懒投资贴吧贴吧【合集六篇】
篇1：房地产投资信托
投资者往往选择投资房地产市场来使其持有的资产多样化。但是，直接的房地产投资需要投资者了解自己是如何进行财产的日常管理的。通常情况下，投资者可能会出现现金有限或信用记录不佳的情况，那么在这种情况下是不能投资的。下面由小编为你分享房地产投资信托的相关内容，希望对大家有所帮助。
房地产投资信托基金：
适用税法：
●房地产投资信託基金(REIT)可以从几个投资者收取投资款并使用它来购买商业地产。租金收入将被传递给投资者。
●股权房地产投资信託基金拥有并经营有收入的房地产。
●按揭房地产投资信託基金提供的是房地产融资，而不是所有权和经营属性。
●房地产投资信託基金每年都需要把至少90%的收入传递给投资者。
●房地产投资信託基金不需要在信託裡缴·税，不像公司会在分配给股东红利之前支付所得税。
●非上市房地产投资信託基金的股息将作为股东的普通收入来纳税。
●房地产投资信託基金往往会通过资本回报的形式来稀释股东的投资。这样会减少投资者的成本。
税务规划策略：
如果纳税人试图在投资房地产时将投资控股多元化，那麽纳税人应考虑投资房地产投资信託基金。房地产投资信託基金可以提供投资者在产生收入的房地产的多元化投资组合的机会，而不需要陷入直接投资于一个或两个项目的烦恼中。由于资本要素的回报，房地产投资信託基金将给投资者带来税收优惠。
●小型投资：作为非上市房地产投资信託基金，投资最低可低至$1, 000。
●公开交易的房地产投资信託基金：公开上市的房地产投资信託基金是在市场上购买的投资。房地产投资信託基金的交易像股票一样，价格随著每一个购买或出售证券而波动。正因为如此，投资者可以随时买卖公开交易的房地产投资信託基金股份。
●非上市房地产投资信託基金：非上市的房地产投资信託基金是通过招股说明书来发行的。投资者购买股票或单位，通过发行股票并以分红的形式获得房地产投资信託基金的收入。正在进行交易的房地产投资信託基金是没有开放的市场的，所以投资者通常需要持有房地产投资信託基金直到清算为止。
●资本收益：拥有房地产投资信託基金的主要好处之一是有可能会在未来获得长期资本收益。在等待房地产投资信託基金增值的期间，投资者会获得一系列持续的收入。资本收益体现在增加公开交易的房地产投资信託基金的股价。对于非上市房地产投资信託基金，资本利得是在清算时实现的。
会计师的建议：不管是从中国来的新老移民，房地产投资是中国人的首选。不过现在汇钱从中国来美国比较不方便，很多投资人也可以考虑房地产投资信託基金。不过在签合同的时候，必须仔细阅读。最好请专业的商业律师和会计师帮您把关。
房地产投资相关
篇2：投资风险评估方法
风险评估是对信息资产所面临的威胁、存在的弱点、造成的影响，以及三者综合作用所带来风险的可能性的评估。以下便是小编为大家所带来关于投资风险评估方法，希望各位会喜欢！
投资风险评估的技巧
1.成本效益分析法。研究在采取某种措施的情况下需要付出多大的代价，以及可以取得多大的效果。
2.权衡分析法。将各项风险所致后果进行量化比较，从而各项风险的存在与发生可能造成的影响。
3.风险效益分析法。研究在采取某种措施的情况下，取得一定的效果需要承担多大的风险。
4.统计型评价法。对已知发生的概率及其损益值的各种风险进行成本及效果比较分析并加以评价的方法。
5.综合分析法。利用统计分析的方法，将风险的构成要素划分为若干具体的项目，由专家对各项目进行调查统计评出分值，然后
根据分值及权数计算出各要素的实际评分值与最大可能值之比，作为风险程度评价的依据。
投资风险评估报告的写法
项目投资风险评估报告是在全面系统分析目标企业和项目的基础上，按照国际通行的投资风险评估方法，站在第三方角度客观公正地对企业、项目的投资风险进行分析。投资风险评估报告包含了投资决策所关心的全部内容，如企业详细介绍、项目详细介绍、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析等内容，并在此基础上，以第三方角度，客观公正地对投资风险进行评估。
客观性：
项目评估是在项目主办单位可行性研究的基础上进行的再研究，其结论的得出完全建立在对大量的材料进行科学研究和分析的基础之上。在评估实施过程中，既要对可行性研究报告的编制依据及全部数据进行查证核实，又要根据项目评估的内容和分析要求，深入企业和现场进行调查，以搜集新的数据和材料，以专家的学识确保所有项目资料客观详实。同时项目评估涉及项目投资的工艺设备、技术物资支持、财务分析以及未来市场预测等多个领域，评估人员必须以宏观地理解和掌握相关学科知识为前提，客观公正地评价和处理评估中的每一个细节，并在评估报告中客观公正地表述出来。
是科学性：
首先要有一个科学的态度。项目评估是项目建设前的一项决定性工作，它的任何失误都可能给企业、给国家带来不可估量的损失，因此评估人员必须持有对国家、对企业高度负责的、严肃的、认真的、务实的精神，以战略家的眼光，将项目置于整个国际国内大市场进行纵向分析和横向比较，坚决避免盲目建设、重复建设等现象的发生，使项目建成后确实能够创造良好的效益，发挥应有的作用。同时要使用科学的方法，在评估工作中，注意全面调查与重点核查相结合，定量分析与定性分析相结合，经验总结与科学预测相结合，以保证相关项目数据的客观性、使用方法的科学性和评估结论的正确性。
必要性：
必要性评价又称背景分析，即分析项目在科学研究和经济建设中的意义和地位，从而明确目标项目是否有建设的必要。该指标突出考察的是项目对国民经济和社会发展所能做出的贡献大小。
项目的投资方向：
一个好的项目必须做到四个“符合”和三个“有利于”：即符合国家的方针政策和国民经济的战略部署;符合项目所属行业的发展要求和方向;符合项目实施地区的经济发展特点和总体规划;立项的所有手续要符合国家有关项目管理的规定。项目的建设要有利于项目实施地区、所在行业乃至国家宏观经济结构的调整;要有利于开发利用新的科学技术和新的产品;要有利于扩大对外贸易和出口创汇。
