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根据《企业资产证券化业务试点工作指引(征求意见稿)》,中国证监会及其派出机构有权对证券公司办理资产证券化业务的情况,对原始权益人(新长宁集团)、推广机构、托管人、基础资产服务机构及其他为资产证券化业务提供服务的机构与资产证券化业务有关的部门和场所,进行现场检查。
中国证监会及其派出机构还可以查阅、复制与资产证券化业务有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存;约谈证券公司的董事、监事、高级管理人员和工作人员,要求其对有关事项作出说明;要求计划管理人、原始权益人、推广机构、托管人、基础资产服务机构及其他为资产证券化业务提供服务的机构就有关事项作出说明、在指定期限内提供有关业务资料、信息。
根据中国人民银行制定颁布的《资产支持证券信息披露规则》。在发生可能对资产支持证券投资价值有实质性影响的临时性重大事件时,受托机构(证券公司)应在事发后的三个工作日内向同业中心和中央结算公司提交信息披露材料,并向中国人民银行报告。
重大事件主要包括以下事项:
(一)发生或预期将发生受托机构不能按时兑付资产支持证券本息等影响投资者利益的事项;
(二)受托机构和证券化服务机构发生影响资产支持证券投资价值的违法、违规或违约事件;
(三)资产支持证券第三方担保人主体发生变更;
(四)资产支持证券的信用评级发生变化。
《工作指引》第四章“信息披露”规定,计划管理人应当指定一名信息披露联络人,负责专项计划的信息披露。
计划管理人应当按照本指引的规定及计划说明书的约定,履行定期披露、临时披露等信息披露义务。
定期信息披露应当包括下列内容:自专项计划设立日起,每三个月披露最近三个月的资产管理报告及托管报告,每十二个月披露年度管理报告、托管报告、信用评级报告;受益凭证每次收益分配前,披露收益分配报告;计划终止时,披露清算报告等。
计划存续期间基础资产发生超过受益凭证未偿本金余额5%以上,或者当期分配金额10%以上的重大损失;基础资产涉及法律纠纷或者担保等重大或有负债,可能影响受益凭证本息按时足额偿付;基础资产现金流预期发生重大变化等情形时,应当进行临时信息披露。
计划管理人应当保证受益凭证持有人能够按照计划说明书约定的时间和方式,查阅披露的信息资料。
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随着经济全球化的发展,资金实现了大规模的迅速流动,效率就是金钱,资产证券化业务应运而生,清晰银行业对该业务的会计处理是加强金融市场监管的关键。
当前我国资产证券化实践中银行信贷资产证券化产品最多,发展最为迅速。在信贷资产证券化众多的参与主体中,银行作为发起人参与了证券化交易的构造、SPE的设立,对转让资产提供内部信用增级,并以服务人的身份对基础资产提供服务等,下面将从发起人的角度分析银行的信贷资产证券化业务。
我国目前采用风险报酬分析法为主,金融合成分析法为辅的会计处理原则。国际上的会计处理分为:风险报酬分析法和金融合成分析法。我国早期采用的是风险报酬分析法,随着资产证券化的不断发展,确认风险报酬的实质性转让越来越困难,我国开始采用风险报酬分析法为主,金融合成分析法为辅的会计处理原则。对于资产转移是否终止确认,应该首先判断资产所有权上的风险和报酬的转移程度,根据其不同的转移程度采取不同的确认方法。对于金融资产的风险和报酬已经转移和尚未转移的,用风险报酬分析法进行确认;对于仍保留重大风险和报酬的金融资产,用金融合成分析法进行确认。
