在认购期间及时买进。
3、投资者在购买保本型基金前,一定要算好自己的资金运用时间账,看看自己什么时间需要用钱,根据自己的实际资金需求来投资。必须用在保本期内不需要动用的资金买保本基金,否则在保本周期到期日前赎回,不但不予保本,而且赎回费率高达1.5-2.0%,比股票型和混合型基金的0.5%高得多,很不划算。最好是用准备存三年期、五年期的定期存款的资金来购买。综上所述,投资人购买保本型基金,一定要走出认识误区,不要以为保本型基金就一定可以保本,这种保本是有条件的,必须持有到期,同时必须是在认购期内购买,其本金才能得到保障。
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为什么要买新发行的保本型基金?新发行的保本型基金有什么特点?下面读文网小编来告诉大家。
保本基金经常使用一种恒定比例投资组合保险技术(CPPI)实现保本,这种技术的基本思路是将大部分资产(保险底线)投入固定收益证券,以保证保本周期到期时能收回本金;同时将剩余的小部分资金(安全垫)乘以一个放大倍数投入股票市场,以博取股票市场的高收益。这样,如果股票市场上涨,CPPI按照放大倍数计算出的投资股票市场的资金会增加,从而增加基金的投资收益;相反,当股票市场下降时,CPPI计算出的投资于股票市场的资金量会减少,基金会将一部分资金从股票市场转移至风险较小的债券市场,从而规避了股票市场下跌的风险,保证基金总资产不低于事先确定的安全底线。
除了在投资过程中使用保本技术外,一般保本基金有信用良好的保证人,如即将发行的天同保本基金以实力雄厚、信誉卓著的国家开发投资公司担任基金担保人。基金持有人在认购期购买并持有到期,如可赎回金额加上保本期间的累计分红金额低于其投资金额,保证人应保证向持有人承担上述差额部分的偿付;但如基金持有人未持有到期而赎回的,则赎回部分不适用此担保条款。
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俗话说“男怕入错行,女怕嫁错郎”。可以看出选择对一个人的重要性,甚至会影响一生。下面小编就来为大家分析一下今年该如何选择基金。
然而很多时候我们并不知道如何选择是正确的,这就需要过来人的指导和意见。而对于投资来说也是一样的,如何选择优秀的投资标的很重要,但是如何避开糟糕的投资更加重要。对于基金来说,好基和差基所带来的损益真的就像淘宝买家秀和卖家秀带给大家的触动。为了让大家的收益免遭意外的损失,读文网为此特找出市场上长期业绩表现较差的基金以给大家指导和提示。
以下是在成立3年以上的544只偏股型基金(普通股票型、偏股混合型、灵活配置型)中选出的长期业绩较差的10只基金,通过调取这些基金2013、2014、2015年的收益并进行排名得出。这10只基金近三年的收益很低,有的甚至为负,如易方达资源行业、农银汇理策略精选,其他基金收益也较差,远不如债基的收益,有的甚至不如货基的收益。
如果说上图是买家秀一般的感觉,那么下图绝对让你感受到卖家秀的惊艳。这些基金近三年收益均在200%以上,有的甚至为500%以上,如中邮战略新兴产业。以下10只基金的长期业绩均较为优异且基金经理的管理能力突出。其中中邮战略新兴产业、兴全轻资产、华商价值精选、华泰柏瑞价值增长、兴全和润分级、华商动态阿尔法属于业绩波动性较小且持续性好的基金,富国低碳环保、汇添富民营活力、易方达科讯、宝盈资源优选、华商主题精选业绩波动性偏大但仍然很优异。前者更适合偏稳得投资者,激进的投资可以选择后者。当然组合持有效果也是相得益彰。
没有比较就没有伤害,没有优基和劣基的比较,投资者就不知道买到劣基会对收益造成多大的损失!对于那么长期表现不好的基金建议投资者避开,短期业绩不好可能是偶然因素或者是市场因素造成,然而长期业绩均较差那可能就是操作能力的问题,当然后期我们会继续观察这些基金的走势,如果业绩发生扭转也会及时的告知投资者。对于长期业绩表现较好的基金,投资者可以进行持有,尤其是表二中较为优异的基金经理可以长期进行关注。
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保本基金收益排行如何呢,先分析一下去年股市的行情,才可以分析到基金的排行,金融市场牵一发而动全身,所以不能简单的看基金排行。下面读文网小编来告诉大家保本基金收益排行怎么样。