产品的市场需求：
无论是新建项目，还是改建、扩建项目，其目的不外乎引进新的设备和技术，扩大生产规模和改进生产工艺，以增加产品产量和提高产品质量。但其最终落脚点都是赢得市场以追求企业效益最大化。因此，项目评估的一个重点内容，就是科学地评价项目的市场前景。要通过对项目市场调查和市场预测有关数据的综合分析，客观地评价产品质量、性能、价格、市场分布状况及未来相当长一段时期内的发展走向，从而为项目建设的正确决策奠定基础。
可行性：
即考察项目是否具有建设的可能：
如果项目缺乏建设的技术、经济或其他物质基础，那么一切都是空话。1983年国家颁布的《关于建设项目可行性研究的试行管理办法》规定，建设项目可行性研究的内容应包括八个方面：①市场需求调查分析;②拟建或改扩建规模;③技术工艺设备和生产条件研究;④厂址方案与建厂条件;⑤劳动力的来源、素质及职工业务技术培训;⑥工程建设实施计划及生产计划;⑦技术经济指标及财务效益分析;⑧投资效益和社会影响研究。对照上述内容，项目可行性评估的重点主要有两个子指标：
经济的可行性：
依据1993年国家计划委员会颁布的《建设项目经济评价方法与参数》，在新建、改建或扩建项目的财务效益和国民经济效益方面，“投资利润率”、“投资利税率”、“内部收益率”和“净现值”四个指标必须达到规定的衡量标准，这些都要一一作出分析和评价。在项目经费管理方面，要重点考察投资估算的准确性和项目资金的落实情况，并且要对项目的投资风险作出科学的评估，以避免出现重大投资失误。
投资风险评估方法
一、风险因素分析法
风险因素分析法是指对可能导致风险发生的因素进行评价分析，从而确定风险发生概率大小的风险评估方法。其一般思路是：调查风险源→识别风险转化条件→确定转化条件是否具备→估计风险发生的后果→风险评价。
二、模糊综合评价法
三、内部控制评价法
内部控制评价法是指通过对被审计单位内部控制结构的评价而确定审计风险的一种方法。由于内部控制结构与控制风险直接相关，因而这种方法主要在控制风险的评估中使用。注册会计师对于企业内部控制所做出的研究和评价可分为三个步骤：
四、分析性复核法
分析性复核法是注册会计师对被审计单位主要比率或趋势进行分析，包括调查异常变动以及这些重要比率或趋势与预期数额和相关信息的差异，以推测会计报表是否存在重要错报或漏报可能性。常用的方法有比较分析法、比率分析法、趋势分析法三种。
五、定性风险评价法
定性风险评价法是指那些通过观察、调查与分析，并借助注册会计师的经验、专业标准和判断等能对审计风险进行定性评估的方法。它具有便捷、有效的优点，适合评估各种审计风险。主要方法有：观察法、调查了解法、逻辑分析法、类似估计法。
六、风险率风险评价法
风险率风险评价法是定量风险评价法中的一种。它的基本思路是：先计算出风险率，然后把风险率与风险安全指标相比较，若风险率大于风险安全指标，则系统处于风险状态，两数据相差越大，风险越大。
风险率等于风险发生的频率乘以风险发生的平均损失，风险损失包括无形损失，无形损失可以按一定标准折换或按金额进行计算。风险安全指标则是在大量经验积累及统计运算的基础上，考虑到当时的科学技术水平、社会经济情况、法律因素以及人们的心理因素等确定的普遍能够接受的最低风险率。风险率风险评价法可在会计师事务所以及注册会计师行业风险管理中使用。
篇3：房地产投资基金
房地产投资基金的发展与转型，下面由小编为你分享房地产投资基金的相关内容，希望对大家有所帮助。
房地产投资基金的发展与转型：
2016年6月17日-18日，中国房地产俱乐部第十届杭州论坛在浙江省建筑科学设计研究院成功召开。此次论坛迎来了来自中国大陆各地、中国香港、美国、澳大利亚和泰国等国家和地区的近百位嘉宾，他们来自超过六十家知名房地产相关的企业或单位，领域涵盖了各类房地产开发商、各类金融机构及相关服务和咨询机构等。在此次论坛上，盛世神州投资基金管理(北京)股份有限公司的首席执行官李万明先生做了题为“房地产基金的发展与转型”的主题演讲，他在演讲中概括了房地产基金的发展现状，阐述了房地产基金的五大转型方向，并分享了盛世神州基金在此领域的实践经验。
以下为李万明先生发言实录：非常高兴在杭州与大家交流!我1985年在杭州工作过，只有半年，很喜欢杭州。1992年离开建设部下海做房地产，也是从万通起步的，当年大老板们对我们职员非常好，正因为有这么宽容的环境，员工们才能够发展起来。盛世神州基金是我们银信地产和多家房地产开发投资商一起发起的，于2010年成立，主发起人是银信地产，发起人还包括阳光100、复地集团等。
由于时间有限，我简单谈谈我的想法。对于未来房地产基金应该怎么走，我结合当前房地产形势、房地产投资基金的发展历程、房地产基金的转型以及盛世神州做的一些实践这三个方面做一些我的分析。
第一部分，谈一谈当前房地产形势。首先第一个特点，现在全国房地产库存量仍然很大，住宅超过7亿平方米，实际上商业库存量更难去化。
第二个特点，从去年开始大量放水的情况下，整个销售有所好转，新增供应量预计会减少。因为去年、前年拿的地少，开盘的也少，所以条件也是好的，有利的。
第三个特点是国家的政策越来越明显，不像温时期的一刀切，现在鼓励差异化，有些去库存，有些控制售价，甚至限购，很多地方新政已经出台了。
分析房地产销售量，可以比较前几年例如2011年、2012年的状况。当年销量都在11亿左右，13年卖的不错，14年少了，15年又多了。会有振荡，但没有像以前那么厉害，应该说现在从统计学的角度来说，曲线已经趋于平稳。中国在城市化过程中的需求，增量已经很难了，但是刚性需求包括改善型需求每年带来的去化量还是有的，只要房价不涨得太疯狂，我们认为这个水平线能维持三五年。当然也要看国家的一些政策，金融政策是否鼓励购房者等等。