我国资产证券化的会计计量标准是公允价值计量。发起人通过转让资产,获得了现金和一些新的资产和负债,同时也可能保留了部分基础资产上的权利或负债,对于资产证券化过程中产生的新的资产和负债,以及损益的确认,我国采纳了公允价值作为资产证券化会计计量的标准。因此,资产证券化会计确认的关键是对于发行人获得的新金融资产或金融负债按照公允价值进行初始计量。对于资产转移中因为未放弃控制权等原因未终止确认的资产,仍以账面价值予以计量。
发起机构对特定目的信托具有控制权的,应当将其纳入合并会计报表。我国合并财务报表准则中规定的合并范围也是以控制为基础予以确定,可见我国对于SPV的合并要求与其他子公司是没有区别。另外,发起机构未终止确认所转让信贷资产,或者按继续涉入信贷资产程度确认某项资产的,应当在会计报表附注中按照规定作出披露。银行作为发起机构在《信托公告》中应披露包括但不限于以下有关基础资产池的内容:设为信托财产的贷款合同编号;上述贷款的笔数、本金余额;上述贷款借款人所在地区、行业分布情况,包括贷款笔数及占比、本金余额及占比信息。
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证券公司的债券自营业务主要投资于国债等利率产品和企业债等信用产品,受利率变动影响较大,通过国债期货可以对冲债券投资组合的利率风险,进而达到套期保值的目的。同时,通过国债期货的价格变动研究债券市场的行情走势,有利于现货市场的价格发现,进而为债券投资策略提供依据。
除股指期货和利率互换外,目前我国的金融衍生产品品种并不多,证券公司的金融创新业务可以通过参与国债期货套利业务创造新盈利点,发现套利机会并不断修正对现货市场的判断,进而完善对整个债券市场的分析。
目前证券公司的债券承销业务基本上实行余额包销制度,在市场利率上升的时候,面临较大的包销风险。在这种情况下,一方面可以通过国债期货的反向操作规避利率风险,另一方面可以通过把多种债券和国债期货捆本文由论文联盟http://www.LWLM.Com收集整理绑设计成债券组合对冲产品,在控制风险的同时,还可以扩大规模,增加流动性,从而有助于债券承销业务的开展。
由国债期货价格及现货价格变动引起两者价格之差(即基差)变动,而带来投资组合价值损失的可能性,即市场风险。市场风险是把双刃剑,价格变动是套期保值类投资者努力避免的目标,却是投机套利类投资者极力追求的方向。没有期货的价格风险,便不会有套期保值者,也不会有投机者,也就不会产生期货市场,因此市场风险是不可避免的。
由于政治、政策、法律等因素的突然变化破坏了市场参与者的正常预期,而给市场带来的系统性风险,即政策风险。
因交易对手无力履行合约义务而产生的风险,即信用风险。它包括交割前风险和交割风险。交割前风险即在合约到期前由于国债期货价格变动或其他原因致使交易者蒙受较大亏损而无力履行合约义务的风险;交割风险即在合约到期日交易方履行了合约,但交易对手却未能付款的风险。
鉴于国债期货业务在我国证券市场发展过程中曾经引发过严重后果,笔者认为无论是监管者还是从业机构都应该更加严肃地对待其风险管理问题,主要体现在宏观监管和微观防范两个层面。宏观层面主要是各金融监管部门要建立和完善国债期货市场及其运行规则,行使好外部监督的权力,避免发生系统性风险;微观层面则要求国债期货市场参与机构制定自身的行为规范和交易策略,建立内部风险控制机制,避免在交易中出现重大损失。
(1)证监会。证监会作为国债期货的主管部门,负责对国债期货业务的审批和对证券公司参与国债期货业务的督导监管。证监会已于2013年7月4日批准了中金所上市国债期货,并于2013年8月21日正式公布了《证券公司参与股指期货国债期货交易指引》,对证券公司的风险控制指标、风险管理措施等内容进行了规定。但是由于国债期货的运行还涉及财政部、人民银行、银监会、保监会等多个部委,同时证券公司参与国债期货业务的交易对手会涉及商业银行、保险、基金等各类金融机构,面对不同的监管领域和监管对象,证监会对国债期货的监管还需要随着业务的开展不断深入并加强与其他监管部门的沟通协作。
