做外汇怎么开发客户做好投资方法实用（合集四篇）

一个合格的外汇从事人员，因该学会如何的去开发外汇用户。下面由读文网小编为你分享做外汇怎么开发客户的相关内容，希望对大家有所帮助。

1、什么是外汇

概括地说，外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段。

1. 动态含义：把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。

2. 静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。

国际货币基金组织对外汇的定义为：“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券，长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权”。

做外汇最有效开发客户的方法

客户维系，通常是指供应商维持已建立的客户关系，使顾客不断重复购买产品或服务的过程。对于客户来说，他们最关心，最期待的自然是优质的产品和服务，而这也恰恰是客户“吃回头草”的重要秘诀。但是，对于营销商来说，决不能“守株待兔”坐等客户自己找上门来，而应“主动出击”，做好客户维系。就外汇交易为例，经纪商如果适当地向交易者推出一些奖励和促销的方式，则会产生很好的效果，这样可以让交易者更加频繁地参与到外汇交易中，进而会大幅提高外汇交易额。

为什么要主动维系客户?

客户获取率指，企业在争取新客户时获得成功部分的比例，它反映了企业挖掘潜在市场、扩大市场占有率的能力，同时也从侧面反映了企业在公众心目中的声誉。要成功开发新客户或者保持较高的客户获取率，对营销商来说都是极为困难的。

据调查，在外汇交易市场，大约有50%左右的交易者在首次入金交易后的两周时间内会选择永久退出某平台。此外，有很大一部分外汇交易者会同时在2-4个不同的平台保持活跃，不停地对比，测试，进行模拟操作。面对品目繁多的平台，投资者往往会犯难，不知该选哪一个进行交易。如果某个交易者舍弃A平台，不代表他会退出外汇交易市场，反之他可能选择在B平台开户入金，正所谓货比三家。因此，如果销售人员能主动出击，在竞争对手之前“动手”之前主动维系客户，则会将该客户“收入囊中”。

交易者为什么会退出?

为什么有的交易者在某平台进行一次交易后会选择永久退出?当然有很多因素会导致交易者这样做，其中有一些是不可抗拒的原因，如交易者的资金状况等。但是通过分析交易者的交易行为数据得知，有一大部分交易者是因某些主观因素影响而选择退出的。

例如，某些“速战速决”型的交易者喜欢快速交易，他们在投入大量资金后很有可能在短时间内输光本金，还没有真正体验到外汇交易的乐趣就被“清扫出局”，这种类型的交易者当然会选择退出。科学数据表明，不同类型的外汇交易者在做交易时的心跳速率和多巴胺(由脑内分泌，可影响一个人的情绪)分泌数量差异巨大，营销人员应根据不同的交易者制定不同的交易环境和交易策略，帮助交易者释放压力。外汇交易的体验和乐趣是影响交易者继续进行交易的主要因素。换句话来说，当某一个交易者用A策略进行交易时如果丝毫感受不到交易的乐趣，那么营销人员应尽快建议交易者采用B策略进行交易，体验一种全新的交易体验，这样交易者才可继续进行交易。

如何吸引交易者?

对于外汇营销人员来说，他们往往会遇到诸如如何才能吸引新客户这样的问题，那么如何才能挽留住交易者，提升交易者的“回头率”?

从营销学的角度来讲，首先要从现有的顾客中获取更多的顾客份额，忠诚的顾客愿意更多地购买企业的产品和服务，忠诚顾客的消费，其支出是随意消费支出的两到四倍。外汇交易亦是如此，营销人员对于自己的老客户要进行主动维系，培养他们的忠诚度。

其次，要做到减少销售成本，外汇经纪商在吸引新的投资者时需要大量的费用，如各种广告投入、促销费用以及了解投资者的时间成本等等，但维持与现有用户长期关系的成本却是逐年递减的。随着交易者对平台的信赖和认可，交易者会对经纪商的产品和服务越来越熟悉，而经纪商也十分清楚交易者的特殊需求，这样一来，所需的关系维护费用就变得十分有限了。

还有一个重要的因素就是口碑宣传，对于企业提供的某些较为复杂的产品或服务，新顾客在做决策时会感觉有较大的风险，这时他们往往会咨询企业的现有顾客。在外汇交易市场中，新的交易者往往会向具有经验的资深的交易者进行咨询，询问某个平台的优缺点，具有较高满意度和忠诚度的老用户的建议往往具有决定作用，这样，外汇经纪商既节省了吸引新交易者的销售成本，又增加了交易额，也增加了利润。