城市分化非常明显，一二线城市增长迅猛，库存量很少，去化周期很快，但确实三四线城市问题很严重。前不久看到报道，说南昌去化周期短的同时，但江西好几个地级市房子库存很大，这个现象很严重，欠发达地区，包括河南、西安的一些地级市和县级市，实际上需求量跟不上，原因是城市化缺乏后劲，本地没有很多商业和就业机会，所以对于进城的要求不够，购房置业去支撑他生活的基础有难度。所以这个问题应该正视，不应该去三四线城市去投资。但是大城市需求非常大，有刚性支撑，价格在上涨。
我们希望价格不要过快的上涨。今天早上湖北副省长也说了一个观点很有道理，房价如果涨的太快，毕竟上涨是因为货币供应造成的。对于需求和长期的金融效益来说是达不到水平的。价格是由使用价值来决定的，使用价值体现在每一个月的租金，但租金回报率现在仍然很低，因此现在的投资方向还是偏向比较好的城市，包括长三角的一些地级市。
房地产企业的分化非常严重，全国百强企业销售比已经达到了40%多的份额。剩下的九万房地产企业才占到50%多，实际上每家非常小，所以地级市的很多企业都出现了问题。有很多企业鉴于流动性困难向银行贷款，贷款之后又不想投资房地产了，所以对于小房企来说确实面临困难。
转型合作，大型房地产企业把自己做成基金，这也是一个非常常见的现象，前二十位、前十位的房企做得非常到位。当然也有一些房企参与银行的开设，甚至也有金融机构去参与房地产，当然对小房企往哪方面走，这是一个问题。
我们想，对于小型房地产企业来说，可能也面临着更大的转型，但往哪里转?彻底离开房地产也不是一个很好的选择，因为全国各种行业都不是那么景气，都不容易做。转型是要转，但怎么转，怎么样使我们企业能够继续产生价值?第二部分，谈一谈房地产私募基金的发展历程。房地产私募基金前几年发展得比较快，2010年很多人把它称为元年。之后逐渐减缓，我们期盼着往后的发展能够有更多有实力的、有信誉的专业房地产基金继续在这个行业上奋斗，形成社会的一种信任。我们能够替人理财，能够替人产生收益。很多基金带来的收益不错，尽管个别的出现问题，但这种现象毕竟还是少的。可以说地级市的房地产基金还没有发展起来就消失了，这也是一个比较好的现象，不像P2P。当然，我们看到更多的是大的资管公司进入房地产基金投资行业。虽然这方面管理欠缺，但这正好是专业房地产基金、我们专业人士要做的事情，能够帮助其管理。
再回到传统的分析，房地产基金具备什么样的特点?它应该是一种介于股权投资和债权投资之间，它能够帮助企业增加资本。总体来说，发展得还是很不错，在国外更是如此。
当然，相应的风险也是一样的，回报介于债权和股权之间，风险也是介于债权和股权之间。房地产基金长期以来发展得很好，特别在美国及一些发达国家，它还是很有生命力的，对大家有吸引力，同时有一定的安全性。
当然，作为房地产基金的管理者，应该具备的一些优势或者条件。以下五个方面很重要：第一管理团队通常具有丰富的房地产开发经验;第二项目投资价值判断能力强，这个是前期吸引投资者很重要的一点;第三投资中期对于项目运营及风险管控能力强;第四项目中期小障碍的应对能力强;第五是项目进展极端不顺的时候接盘能力强，专业的基金都应该把注意力放在后面的化解上，出现问题要及时解决，不要扔在那里。
也许我这个话不一定合理，我认为中国房地产基金发展有以下几个阶段。第一个阶段是90年开始，中外合资项目开发。当时常常以房地产基金的形式，并不是完全通过股权;第二个阶段是外资收购商业物产及高端住宅的阶段，包括一些新加坡的基金进入;第三个阶段是限外扶内，外汇进不来，有一定的政策倾向。此时本土PE逐渐发展起来，《有限合伙企业法》在修改之后出台，这些跟国家政策有关系;第四个阶段，也就是房地产经历元年之后，从2010年开始房地产PE的大发展。我想可不可以这么定义，从2014年年底开始到2015年年初，房地产基金进入了转型期，原因有几个，这之后房地产基金的投资方向、投资策略和投资人发生了变化。
房地产投资相关
篇4：房地产开发投资
1-6月全国房地产开发投资增长明显，下面由小编为你分享房地产开发投资的相关内容，希望对大家有所帮助。
国统局:前5个月全国房地产开发投资额增长7%：
国家统计局13日公布了1-5月份全国房地产开发投资和销售情况。数据显示，1-5月份，全国房地产开发投资34564亿元，同比增长7.0%，增速 比1-4月份回落0.2个百分点，比上年同期上升1.9个百分点。业内人士表示，商品房销售继续保持较高增速，商品房待售面积持续减少，去库存取得初步成效。
房地产企业投资意愿回落
易居研究院智库中心研究总监严跃进表示，从房地产开发投资增速数据来看，1-5月份增幅略有收窄，原因是此前1-4月份房企拿地相对积极，各类投资需 求在快速释放。从此类投资数据的增幅来看，大体介于5%-10%区间，在供给侧改革思路下房企投资意愿依然较强。同时，从阻力来看，包括公司债在内的直接 融资成本或有上升趋势，这会使得部分企业在投资策略制定上做出调整。
光大证券(601788,股吧)首席经济学家徐高认为，房地产企业投资意愿出现回落，5月到位资金同比增速回落7.0个百分点至16.7%，其中自筹 资金部分由上月的增长0.2%转为下跌7.0%。而土地购置面积和房屋新开工面积同比增速同样出现明显回落，分别下降12.9和15.3个百分点至 -4.5%和10.6%。房地产投资前景面临持续放缓压力。
上海(楼盘)中原地产市场分析师卢文曦认为，5月市场成交开始向理性回归，市场投资增速略有回落，但总体来看仍处于今年以来较高位置。尤其是住宅投资，一、二线城市市场预期不断提升，在此背景下，住宅投资还有较大投资动力。