(2)证券业协会。由于我国金融期货衍生品市场刚起步,在创新过程中各部门都是在摸着石头过河,证券业协会在金融期货风险监管体制中的重要作用还没有充分发挥,应该在明确证券业协会自律监管的基础上赋予其更多的职能,主要是建立与中金所制度相一致的各种行业自律条规,并赋予其对会员监管的切实权力。此外,由于证券业协会和期货业协会在各自的风险监管中有不同的侧重点,在具体实务中需要跨行业之间进行沟通协作。
(1)建立国债期货风险监管体系。鉴于国债期货业务风险的复杂化和严重化,诸如证券公司这类典型机构投资者的风险管理工作已脱离了传统的自发性管理阶段,进入了一个专业性更强的强制性管理阶段。因此,应自上而下建立一个由公司董事会、投资管理委员会、风险控制部、投资交易部、资产管理部、结算托管部、财务部、稽核监察部、法律部、信息技术部等多部门联合且行之有效的监管体系。
(2)现货与期货的跨市场监管。目前,我国国债现货由财政部统一发行,主要在银行间债券市场流通,受人民银行管理,而国债期货在中金所发行上市并流通,受证监会监管。两市场的部分法规和交易制度仍存在许多差异,其中有些差异是因为市场特点不同导致的,有些规定可能会限制市场间套利交易,从而助长跨市场操纵与内幕交易行为。因此,建议将来出台加强现货与期货市场协调的法令法规,理顺市场间的套利途径,通过日常监管、保证金跟踪制度、跨市场信息共享和联合监管、跨市场危机处理等手段,有效遏制市场操纵和内幕交易等不法行为发生。
(3)严格执行国债期货风险监管制度。国债期货风险管理过程的各个环节都要有一些相应的制度明确具体问题和要求,各部门必须严格地遵照执行这些制度,才能保障机构风险管理工作的顺利进行。具体而言,证券公司应专门针对国债期货业务建立风险度量、管理信息系统、技术系统保障、平仓止损、防火墙等制度。
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鉴于证券市场在我国的不规范开展,及其对资金市场的干扰,有必要加快对我国证券回购市场规范化建设,这对于理顺我国宏观经济管理中间接调控工具的执行通道是十分必要的。规范我国的证券回购市场,并不是要紧缩证券回购业务,而是要在规范的基础上更好发展证券回购市场。从上述我国目前证券回购市场存在间题来看,建立我国规范统一的证券回购市场尚有许多工作要做。
今天读文网小编要与大家分享:证券回购业务与规范思路来相关论文。具体内容如下,欢迎参考阅读!
证券回购业务是指证券持有者因融通资金需要而售出证券,并约定在未来某个确定的日期以协议价格购回原来出售证券的交易行为。按照证券回购交易主体的差别,规范、完整的证券回殉市场应由三部分组成。
其一,中央银行进行公开市场操作的证券回购.这是证券回购的最主要市场,它不仅为央行提供一种有效的间接调控货币供应量方式,同时证券回购利率也是货币政策的中介目标之一。
其二,同业拆借市场所操作的证券回购,这时它是同业拆借市场拆借短期资金的二种工具,通过它来调剂商业银行之间的头寸余缺。
其三,是证券交易所操作的证券回购。它是券商融通短期资金的一种手段。我国证券回购的法定内容是国债回购。证券回购业务主要是为了满足商业银行或其它非银行金融机构流动性资金需要或平衡准备金的暂时短缺或盈余,因此决定了其期限应该较短。如在美国,证券回购主要是隔夜回购,回购利率略低于联邦资金利率,期限一般为7天,即使是定期回购,其期限也大都不超过30天。如何看等证券回购的本质属性,对于规范我国的证券回购交易有着重要意义。其中,证券回购业务是属于货币市场范畴,还是资本市场的一部分是争论的焦点。
