助理理财规划师知识点（9篇）

2022-12-16 10:39:30

助理理财规划师即为三级理财规划师，通常将专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师.理财规划师能忠实、客观地为客户长期服务，故在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。下面读文网小编和您一起分享助理理财规划师的相关知识内容,以供参考.

内容分为8个知识点。

助理理财规划师知识点八：)财产分配与传承规划

将家庭财产在成员间进行合理分配

保障退休后生活品质

事先安排纳税主体的经济活动，充分利用税收优惠和差别待遇，使整体税后利润最大

根据客户理财目标和风险承受力，制定资产配置方案和投资组合，不能承诺投资回报率

(1)银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员;

(2)证券公司的投资顾问和客户经理;

(3)保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员;

(4)基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员;(5)提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等;(6)各行各业的高级管理人员;

(7)有志于从事理财规划的人员;

(8)信托投资、房地产、、等相关人员;

(9)高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

基本内容：对客户现金及现金等价物管理

核心：建立应急基金，保障生活质量和状态的持续性稳定

收集教育需求信息，分析教育费用，选择适当准备方式和工具，制定方案

通过识别分析风险，选择风险管理技术，有效控制风险，争取把损失降到最低

规划家庭消费水平和结构，以达到适度消费、稳步提高生活质量目标

住房消费、汽车消费、子女教育规划及信用卡与个人信贷消费规划等