对于目前“地王”频现的现象，国家统计局新闻发言人盛来运表示，从总体情况来看，房地产商投资还是比较谨慎的。从房地产投资增速、土地购置面积以及土 地成交价款三个数据来看，并没有出现过热情况。但“地王”现象确实需要关注，有些“地王”出来以后对当地城市房价有一种示范效应，需要高度关注。
去库存取得初步成效
国家统计局投资司高级统计师李皎表示，在商品房销售高速增长的带动下，房地产去库存效果初显，今年商品房待售面积逐月减少。5月末，全国商品房待售面 积7.22亿平方米，比4月末减少521万平方米。其中，重点城市待售面积规模已降至去年末水平以下;非重点城市3月、4月、5月末待售面积分别比上月末 减少63万、226万和394万平方米，减少量逐月增多。但非住宅商品房库存持续增加的问题仍需关注。
从库存数据看，商品房以及商品住宅的待售面积继续减少，与三四线城市市场销售总体较好的态势有关。严跃进认为，这体现出去库存战略积极实施的有效性。 但在去库存的同时，需要警惕房价快速上涨的风险。尤其部分三、四线城市，类似昆山(楼盘)、无锡(楼盘)、东莞(楼盘)、廊坊等大城市的周边城市。而其他 中西部三、四线城市的去库存效果也较明显，房价上涨态势相对温和。
民生证券研究院固定收益组负责人李奇霖表示，房地产销售虽回落至33.2%，但整体维持高增长。一线城市和此前销售过热的二线城市因限购和限购预期销 售回落，但房地产市场整体仍呈现板块轮动特征。主要二、三线城市库销比已低于上轮新开工企稳周期2012年7月时的水平，房企在主要二、三线城市补库存意 愿强烈。
卢文曦表示，总体来看，市场经过快速冲高后需要喘息期，尽管数据出现小幅回落但仍处于高位。在总体乐观的背后也需引起警觉，“强二线”城市的调控可能随时来临，连续走强的势头可能有所收敛，因此市场期望不宜过于乐观。
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房地产开发投资：
2016年1-6月份，全国房地产开发投资46631亿元，同比名义增长6.1%，增速比1-5月份回落0.9个百分点。其中，住宅投资31149亿元，增长5.6%，增速回落1.2个百分点。住宅投资占房地产开发投资的比重为66.8%。1-6月份，东部地区房地产开发投资26589亿元，同比增长4.6%，增速比1-5月份回落1.4个百分点;中部地区投资9747亿元，增长10.0%，增速回落1.6个百分点;西部地区投资10294亿元，增长6.5%，增速提高0.7个百分点。
1-6月份，房地产开发企业房屋施工面积669750万平方米，同比增长5.0%，增速比1-5月份回落0.6个百分点。其中，住宅施工面积459444万平方米，增长3.4%。房屋新开工面积77537万平方米，增长14.9%，增速回落3.4个百分点。其中，住宅新开工面积53433万平方米，增长14.0%。房屋竣工面积39546万平方米，增长20.0%，增速回落0.4个百分点。其中，住宅竣工面积29024万平方米，增长19.2%。
1-6月份，房地产开发企业土地购置面积9502万平方米，同比下降3.0%，降幅比1-5月份收窄2.9个百分点;土地成交价款3159亿元，增长10.2%，增速提高5.5个百分点。
商品房销售面积64302万平方米，同比增长27.9%，增速比1-5月份回落5.3个百分点。其中，住宅销售面积增长28.6%，办公楼销售面积增长40.5%，商业营业用房销售面积增长13.4%。商品房销售额48682亿元，增长42.1%，增速回落8.6个百分点。其中，住宅销售额增长44.4%，办公楼销售额增长61.6%，商业营业用房销售额增长15.6%。东部地区商品房销售面积31647万平方米，同比增长32.1%，增速比1-5月份回落8.3个百分点;销售额31375亿元，增长50.8%，增速回落12.1个百分点。中部地区商品房销售面积17194万平方米，增长30.7%，增速回落2.5个百分点;销售额9372亿元，增长39.6%，增速回落4.2个百分点。西部地区商品房销售面积15461万平方米，增长17.6%，增速回落2.7个百分点;销售额7935亿元，增长17.8%，增速回落2.6个百分点。
6月末，商品房待售面积71416万平方米，比5月末减少753万平方米。其中，住宅待售面积减少770万平方米，办公楼待售面积减少86万平方米，商业营业用房待售面积增加44万平方米。
篇5：做外汇怎么开发客户做好投资方法实用
一个合格的外汇从事人员，因该学会如何的去开发外汇用户。下面由小编为你分享做外汇怎么开发客户的相关内容，希望对大家有所帮助。
1、什么是外汇
概括地说，外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段。
1. 动态含义：把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。
2. 静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。
国际货币基金组织对外汇的定义为：“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券，长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权”。
做外汇最有效开发客户的方法
客户维系，通常是指供应商维持已建立的客户关系，使顾客不断重复购买产品或服务的过程。对于客户来说，他们最关心，最期待的自然是优质的产品和服务，而这也恰恰是客户“吃回头草”的重要秘诀。但是，对于营销商来说，决不能“守株待兔”坐等客户自己找上门来，而应“主动出击”，做好客户维系。就外汇交易为例，经纪商如果适当地向交易者推出一些奖励和促销的方式，则会产生很好的效果，这样可以让交易者更加频繁地参与到外汇交易中，进而会大幅提高外汇交易额。
为什么要主动维系客户?