有一种意见认为,证券回购采取证券交易形式,作为一种市场衍生物,资本市场、货币市场均可运用,因此主张不能把证券回购完全划入货币市场范畴,其实,这是没有根据的。欧美发达市场经济国家中,尽管其交易主体,回购期限并不同,但都是作为货币市场的一部分来管理。
从本质上来说,证券回购业务是为了融通短期资金需要,虽然形式上采取了证券交易形式,但毕竟与买断形式的证券交易有着根本不同。它是以到期必须购回为前提的一种资金融通,是为了满足流动性的需要,期限在一年以下,即调剂头寸资金的余缺。它之所以用国债作为交易对象,主要是出于安全性需要,并无其它原因。实际上,作为融资一工具,金融债券,央行发行的融资券也可作为回购对象,只不过国债目前更适宜(我国规定金融债券亦可作为回购对象)。因此,我们应该认定证券回购业务是货币市场范畴,而非资本市场范畴。
证券回购市场能够一经产生即蓬勃兴起原因之一是它是中央银行运用间接调控手段调控货币供应量的重要手段之一。公开市场业务是经济高度市场化、央行独立性较高的国家所能采取的一种最具灵活性、有效性的经济手段,而证券回购则是公开市场业务中经常被采用的交易方式。因此,中央银行通过证券回购可以适时吞吐基础货币,以调节货币市场资金供求关系,同时,回购利率作为货币政策的中介目标之一,为中央银行实行货币政策提供了有益的手段。回购利率同央行另一种有效调节手段—再贴现率有着密切关系。
这两种利率所对应的交易对象,交易工具并不相同,一为证券,一为票据。但其所产生的调节方向,调节效果则是一致的,因此我们可以说这两种利率具有正相关性。从宏观经济的角度来看,证券回购加速了资金的运动,易于使资金从暂时盈余的部门转向有缺口的部门;另外,证券持有者能以较低成本较快地取得资金,原因之一是采取用国债作为抵押,具有很高安全性;原因之二是证券回购利率一般情况下要小于普通工商贷款利率,这也是与其具有抵押性质分不开的(在美国,回购利率略低于联邦贷款利率;在德国,回购利率略低于伦巴德利率),这无疑对证券持有者是有很大吸引力的。
与此同时,证券回购所提供的融资优惠可以鼓励投资者持有国债,这一点对于国债一级市场的发育和培养也具有重要意义。从我国情况来看,发展规范的证券回购市场有其独特的意义。我国的中央银行目前正在探索开办公开市场业务的可行性,虽然目前还有不同意见,但在我国开办公开市场业务只是一个时间的问题,而不是办与不办的问题。
央行开展公开市场业务需要具备许多条件。先决条件之一是央行和商业银行应该保有大量的国债资产,同时,这种国债资产应该具有很强流动性,并且这种流动性能够很大程度上影响商业银行的行为,进而影响企业的经济行为,才能达到公开市场业务所欲达到的效果。显而易见,规范化的证券回购市场是一种可行的有效手段,另一方面,国债回购的开展对于利率市场化有积极作用,也有助于降低国债持有者风险。因此,在我国开展规范的证券回购业务也有利于国债一级市场的发展。
我国目前开展的证券回购业务,已经很大程度上背离了证券回购的本来意义,而是借证券回购之名,行违章拆借之实,特别是一些非银行金融机构所进行的证券回购,已严重影响了金融市场的稳定,对证券市场的投机行为起了推波动助澜的作用。
主要表现在以下四个方面:
1.对证券回购缺乏统一有效管理。国债作为财政部通过我国人民银行发行的国家公债,财政部和中国人民银行均可以确立相应法规。同时,国债回购又是各证券部门所开展的业务之一,也是我国证券管理部门监督管理的对象。这种多头管理很容易造成管理上的真空。