在当今竞争激烈的外汇交易市场中，为了要能抓获交易者的“芳心”，外汇营销人员必须要能做到主动维系客户，了解客户的心理，采取一定的措施，这样才能吸引到更多的交易者，提升交易者的“回头率”。

3、什么是外汇汇率及其标价方法

1.外汇汇率的概念

我们对国内贸易都很熟悉。当你去商店买米的时候，你会很自然地支付人民币。当然米店也很乐意接受人民币。贸易可以用人民币进行。在一国之内的商品交换相对讲来是简单的。但是，如果你想去买一台美国造的电子计算机，事情就复杂了。或许你在商店支付的是人民币，但通过银行等金融机构的作用，最终支付的还是美元，而不是人民币。同样，美国人如想买中国商品，他们最终支付的则是人民币。这样，我们就由国际贸易引进了外汇汇率的概念：外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。例如，目前人民币外汇比率是：100美元=828元人民币。

2.外汇汇率的标价方法

目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率，通常有直接标价法 和间接标价法 两种标价方式。

直接标价法：直接标价法又称价格标价法。是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。一般是1个单位或100个单位的外币能够折合多少本国货币。本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越小;反之，本国货币越不值钱，单位外币能换到的本币就越多，汇率值就越大。

在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降;本币贬值，汇率上升。大多数国家都采取直接标价法。市场上大多数的汇率也是直接标价法下的汇率。如：美元兑日元、美元兑港币、美元兑人民币等。

间接标价法：间接标价法又称数量标价法。是以外国货币来表示一定单位的本国货币的汇率表示方法。一般是1个单位或100个单位的本币能够折合多少外国货币。本国货币越值钱，单位本币所能换到的外国货币就越多，汇率值就越大;反之，本国货币越不值钱，单位本币能换到的外币就越少，汇率值就越小。

在间接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成正比例关系：本币升值，汇率上升;本币贬值，汇率下降。前英联邦国家多使用间接标价法，如英国、澳大利亚、新西兰等。市场上采取间接标价法的汇率主要有英镑兑美元、澳元兑美元等。

标价实例：

直接标价法

美元/日元=134.56/61、美元/港币=7.7940/50、

美元/瑞朗=1.6840/45。

间接标价法

欧元/美元=0.8750/55、英镑/美元=1.4143/50

澳元/美元=0.5102/09

上述的标价方法有两层含义：

1)、A货币/B货币:表示1单位的A货币兑换多少B货币;

2)、A数值/B数值:分别表示报价方的买入价和卖出价，由于买入价和卖出价相差不大，因此，卖出价仅标出了后两位，前两位数与买入价相同。

3. 外汇汇率中的“点”(基本点)指的含义

按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“X个点”， 它是构成汇率变动的最小单位;第二位称为“X十个点”，如此类推。

例如：1欧元 = 1.1011 美元; 1美元 = 120.55日元

欧元对美元从1.1010变为1.1015, 称欧元对美元上升了5点

美元对日元从120.50变为120.00，称美元对日元下跌了50点。

三、汇率的种类

在外汇买卖中，跟据买卖立场的不同，交割期不同，汇兑方式不同，计算方不同，外汇管制的宽严不同，外汇资金的性质不同和交易时间的不同可分为各种不同的汇率。

1. 根据买卖立场不同，汇率可分为买价和卖价。

2. 根据汇兑方式不同，分为电汇汇率，信汇汇率，票汇汇率和现钞汇率;电汇汇率是电报汇款使用的汇率。由于电报付款迅速，所占外汇买卖比重很大，电汇汇率就成为国际金融市场上的基本汇率。

3. 根据交割期的不同，可分为即期汇率和远期汇率;即期汇率是即期外汇买卖使用的汇率，电汇汇率即是即期汇率。远期汇率是远期外汇买卖所使用的汇率， 是一种预约性质的汇率。

4. 根据计算方法不同，可分为基准汇率，套汇汇率和套算汇率。

5. 根据外汇管制的宽严不同，可分为官方汇率和市场汇率。

6. 根据外汇资金的性质不同可分为贸易汇率和金融汇率。

7. 根据交易时间的不同可分为开市价和收盘价。开市价即当天开市后第一次报价，而收市价是指当天最后一笔交易的交易价格。

四、外汇汇率的决定

是什么经济原则决定外汇汇率，又是什么使之改变的呢?这必须从分析外汇市场入手。外汇交易市场，顾名思义，是不同国家货币交换的市场。汇率就是在这里决定的。外汇市场与其他市场一样，主要由两大因素决定，一是货币的供给和需求，二是各国货币的价格，这种价格是以各国自己的单位标定的。