客户获取率指，企业在争取新客户时获得成功部分的比例，它反映了企业挖掘潜在市场、扩大市场占有率的能力，同时也从侧面反映了企业在公众心目中的声誉。要成功开发新客户或者保持较高的客户获取率，对营销商来说都是极为困难的。
据调查，在外汇交易市场，大约有50%左右的交易者在首次入金交易后的两周时间内会选择永久退出某平台。此外，有很大一部分外汇交易者会同时在2-4个不同的平台保持活跃，不停地对比，测试，进行模拟操作。面对品目繁多的平台，投资者往往会犯难，不知该选哪一个进行交易。如果某个交易者舍弃A平台，不代表他会退出外汇交易市场，反之他可能选择在B平台开户入金，正所谓货比三家。因此，如果销售人员能主动出击，在竞争对手之前“动手”之前主动维系客户，则会将该客户“收入囊中”。
交易者为什么会退出?
为什么有的交易者在某平台进行一次交易后会选择永久退出?当然有很多因素会导致交易者这样做，其中有一些是不可抗拒的原因，如交易者的资金状况等。但是通过分析交易者的交易行为数据得知，有一大部分交易者是因某些主观因素影响而选择退出的。
例如，某些“速战速决”型的交易者喜欢快速交易，他们在投入大量资金后很有可能在短时间内输光本金，还没有真正体验到外汇交易的乐趣就被“清扫出局”，这种类型的交易者当然会选择退出。科学数据表明，不同类型的外汇交易者在做交易时的心跳速率和多巴胺(由脑内分泌，可影响一个人的情绪)分泌数量差异巨大，营销人员应根据不同的交易者制定不同的交易环境和交易策略，帮助交易者释放压力。外汇交易的体验和乐趣是影响交易者继续进行交易的主要因素。换句话来说，当某一个交易者用A策略进行交易时如果丝毫感受不到交易的乐趣，那么营销人员应尽快建议交易者采用B策略进行交易，体验一种全新的交易体验，这样交易者才可继续进行交易。
如何吸引交易者?
对于外汇营销人员来说，他们往往会遇到诸如如何才能吸引新客户这样的问题，那么如何才能挽留住交易者，提升交易者的“回头率”?
从营销学的角度来讲，首先要从现有的顾客中获取更多的顾客份额，忠诚的顾客愿意更多地购买企业的产品和服务，忠诚顾客的消费，其支出是随意消费支出的两到四倍。外汇交易亦是如此，营销人员对于自己的老客户要进行主动维系，培养他们的忠诚度。
其次，要做到减少销售成本，外汇经纪商在吸引新的投资者时需要大量的费用，如各种广告投入、促销费用以及了解投资者的时间成本等等，但维持与现有用户长期关系的成本却是逐年递减的。随着交易者对平台的信赖和认可，交易者会对经纪商的产品和服务越来越熟悉，而经纪商也十分清楚交易者的特殊需求，这样一来，所需的关系维护费用就变得十分有限了。
还有一个重要的因素就是口碑宣传，对于企业提供的某些较为复杂的产品或服务，新顾客在做决策时会感觉有较大的风险，这时他们往往会咨询企业的现有顾客。在外汇交易市场中，新的交易者往往会向具有经验的资深的交易者进行咨询，询问某个平台的优缺点，具有较高满意度和忠诚度的老用户的建议往往具有决定作用，这样，外汇经纪商既节省了吸引新交易者的销售成本，又增加了交易额，也增加了利润。
在当今竞争激烈的外汇交易市场中，为了要能抓获交易者的“芳心”，外汇营销人员必须要能做到主动维系客户，了解客户的心理，采取一定的措施，这样才能吸引到更多的交易者，提升交易者的“回头率”。
3、什么是外汇汇率及其标价方法
1.外汇汇率的概念
我们对国内贸易都很熟悉。当你去商店买米的时候，你会很自然地支付人民币。当然米店也很乐意接受人民币。贸易可以用人民币进行。在一国之内的商品交换相对讲来是简单的。但是，如果你想去买一台美国造的电子计算机，事情就复杂了。或许你在商店支付的是人民币，但通过银行等金融机构的作用，最终支付的还是美元，而不是人民币。同样，美国人如想买中国商品，他们最终支付的则是人民币。这样，我们就由国际贸易引进了外汇汇率的概念：外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。例如，目前人民币外汇比率是：100美元=828元人民币。
2.外汇汇率的标价方法
目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率，通常有直接标价法 和间接标价法 两种标价方式。
直接标价法：直接标价法又称价格标价法。是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。一般是1个单位或100个单位的外币能够折合多少本国货币。本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越小;反之，本国货币越不值钱，单位外币能换到的本币就越多，汇率值就越大。