2.交易场所和交易主体混乱。作为一种交易方式,交易场所本身应当合法、合规,市场的参与者也应是具有法人资格的券商,这样才有可能对自己的交易行为和债权债务承担法律责任。然而现在的交易场所大多数都缺乏健全的规则,有的证券交易中心还是不合法的经营机构,还有一些证券登记、保管机构也私设交易场所。据统计,目前证券交易中心的参与者中.将近有50%不具备交易资格,必然带来许多后患。
3.证券回购缺乏信用基础,带有分定欺诈行为,规范的证券回购是通过对真实,足额证券的购买与返售,而现行的证券回对相当塞的违反了这二墓本御组。卖著只有少量,甚至没有国债,只是向对方开具一张所谓“国库券代保管单”,就可取得所需资金。由于没有一个全国统一的国债托管结算系统,证券主管部门无法对交易过程进行有效监控。
4.证券回购利率和回购期限严重违规,已背离短期融资目的。现行的证券回购交易,大体套用股票交易,期货交易的回报率。国债回购和资金拆借市场密切相关,其利率却与我国资金管理的有关规定相悖,1个月期限利率为15一18%。,3个月期利率高达25%0,一年期证券回购利率已达到或超过25写,这远远高于中国人民银行规定的资金拆借利率的浮动范围。在期限问顺上,同业头寸以7天为主,短期拆借以20天为主。而有的国债回购中心在国债回购以3个月和6个月为主,甚至长达一年以上,这与我国资金市场的管理法规相矛盾。
鉴于证券市场在我国的不规范开展,及其对资金市场的干扰,有必要加快对我国证券回购市场规范化建设,这对于理顺我国宏观经济管理中间接调控工具的执行通道是十分必要的。规范我国的证券回购市场,并不是要紧缩证券回购业务,而是要在规范的基础上更好发展证券回购市场。从上述我国目前证券回购市场存在间题来看,建立我国规范统一的证券回购市场尚有许多工作要做。
首先,要从清理整顿证券回购交易的主体和场所人手。市场的参与者应是独立的法人,并具备进入不同证券回购市场的其它条件。凡不具备法人资格的机构,坚决不许进场交易。未经有权管理部门批准设立的证券交易中心或交易场所应停止营业,所有金融机构不得参与这些场所的交易,以前发生的违规行为按规定自查自纠。
其次,要建立严格的证券回购托管制度,在进行回购的过程中必须产格执行证券所有权的转让而进行过户,从而尽可能回避国债回购中的信用风险。与此同时,要取缔利用建设债券,企业俊务作为标的物的所谓“综合回购”。因为它不仅混淆了不同债务的信甩属性,而且交易价格缺乏科学的衡量标准。而且,不上市流通的债券也被用来回购,这在事实上改变了回购交易的性质,把回购交易做成了变相的抵押镇券。
然后,为了促进国债回购,要为国债的持有和交易提供方便,降低国债交易成本,增加国债交易的公开性和公平性。无论是同业拆借市场还是证券交易市场的证券回韵,都应在全国统一的网络系统内,实行统一报价,统一成交,统一交割证券。最后,应参照短期资金市场有关管理办法对国债回购的期限、利率实行统一管理,中央银行应尽快出台证券回购交易的管理法规,逐步开展公开市场业务,运用间接调控工具及时有效弓I导和询节证券回购交易总量、流向期限和利率,使证券回购市场的运行旅务和旅从于卖现货币政策目标的要求。
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高人民法院颁布的《关于行政诉讼证据若干问题的规定》(以下简称《证据规定》)自2002年10月1日起施行,法院在实践中通过贯彻执行《证据规定》,进一步规范了审判活动,增强了案件的公开透明度,有效的保障了当事人诉讼权利的行使,提高了案件的质量和效率。但在执行《证据规定》的过程中,也还存在着不规范、不严谨、不到位等问题。下面是读文网小编为大家精心准备的:行政审判有关业务问题的研究与探讨相关论文。仅供大家阅读参考!