自9月16日股市见底反弹以来,截至11月12日,63只保本基金平均收益率为3.73%,较好地分享了股市反弹收益。其中华安保本等8只基金区间涨幅超过10%,华安保本单位净值涨幅达16.75%。当然,也有不少保本基金涨幅较小,有17只基金涨幅小于1%,表现不佳。分化啊,常态。金鹰元丰保本、国泰金鹿保本五期和华安保本表现最好,区间单位净值涨幅分别达到9.74%、7.66%和6.76%。但也有11只基金区间跌幅超过10%,跌幅最大的接近19%,显然是风控出了问题了。
基金全称 交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金
基金代码 519726(前端)
发行日期 2013年03月25日
成立日期/规模 2013年04月24日 / 7.444亿份
资产规模 2.32亿元(截止至:2015年09月30日)
份额规模 2.6877亿份(截止至:2015年09月30日)
基金管理人 交银施罗德基金 基金托管人 农业银行
基金经理人 孙超 成立来分红 每份累计0.44元(15次)
管理费率 1.20%(每年) 托管费率 0.20%(每年)
最高申购费率 1.20%(前端) 最高赎回费率 1.80%(前端)
业绩比较基准 三年期银行定期存款税后收益率
担保机构 中国投资担保有限公司
最近保本期 2013.04.24~2016.04.25
保本模式 保本金、利息和费用
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本基金是基金中的一大类,在震荡市场中越来于受到人们的青睐。由于保本基金的运作是要在保证本金不亏损的前提下再争取较高的收益,因此其运作必然较为稳健。目前国内所有保本基金均为混合型基金。保本基金使用一种动态投资组合保险技术(CPPI)实现保本,将大部分资产(保险底线)投入固定收益证券,以保证保本周期到期时能收回本金;同时将剩余的小部分资金(安全垫)投入股票市场,以博取股票市场的高收益。如果股票市场上涨,CPPI计算出的投资股票市场的资金会增加,从而增加基金的投资收益;相反,当股票市场下降时,CPPI计算出的投资于股票市场的资金量会减少,基金会将一部分资金从股票市场转移至风险较小的债券市场,从而规避了股票市场下跌的风险,保证基金总资产不低于事先确定的安全底线。投资目标就是在确保本金安全的前提下,追求投资收益的最大化。
保本基金起源于20世纪80年代中期美国人寿保险业,经过30多年的发展,无论是在国内还是海外市场,保本基金均受到了广大投资者的追捧。目前国内市场上共有40多只保本基金,保有规模700多亿。投资者对保本基金的钟爱主要原因在于保本基金具有“保障本金安全”的收益特性。那么,保本基金是如何实现保本的呢?
尽管保本基金通过采用量化策略,使保本基金具有“下不亏损,上不封顶”的收益特性,但保本基金也存在亏损的可能。目前国内保本基金均采用符合资质要求的担保机构(银行、保险公司、大型企业)进行担保,且具有法律效应。目前国内保本基金约定,投资者在认购期内购买并持有到保本周期结束,可以享受保本约定。
总而言之,保本基金属于低风险、收益较稳定的基金品种,是行情低迷时较好避险产品,具有保值、增值的功能,从长期来看收益明显高于银行定期储蓄,具有良好的储蓄替代功能。在市场波动较大或市场整体低迷的情况之下,保本基金为风险承受能力较低,并且以中长线投资为目标的投资者,提供了一种低风险同时又有升值潜力的投资工具。
目前国内A股市场尚处于震荡调整阶段,投资者可适度关注保本基金。建议投资者可以重点关注具有良好业绩支撑的基金公司发行的保本基金产品,并结合个人风险偏好,合理规划家庭资产配置
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三招教你选对保本型基金,如何挑选合适的保本型基金呢?在当前保本基金火爆的时机,保本基金发行也忙的热火朝天,基金市场鱼龙混杂,保本基金品类不一,实在难以区分辨别,那怎么才能选到合适的保本型基金呢?下面读文网小编来告诉大家:
从安全性考虑,选择持股比例较低、持债和银行存款比例相对较高的保本基金。股票仓位比例越高,意味着保本基金的风险偏好越高,其净值波动可能越大。
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