在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降;本币贬值，汇率上升。大多数国家都采取直接标价法。市场上大多数的汇率也是直接标价法下的汇率。如：美元兑日元、美元兑港币、美元兑人民币等。
间接标价法：间接标价法又称数量标价法。是以外国货币来表示一定单位的本国货币的汇率表示方法。一般是1个单位或100个单位的本币能够折合多少外国货币。本国货币越值钱，单位本币所能换到的外国货币就越多，汇率值就越大;反之，本国货币越不值钱，单位本币能换到的外币就越少，汇率值就越小。
在间接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成正比例关系：本币升值，汇率上升;本币贬值，汇率下降。前英联邦国家多使用间接标价法，如英国、澳大利亚、新西兰等。市场上采取间接标价法的汇率主要有英镑兑美元、澳元兑美元等。
标价实例：
直接标价法
美元/日元=134.56/61、美元/港币=7.7940/50、
美元/瑞朗=1.6840/45。
间接标价法
欧元/美元=0.8750/55、英镑/美元=1.4143/50
澳元/美元=0.5102/09
上述的标价方法有两层含义：
1)、A货币/B货币:表示1单位的A货币兑换多少B货币;
2)、A数值/B数值:分别表示报价方的买入价和卖出价，由于买入价和卖出价相差不大，因此，卖出价仅标出了后两位，前两位数与买入价相同。
3. 外汇汇率中的“点”(基本点)指的含义
按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“X个点”， 它是构成汇率变动的最小单位;第二位称为“X十个点”，如此类推。
例如：1欧元 = 1.1011 美元; 1美元 = 120.55日元
欧元对美元从1.1010变为1.1015, 称欧元对美元上升了5点
美元对日元从120.50变为120.00，称美元对日元下跌了50点。
三、汇率的种类
在外汇买卖中，跟据买卖立场的不同，交割期不同，汇兑方式不同，计算方不同，外汇管制的宽严不同，外汇资金的性质不同和交易时间的不同可分为各种不同的汇率。
1. 根据买卖立场不同，汇率可分为买价和卖价。
2. 根据汇兑方式不同，分为电汇汇率，信汇汇率，票汇汇率和现钞汇率;电汇汇率是电报汇款使用的汇率。由于电报付款迅速，所占外汇买卖比重很大，电汇汇率就成为国际金融市场上的基本汇率。
3. 根据交割期的不同，可分为即期汇率和远期汇率;即期汇率是即期外汇买卖使用的汇率，电汇汇率即是即期汇率。远期汇率是远期外汇买卖所使用的汇率， 是一种预约性质的汇率。
4. 根据计算方法不同，可分为基准汇率，套汇汇率和套算汇率。
5. 根据外汇管制的宽严不同，可分为官方汇率和市场汇率。
6. 根据外汇资金的性质不同可分为贸易汇率和金融汇率。
7. 根据交易时间的不同可分为开市价和收盘价。开市价即当天开市后第一次报价，而收市价是指当天最后一笔交易的交易价格。
四、外汇汇率的决定
是什么经济原则决定外汇汇率，又是什么使之改变的呢?这必须从分析外汇市场入手。外汇交易市场，顾名思义，是不同国家货币交换的市场。汇率就是在这里决定的。外汇市场与其他市场一样，主要由两大因素决定，一是货币的供给和需求，二是各国货币的价格，这种价格是以各国自己的单位标定的。
尽管外汇市场上有如此种种不同的交易，但汇率决定的基本原则是一样的。许多经济学家倾向于用供给和需求关系来解释外汇市场的活动。
美国经济学家萨缪尔森曾用供给和需求曲线来分析外汇汇率的市场决定。他用的例子是英镑和美元之间的双边贸易。美国对于英镑的需求，是由于英国向美国提供商品、服务和投资等等。美国需用英镑来支付这些商品和服务。英镑的供给则取决于美国向英国提供的商品、服务和美国在英国的投资等。外汇交换的价格，即汇率，就定于供给和需求取得平衡的那一点。
外汇交换的供给和需求的平衡，决定了货币的汇率。这种外汇的供给和需求存在于每一种货币，于是供给和需求就来自世界的四面八方，这个多边的交换决定了整个世界的汇率。
引导客户做好外汇投资的技巧
一.投资理念的建立
我们如何理解投资：投资、投机、赌博。大多数的客户其实很缺乏合适的投资理念，所以明明做投资的，其实在投机，最后就是赌。所以我们需要客户能长期生存在这个市场的话，投资理念的建立强于一切，因为基础不牢固，上层建筑都不牢靠。
投资的理解最合适于股票，因为没有杠杆，外汇黄金也有投资机会，但一样需要和股票投资一样选择合适的时机。所以我们给予客户的建议先做好投机可能更加的合适。
我个人感觉外汇黄金就是一种学好投机，未来选择机会做投资的品种，其实大多数的品种都一样，因为投资机会需要等待的，交易机制的进步，可以让我们在外汇黄金市场进行做空的操作，这对于我们国内的投资者是一种很强的吸引。