行政审判有关业务问题的研究与探讨全文如下:
研究和探讨行政审判业务中出现或存在问题,通过分析并提出改进意见,目的是为了使行政审判业务活动能在法律和司法解释规定的范围内,达到统一和规范,提高行政审判的质量与效率,实践司法为民的要求。现就行政审判业务活动中涉及的案由的确定、证据规则的适用、法律规范规则的适用,立案审查范围及案件超审限中的部分问题,研究和探讨如下:
行政案件的案由在裁判文书及档案的卷宗上的表述不统一、不规范,是一个普遍问题。分析其原因:一是案件在立案和结案的合议时对案由如何确定未讨论,一般由承办人根据原告的诉讼请求和被诉行为自行确定,文书签发人对案由的确定是否正确也未进行把关。二是裁判文书中表述的案由未进行归纳、提炼,随意性大。如有一份判决书中对案由表述为“原告×××诉被告××××年×月×日对原告×××作出的关于×××林地使用权争议行政处理决定一案”,其文字冗长。如进行归纳提炼后,用“原告诉政府林地确权”,只用九个字,其表述的基本内容相同。三是有关案由的确定和表述的相关规范不衔接,造成在具体操作时无所适从。
案由是一个案件内容的提炼,反映案件的性质和基本内容,准确的确定案件的案由对于提高案件质量,正确的适用法律,规范行政审判活动,保证司法统计的准确性,具有十分重要的作用。2004年1月14日最高人民法院下发了《关于规范行政案件案由的通知》(以下简称《通知》),并要求各级法院试行。但在试行《通知》规定的过程中,也暴露出来一些问题,对这些问题上级有关部门未进行统一和明确,因此,致使案由表述现在全国仍然存在不统一、不规范问题。
在具体适用中凸现的问题表现:
一是《通知》对诉被告作为的具体行政行为的案由去掉了过去通用的“诉……案”模式,规定直接表述为管理范围+行政种类,如按诉案模式表述为“原告诉治安行政处罚案”,按《通知》规定则表述为“治安行政处罚”。
二是对案由在裁判文书中的位置未明确,按裁判文书的格式和惯例写法,案由应当是在案件的由来第一句中表述,民事案件的案由的表述也是如此。《通知》未规定案由应当单列一行,但如按《通知》规定确定的案由,去掉诉案模式,在案件的由来中表述会出现前后不衔接的问题。三是2004年12月8日最高人民法院印发的《一审行政判决书样式(试行)》(以下简称《样式》),对作为类的行政案件的案由表述,仍采用“不服”模式,如“原告×××不服×××(行政主体名称)×××(具体行政行为)”。该《样式》格式的规定与《通知》关于案由的规定不衔接。四是在《通知》和《样式》试行后,最高人民法院公报中刊登的行政案件的裁判文书对案由的表述,既不统一,也不规范,难以判定是执行的《通知》规定,还是执行的《样式》规定。
上述情形的存在,给案由的确定造成了混乱。笔者认为,案由的确定应当结合《通知》的规定和《样式》的表述进行必要的统一规范,允许根据个案的不同情况确定相对应的案由。如何进行统一规范,一是要弄清《通知》规定的确定案由的构成要素及方法,二是要弄清《样式》中对案由的表述与《通知》规定的区别,三是要根据法律规定,结合审判实践的有效作法和《通知》及《样式》规定的原则精神进行统一规范。下面就上述问题分析探讨如下:
(一)按《通知》规定确定案由的构成要素及方法
按《通知》规定确定案由的时间:
确定案由的时间分为二个阶段:一是立案阶段,在立案阶段通过对当事人的诉辩情况的审查,初步确定案由。二是在审理结案阶段,在审理结案阶段通过审理查明的事实和法律关系的性质确定结案案由。
(二)《样式》中对案由的表述与《通知》规定的案由的比较
(三)统一规范案由表述的探讨
由于《通知》和《样式》都是最高人民法院下发的,全国各级人民法院都应当按要求试行。结合其规定,在统一规范案由的表述时应明确以下几点:
一是要明确确定行政诉讼案件案由的基本原则。其基本原则应体现:行政诉讼的特点;用语要规范易懂;要具备一定的开放性。
