股票型基金怎么选两篇
股票型基金最佳选择方法
1基金评级、排名、基金经理业绩选出好基金
要投资股票型基金,首先要明确的是股票型基金的总体状况,初步涉猎者可选择通过基金净值的评级、排名、净值波动和基金经理任职期的业绩状况,综合选出靠谱的股票型基金。
基金评级:可以重点关注3年和5年评级均为五星的基金,专业基金评级机构晨星网具有很大参考价值。风险评级是“调整后收益”(MRAR),它衡量基金的收益是用月度回报率作为标准。接着,据此计算出。这是评价的核心指标。2只收益情况相同的基金,可能具有迥然不同的风险程度,所以评价基金业绩时,不只看回报率,还要考察风险因素,将每只基金的收益进行风险调整,然后再与同类基金进行比较。以“惩罚风险”的方式,对基金的回报率进行调整,波动越大,惩罚越多。
基金业绩排名:基金业绩只能代表过去,未来投资业绩如何,无法预测。国内基金发展时间比较短,如果基金成立在3年以上,最起码能够获得长期投资业绩的数据。基金持续投资业绩不错,至少能证明其投资不靠运气。选取业绩高于同类平均水平的基金,比较简单的方法,就是直接看看四分位排名。长期排在同类基金的前二分之一和四分之一的,还是值得大家关注。
基金经理业绩:基金经理的过往业绩除了看牛市中基金经理的投资能力,更重要的是观察基金经理在股市处于熊市和震荡市的选股能力。在专业的投资领域,人们经常会谈到,价值股投资和成长股投资。对于基金也一样,基金经理可以根据市场变换,逐渐通过选股和构建投资组合,形成自己的风格。市场上的基金经理的风格可分为价值型、成长型和价值成长型三大类。
通过分析基金的过往业绩,查询基金经理管理基金的年限,尤其看重经验丰富,经历过股市熊牛周期的基金经理,再通过分析基金重仓股,来确定基金经理的投资风格,最终筛选出3到5名比较靠谱的基金经理。
2“三三四”的原则买入
“三三四”的原则是指把资金分成3份,买入3只靠谱的股票型基金,其中两只基金各买入总资金的30%,对比较看好的一只基金买入总资金的40%。构建出一个基金组合,而在买入时根据市场状况和基金净值的高低,再分3次逐步买入,对净值涨得比较高的基金,买入时还是需要谨慎一些。如果你的资金本身就不多,就要更加精细选基金,集中弹药。不过在买入时,最好还是分批买入为宜,不要过于着急。
股票型基金选择技巧
1是风险收益,还有流动性。确定自己是要买收益高的还是低的,变现容易的还是困难一些的。
2明确之后,可以根据分类,按过往业绩来个初选。如根据以往3-5年的业绩选出20支左右比较突出的基金,以作备选。这个过程中,可以五年为一大选筛一批,又以2-3年为线筛一批。
3在初选下来的基金中,将一些业绩波动太大的、基金公司管理差的、基金经理业绩排名垫底的剔出去。虽然基金的业绩好坏很重要,但如果忽高忽低,来回折腾,也让人不放心,所以收益稳定很重要。
4看现任经理了。某种程度上,投资基金就是投资基金的经理。如果没有个几年的投资和基金管理经验,经历过经济周期和股市周期,未来掉坑里的机率就大一些。
所以在看基金经理时,可以看看他以前的成绩如何,经验怎么样。如果管理期内累计业绩排名没有进入同类的前10%,就可以不考虑了。
5基金频繁换经理的也可剔除,现在基金经理离职很多,人走茶凉的事也不是没发生过。这样的基金也有一定风险,当然这并不是绝对的,市场总能跑出几匹“黑马”来。
6最后,再通过观察基金的机构持仓比例变化,来判断机构投资者是否看好这支基金。