但我们给客户初步的提示是宣传投资的收益还是投资的风险，这将会影响客户投资理念是否足够的理性，不理性客户的后果都很严重。所以这么多年以来我收获最大的经验不是在技术分析上面，是回归基础理念的修正。能长期做好投资最关键的一环就是良好投资理念的建立
合适投资理念最重要的组成要素：
1.合适的年盈利目标
对于大多数人来说，没有稳定的每月盈利计划。所以投资理念最重要的一环就是合适的盈利目标，到达目标要停手或换账户。
2.合适的资金运用管理理念
单纯的讲资金管理往往很难让客户有清晰的风险意识。也容易误导，因为10%的仓位风险不大，可是介绍给客户运用的杠杆是200倍的，10%的保证金使用已经是国内期货里面的满仓还多了一倍。所以讲求资金风险的时候，建议注明投资仓位标的合约数占总资金的比例。
这细节往往很多公司培训时有意无意的忽略，客户多数在交易的时候，第一次的爆仓，往往都是有意无意产生的，因为往往就变成的侥幸，投资的大忌。
比如：股票就是有多少钱买多少股票，没有杠杆，风险比率就是1;外盘做一手黄金当前的价位就是13.76万，客户资金1万美元，使用保证金1376(100倍)或者1000(固定保证金)美元，风险比率就是13.76。风险比率越大，潜在风险及收益更大。
3.分析技术学习及操盘训练前需要告知客户什么真想。
熟能生巧，别相信投资市场的传说，这你没有足够的经验之前，传说永远都是传说。投资理念要足够的客观实在，新手刚开始进行操盘其实就是找到一个工作，投资这个行业第一次容易赚，第二次以后就更容易亏了，而工作的实质就是积累经验。
当然投资永远都是有钱人的游戏，有些客户就喜欢投机甚至赌博，我们也难于改变28定律，所以有时淡然处之也是理所当然。往往客户接触过的第一个投资经理或者投资公司会影响他的投资理念的定义。很多客户投资理念仅仅就是一个要赚钱。
所以很多时候，投资顾问经理将决定这个客户未来如何在这个市场中生存，因为投资公司给予简单的盈利理念之后，多数客户都会简单的爆仓。想长期在金融交易行业生存下来，行业朋友给我的忠告，作为投资顾问经理人的三点大忌：1.接收客户的现金;2.给客户收益承诺;3.牛皮吹到爆。
投资理念的组成要素：1.合适的年盈利目标;合适的资金运用理念。暂时我认为这两个会影响技术分析和操盘的心态。
二.培训客户操盘的手法
1.操盘的三种方式：逢低多、逢高空、突破追。
还有一种，叫平仓。我个人认为培训客户交易分析技术之前，先讲操盘手法，就是对这三种方式我们如何选择仓位大小进行操作。再强大的分析技术都要落实到操盘才能产生效益。可能每个人的性格导致，有些客户就喜欢做多，有些客户就喜欢做空。要加以引导。
2.趋势表现的形式：涨、盘、跌;方向永远只有一个张或跌。表现：涨势、涨中盘势、顶部盘势、跌势、跌中盘势、底部盘势。把操盘手法融合进趋势理解中去，趋势随时都可能出现转换，所以我习惯把各种趋势进行数字定义，比如底部上涨就是A1。
3.进行操盘的资金分配仓位大小思路的建立。重仓轻仓的定义：比如一万美金1手以上开始视同重仓、0.1手视为轻仓、0.01手视为布局。规则定义好之后，给我们的客户开始进行训练。如果你用日线图来培训客户，可能10年才能培养一个合格的操盘手。
合格的操盘手：懂得止损，懂得控制交易风险，懂得自己合适那种操盘方式，比如逢低多还是突破追。所以我建议对新手进行1分钟5分钟时段的轻仓短线训练1-3个月，有时间的情况下，一小时做2单。
超短交易叫训练。
短线操盘视为一种工作，要做好工作要先给予客户培训，分析是工作计划的要素，但是操盘分析计划要符合交易者自身性格的节奏;急性子的客户别马上讲长线赚钱，慢性子的客户别讲短线来回反复的赚钱模式。
新手客户必须先用真仓进行轻仓的连续短线交易，发现客户自身的缺点，比如：性格急躁或者性格很优柔寡断、赚钱拿不住单子、亏钱不愿意止损。客户操盘风格的定位：先按天、周、月进行交易次数的规则建立;逢低多、逢高空、突破追操盘方式运用的熟悉理解程度。
三.培训客户分析技术
基本面分析、技术分析两大类为主
新手客户必须技术分析为主。再强大的分析技术都要落实到操盘才能产生效益，所以培训客户交易技术的时候要落实到操盘的三种方式：逢低多、逢高空、突破追的技术分析学习模式。
以下是我对技术分析的观点
技术分析的模式：1.K线及形态;2.均线走势;3.成交量分析;4..时间引发趋势转换。
所谓的技术指标是K线或均线分析技术的辅助，绝对不能成为所谓的交易系统的重要组成要素。K线形态及均线分析属于空间分析技术，K线形态包括画线分析技术：水平线、趋势线、黄金分割线、百分比。波浪都属于K线形态之类。
K线属于价格分析，均线属于资金成本推动型，属于价值走向风险.