二是要明确按《通知》规定确定的案由直接适用的范围。直接适用的范围包括:档案卷宗封面的案由;各类统计报表的案由;撰写案例分析的案由等情形。
三是要明确案由在裁判文书中表述的地位。案由在裁判文书中的表述是为了叙述案件的由来经过,其案由只是案件由来中的一部分,而不是全部。
四是根据《通知》的规定和《样式》对案由表述的原则及精神,结合审判实践的实际需要,具体确定案由在裁判文书中的表述列举。
案由在一审诉讼裁判文书中的具体统一规范列举
案由在裁判文书中的表述分类举例:
作为类:原告诉治安行政处罚,于××××年×月×日向本院提起行政诉讼。
不作为类:原告诉房管不履行产权登记法定职责,于××××年×月×日向本院提起行政诉讼。
一并提起行政赔偿类:原告诉治安行政处罚及行政赔偿,于××××年×月×日向本院提起行政诉讼。
单独行政赔偿类:原告诉税务行政赔偿,于××××年×月×日向本院提起行政诉讼。
上述案由表述理由:1、行政诉讼一审程序只能由原告起诉才能起动,因此,用“原告诉”表述符合行政诉讼法关于行政诉讼程序起动的规定。
2、解决了按《通知》规定确定的案由在裁判文书中前后衔接问题,且案由的表述体现了《通知》的规定和要求。
3、文字表述简洁易懂,突出了行政诉讼案件的特点,反映了表述案件由来的要求,同时避免了在同一文书中的前后重复。如按《样式》的格式要求,要写明原告的姓名或名称,被告的名称及被诉的具体行政行为的名称,则在文书中会出现前后重复的问题。因在《样式》的格式中有单列专门写明被告作出的具体行政行为或原告申请被告不作为的内容,同时当事人的姓名或名称在当事人的基本情况中已写明,在案件的由来中可以不写姓名或名称,有利于减少文字、压缩篇幅,也不会因简称产生歧义。
案由在二审裁判文书中的具体表述列举
最高人民法院颁布的《关于行政诉讼证据若干问题的规定》(以下简称《证据规定》)自2002年10月1日起施行,法院在实践中通过贯彻执行《证据规定》,进一步规范了审判活动,增强了案件的公开透明度,有效的保障了当事人诉讼权利的行使,提高了案件的质量和效率。但在执行《证据规定》的过程中,也还存在着不规范、不严谨、不到位等问题。具体表现如下:
一是在举证或证明责任的分配上,有的法院未根据个案的不同情况及《证据规定》的要求向当事人释明举证或证明义务,未体现保障当事人充分正确的行使诉讼权利。
二是对被告要求延长举证期限的规定执行不严格,有的被告口头或电话提出延期举证要求,法院也以相同形式答复同意,在原告对被告的举证期限提出异议时,法院不能提供文字证据说服原告,致使原告认为法院与被告官官相护。
三是对当事人提供的证据材料应当填写好清单和法院应当出据收据的规定,有的法院执行不到位。在上诉的卷宗中有的案件很难分清证据材料是谁提供的,有的当事人还认为一审法院未全部移送证据材料,给案件的审理和当事人对法院信任度造成了负面影响。
四是证据的认定环节不到位。虽然判决书中对当事人提交的证据写明了采信与不采信的依据和理由,但在庭审、合议环节中,对证据是否采信没有反映。有的庭审笔录只反映了庭审中的举证、质证的过程,没有对证据认定的记录。有的合议庭笔录也没有反映合议庭对当事人提供证据的分析认定,致使判决中对证据认定缺乏合法的基础。
上述现象反映出来的问题,说明法院对《证据规定》的执行需要进一步加强。为此,笔者认为,行政审判人员除了需要进一步加强对《证据规定》的学习外,还要针对存在的问题,注意把握好以下几个方面的要求。
一是依法履行释明义务,保障当事人平等和充分的行使诉讼权利,具体明确当事人的举证责任。根据行政诉讼法及其司法解释的相关规定,按当事人诉讼中不同地位,举证责任大体上分为被告和原告的举证责任。