尽管外汇市场上有如此种种不同的交易，但汇率决定的基本原则是一样的。许多经济学家倾向于用供给和需求关系来解释外汇市场的活动。

美国经济学家萨缪尔森曾用供给和需求曲线来分析外汇汇率的市场决定。他用的例子是英镑和美元之间的双边贸易。美国对于英镑的需求，是由于英国向美国提供商品、服务和投资等等。美国需用英镑来支付这些商品和服务。英镑的供给则取决于美国向英国提供的商品、服务和美国在英国的投资等。外汇交换的价格，即汇率，就定于供给和需求取得平衡的那一点。

外汇交换的供给和需求的平衡，决定了货币的汇率。这种外汇的供给和需求存在于每一种货币，于是供给和需求就来自世界的四面八方，这个多边的交换决定了整个世界的汇率。

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引导客户做好外汇投资的技巧

一.投资理念的建立

我们如何理解投资：投资、投机、赌博。大多数的客户其实很缺乏合适的投资理念，所以明明做投资的，其实在投机，最后就是赌。所以我们需要客户能长期生存在这个市场的话，投资理念的建立强于一切，因为基础不牢固，上层建筑都不牢靠。

投资的理解最合适于股票，因为没有杠杆，外汇黄金也有投资机会，但一样需要和股票投资一样选择合适的时机。所以我们给予客户的建议先做好投机可能更加的合适。

我个人感觉外汇黄金就是一种学好投机，未来选择机会做投资的品种，其实大多数的品种都一样，因为投资机会需要等待的，交易机制的进步，可以让我们在外汇黄金市场进行做空的操作，这对于我们国内的投资者是一种很强的吸引。

但我们给客户初步的提示是宣传投资的收益还是投资的风险，这将会影响客户投资理念是否足够的理性，不理性客户的后果都很严重。所以这么多年以来我收获最大的经验不是在技术分析上面，是回归基础理念的修正。能长期做好投资最关键的一环就是良好投资理念的建立

合适投资理念最重要的组成要素：

1.合适的年盈利目标

对于大多数人来说，没有稳定的每月盈利计划。所以投资理念最重要的一环就是合适的盈利目标，到达目标要停手或换账户。

2.合适的资金运用管理理念

单纯的讲资金管理往往很难让客户有清晰的风险意识。也容易误导，因为10%的仓位风险不大，可是介绍给客户运用的杠杆是200倍的，10%的保证金使用已经是国内期货里面的满仓还多了一倍。所以讲求资金风险的时候，建议注明投资仓位标的合约数占总资金的比例。

这细节往往很多公司培训时有意无意的忽略，客户多数在交易的时候，第一次的爆仓，往往都是有意无意产生的，因为往往就变成的侥幸，投资的大忌。

比如：股票就是有多少钱买多少股票，没有杠杆，风险比率就是1;外盘做一手黄金当前的价位就是13.76万，客户资金1万美元，使用保证金1376(100倍)或者1000(固定保证金)美元，风险比率就是13.76。风险比率越大，潜在风险及收益更大。

3.分析技术学习及操盘训练前需要告知客户什么真想。

熟能生巧，别相信投资市场的传说，这你没有足够的经验之前，传说永远都是传说。投资理念要足够的客观实在，新手刚开始进行操盘其实就是找到一个工作，投资这个行业第一次容易赚，第二次以后就更容易亏了，而工作的实质就是积累经验。

当然投资永远都是有钱人的游戏，有些客户就喜欢投机甚至赌博，我们也难于改变28定律，所以有时淡然处之也是理所当然。往往客户接触过的第一个投资经理或者投资公司会影响他的投资理念的定义。很多客户投资理念仅仅就是一个要赚钱。

所以很多时候，投资顾问经理将决定这个客户未来如何在这个市场中生存，因为投资公司给予简单的盈利理念之后，多数客户都会简单的爆仓。想长期在金融交易行业生存下来，行业朋友给我的忠告，作为投资顾问经理人的三点大忌：1.接收客户的现金;2.给客户收益承诺;3.牛皮吹到爆。