主流分析很难脱离均线分析思路，而K线结合起来，就是价格围绕价值波动，这句话属于政治经济学里面的定律。基本面分析属于我在技术分析一环里面的时间要素。技术分析及基本面分析都是分析市场情绪，技术分析是分析多空交易者的博弈，基本面分析影响的是交易者的市场情绪导致资金选择的多空方向。趋势永远都是资金推动型，所以基本面分析和技术分析没有一丁点的矛盾，只有我们当时理解不透的市场走势，人都有主观，所以当主观和客观走势不一致的时候，停顿一下才能不继续糊涂下去。
这么多年的行业里面的不断学习的总结，操盘看重简单的技术运用，分析讲求从简单到复杂，再次回归简单的思路。我们不能让操盘培训走简单到复杂在回归简单的过程，因为这个过程往往需要10年以上。所以我建议培训客户技术分析不宜过多，因为操盘方式只有三种分类：逢低多，逢高空，突破追。
逢低多逢高空就是区间走势，趋势就是要突破追，选择这样的技术特征去做客户的操盘训练。然后我们做分析的给出方向建议，然后客户作为我们下属的操盘手进行交易，因为国外的交易员=分析师和操盘手的结合。
能真正做好一个交易员难上加难，我们在做的可能这辈子能成为华尔街式交易员的可能性不大，但是我们做好分析，客户做好操盘的组合合适我们长期的生存发展。
四.投资是长期的生意
难有一成不变的生意经，别人的经验难于完整的传输，所以投资工作的完善需要付出金钱和时间;公司经营的宗旨的区别在于：我们需要成熟有经验的客户还是仅仅需要菜鸟一样的客户。 点击下页查看>>>外汇的基础知识
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篇6：如何成为专业的期货投资人
过多无谓交易是业余与专业人士间的区别之一， 无谓的交易是导致亏损和心态不好的主要原因，也是养成坏的交易习惯的重要原因，下面由小编为你分享做期货专业的相关内容，希望对大家有所帮助。
怎样成为专业的期货投资人?
1，概述
期货市场是一个资产再分配的场所，是零和游戏，每年的期货大赛中都有一批几倍十几倍的高手出现，可惜每年都是新面孔，跟期货公司一样，客户都是几年一换，毛主席说过：一个人做一件好事不难，难的是做一辈子好事。套用在期货市场，即每个人在期货市场赢钱不难，难的是连续长期稳定盈利。我想每个投资者进入市场，都有过盈利的经历，有的还在较长一段时间内盈利，并获利丰厚，但最后还是竹篮打水一场空，又亏还给市场。
总结起来，亏钱的原因很多。比如逆势交易、赔钱加码、死扛不认输、不止损或胡乱止损。迷信基本面钻牛角尖或迷信技术分析技术指标、迷信专家之言，人生弱点贪婪或恐惧等等。实际上这些都是表象而已，主要根源在思维观念和理念上，总喜欢非黑即白，夸大和强调一方面而否定另一方面，本来世间万物都是相对的，只有辩证的看待期货市场的方方面面，才能透过现象看本质，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面。
在期货市场里，各种分析方法各种操作方法五花八门，各显神通。你能说没用吗?不是的，存在就是合理，只不过各种分析方法和操作方法都只适合于市场的某一阶段，即在一定时期和时间段是有效的，每种方法都有局限性和缺陷，在期货市场里，没有一种方法和手段可以长期稳定盈利，不然这个市场就不存在了。
投资大师索罗斯既是投资大师同时他也是一个哲学家。他的反身性原理实际上就是辩证法。我们只有辩证的梳理清宏观面与基本面供求关系之间的关系。大趋势与小趋势之间关系。长线与短线之间的关系，从而根据自己的性格经历、年龄和经济状况定出合理的目标，以及实现目标的操作模式，清楚的知道什么是你的交易机会，什么不是你的交易机会，任凭弱水三千，只取属于自己的那一部分。
2， 期货投资的操作系统
趋势交易之——忍、快、准、狠
忍：即耐心等待属于我的交易机会交易模型出现，一旦入市有盈利，在做好止赢的前提下耐心持仓，让利润尽量延续。
快： 即当交易模型出现时，第一时间果断入市，不为几个点误事，另一快就是当入市后出错时，在原定止损位第一时间止损出来。
准： 即技术形态交易模型是否经典标准，只有标准的形态才能走出各种形态所预期的行情。
狠：即当标准的经典的形态交易模型出现时，要敢于重仓出击，特别是止损点近时，更应如此。这里的重仓出击跟满仓操作有质的不同，这里的重仓是指在原定最大持仓之内。
大道至简 大巧不工。潮州俗语：说穿没酒喝。本来就这么简单。我们所做的交易，实际上就是交易我们的理念、信念和模型。
日内交易之——仓位、止损、止盈
期货市场最大的吸引力就是日内T+0，最大化的控制住了风险，尤其是一些流动性较好的品种，风险完全是可控的。但是如果不知道仓位、止损、止盈，这种优势反而成为亏损的根源。
仓位第一，没有了存活，还怎么在市场赚别人的钱?无论多么有把握，因为消息面的多变性以及多空博弈，走势是无法控制的，方向判断对了也没有用。日内交易从反击的角度，风险控制的角度，应将整个仓位控制在50%以内，第一口最好控制哎25%以内。
止损第二，很多投资人不设置止损，或者将止损设置到10%以上，对于日内交易而言，这都是要不得的。10%止损，亏损九次，就完蛋了。以一个交易周为例，连续4天亏损，就可以输掉80%以上。日内止损控制在4%以内是交易系统比较完善的投资人的选择，如果是高频度交易者，风险厌恶型交易者，最好应控制在2%以内。同样一个交易周为例，即使4天交易连续失败，损失也只不过在10%以内。
止盈第三，人性的贪婪，使得止盈在实际执行中大打折扣，总以为还可以更高，还可以赚到更多，哪有那么多好事?奇数原则，3-5-7-9-11，按照中国商品市场近几天比较规范情况下运行的状态，5%就是分水岭，一般一个品种运行一个方向，能够赚到5%就应该非常谨慎，密切关注盘口变化，一旦掉头立刻止盈。人性的恐惧，使得另一部分投资人，在上涨超过一定程度之后，会立刻平仓，结果往往平仓点就是行情二次起爆点，只能眼睁睁看着自己便宜的筹码被别人拿走，每天都在日内交易中上演的，某品种超强势情况下，趋势掉头会控制在2%范围内盘整，5%正收益之后，1%突然回调为止盈位置，7%以后，加1%，9%之后，再加1%，11%之后，仍然控制在3%的盘整范围，稳稳地握住一波日内趋势的80%以上盈利。
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