投资理念的组成要素：1.合适的年盈利目标;合适的资金运用理念。暂时我认为这两个会影响技术分析和操盘的心态。

二.培训客户操盘的手法

1.操盘的三种方式：逢低多、逢高空、突破追。

还有一种，叫平仓。我个人认为培训客户交易分析技术之前，先讲操盘手法，就是对这三种方式我们如何选择仓位大小进行操作。再强大的分析技术都要落实到操盘才能产生效益。可能每个人的性格导致，有些客户就喜欢做多，有些客户就喜欢做空。要加以引导。

2.趋势表现的形式：涨、盘、跌;方向永远只有一个张或跌。表现：涨势、涨中盘势、顶部盘势、跌势、跌中盘势、底部盘势。把操盘手法融合进趋势理解中去，趋势随时都可能出现转换，所以我习惯把各种趋势进行数字定义，比如底部上涨就是A1。

3.进行操盘的资金分配仓位大小思路的建立。重仓轻仓的定义：比如一万美金1手以上开始视同重仓、0.1手视为轻仓、0.01手视为布局。规则定义好之后，给我们的客户开始进行训练。如果你用日线图来培训客户，可能10年才能培养一个合格的操盘手。

合格的操盘手：懂得止损，懂得控制交易风险，懂得自己合适那种操盘方式，比如逢低多还是突破追。所以我建议对新手进行1分钟5分钟时段的轻仓短线训练1-3个月，有时间的情况下，一小时做2单。

超短交易叫训练。

短线操盘视为一种工作，要做好工作要先给予客户培训，分析是工作计划的要素，但是操盘分析计划要符合交易者自身性格的节奏;急性子的客户别马上讲长线赚钱，慢性子的客户别讲短线来回反复的赚钱模式。

新手客户必须先用真仓进行轻仓的连续短线交易，发现客户自身的缺点，比如：性格急躁或者性格很优柔寡断、赚钱拿不住单子、亏钱不愿意止损。客户操盘风格的定位：先按天、周、月进行交易次数的规则建立;逢低多、逢高空、突破追操盘方式运用的熟悉理解程度。

三.培训客户分析技术

基本面分析、技术分析两大类为主

新手客户必须技术分析为主。再强大的分析技术都要落实到操盘才能产生效益，所以培训客户交易技术的时候要落实到操盘的三种方式：逢低多、逢高空、突破追的技术分析学习模式。

以下是我对技术分析的观点

技术分析的模式：1.K线及形态;2.均线走势;3.成交量分析;4..时间引发趋势转换。

所谓的技术指标是K线或均线分析技术的辅助，绝对不能成为所谓的交易系统的重要组成要素。K线形态及均线分析属于空间分析技术，K线形态包括画线分析技术：水平线、趋势线、黄金分割线、百分比。波浪都属于K线形态之类。

K线属于价格分析，均线属于资金成本推动型，属于价值走向风险.

主流分析很难脱离均线分析思路，而K线结合起来，就是价格围绕价值波动，这句话属于政治经济学里面的定律。基本面分析属于我在技术分析一环里面的时间要素。技术分析及基本面分析都是分析市场情绪，技术分析是分析多空交易者的博弈，基本面分析影响的是交易者的市场情绪导致资金选择的多空方向。趋势永远都是资金推动型，所以基本面分析和技术分析没有一丁点的矛盾，只有我们当时理解不透的市场走势，人都有主观，所以当主观和客观走势不一致的时候，停顿一下才能不继续糊涂下去。

这么多年的行业里面的不断学习的总结，操盘看重简单的技术运用，分析讲求从简单到复杂，再次回归简单的思路。我们不能让操盘培训走简单到复杂在回归简单的过程，因为这个过程往往需要10年以上。所以我建议培训客户技术分析不宜过多，因为操盘方式只有三种分类：逢低多，逢高空，突破追。

逢低多逢高空就是区间走势，趋势就是要突破追，选择这样的技术特征去做客户的操盘训练。然后我们做分析的给出方向建议，然后客户作为我们下属的操盘手进行交易，因为国外的交易员=分析师和操盘手的结合。

能真正做好一个交易员难上加难，我们在做的可能这辈子能成为华尔街式交易员的可能性不大，但是我们做好分析，客户做好操盘的组合合适我们长期的生存发展。

四.投资是长期的生意

难有一成不变的生意经，别人的经验难于完整的传输，所以投资工作的完善需要付出金钱和时间;公司经营的宗旨的区别在于：我们需要成熟有经验的客户还是仅仅需要菜鸟一样的客户。

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