被告举证责任是:在作为类案件中,被告对被诉具体行政行为是否合法承担举证责任;在不作为类案件中被告对不作为是否合法,承担举证责任;在行政赔偿类案件中,被告有权提供不予赔偿或减少赔偿数额方面的证据;被告认为原告起诉超过法定期限的,应承担举证义务;被告对其在诉讼中提出的其他主张承担举证义务。原告的举证责任或称证明责任:原告在提起诉讼时,承担证明其起诉符合法定条件的责任;在起诉被告不作为的案件中,申请是必经程序的,承担证明其提出申请事实的责任;在行政赔偿案件中,承担证明因受被诉行为侵害而造成损害后果事实的责任;原告有权提供证据证明被诉行为违法;原告对在诉讼中提出的其他主张应承担举证责任。
二是根据《证据规定》要求,被告要求延期提供证据的,应当在收到起诉状副本之日起十日内提出书面申请,法院经审查准许逾期提供证据的也应当以书面通知形式作出。从程序公正的角度考虑,法院准许被告延期提供证据的,还应当告知原告。
三是根据《证据规定》的要求,当事人向法院提交证据材料,法院应当指导当事人填写好证据材料清单,清单中的内容包括:编号、证据材料的来源、证明的对象、简要内容说明,由提交证据的当事人签名盖章,注明提交日期。法院在接收当事人的证据材料时,应当出据收据,收据的内容包括:证据名称、份数或件数、种类、收到的时间、收件人签名或盖章。
四是合议庭对证据的认定应当执行《证据规定》的要求。证据经庭审质证后,合议庭可以休庭合议,经合议认为能够当庭认定的,应当当庭认定。认为不能当庭认定的,应当当庭说明理由,并在合议时再认定。合议庭对证据的认定应当围绕证据的合法性、真实性、关联性及证明力的大小进行分析,说明采信与否的依据和理由。裁判文书中阐述对证据是否采信的依据和理由,应当以合议庭(或审委会)的认定为前提,按照多数人的意见或一致意见执行,承办人个人对合议庭(或审委会)认定的证据无权取舍,但可以根据认定的内容在文字上进行提炼归纳。
2004年5月18日,最高人民法院印发了《关于审理行政案件适用法律规范问题的座谈会议纪要》(以下简称《纪要》)。《纪要》对不同层级的法律规范及其他规范性文件在案件中适用规定了具体规则。在审判实践中,通过对这些规则的适用,保证了《行政诉讼法》有关规定的具体落实,促进了审判质量的进一步提高,但对规则的适用也还存在一些问题,主要表现为:
一是在案件的审理裁判过程中,对不同层级法律规范未依照《纪要》规定的规则进行判断。如有起诉渔政行政处罚案件,涉及《渔业法》与民族区域自治条例(以下简称《条例》)规定的适用问题,《渔业法》规定应给予处罚的违法行为是在禁渔区、禁渔期内销售非法捕捞的渔获物。《条例》中设定应给予处罚的违法行为有在禁渔区、禁渔期内收购鱼类产品的行为。根据《行政诉讼法》第五十二条的规定,人民法院审理民族自治地方的行政案件,并以该民族自治地方的自治条例和单行条例为依据。据此,法院以该《条例》的规定为依据,判决维持被告依据《条例》作出的处罚。本案的法律适用问题涉及到对《纪要》规定的法律规范规则的适用。《纪要》规定,“在一般情况下应当按照立法法规定的上位法优于下位法、后法优于前法、特别法优于一般法等法律适用规则判断和选择所应适用的法律规范”,在本案中,按层级《渔业法》属于上位法,《条例》则属于下位法。《纪要》规定“人民法院审查具体行政行为的合法性时,应当对下位法是否符合上位法一并进行判断,经判断下位法与上位法相抵触的,应当依据上位法认定被诉具体行政行为的合法性”。下位法不符合上位法的表现形式,《纪要》列举的其中有“下位法扩大或者限缩上位法规定的给予行政处罚的行为、种类和幅度的范围”。本案中《条例》规定的在禁渔区、禁渔期内收购鱼类产品的行为为违法应给予处罚的行为,应属于下位法扩大了上位法规定的给予行政处罚的行为。按《纪要》规定的法律规范适用规定,下位法的规定不符合上位法的,人民法院原则上应当适用上位法。据此,法院应当依据《渔业法》的规定,认定被诉的具体行政行为是否合法。
二是对被诉具体行政行为所适用的规范性文件是否合法、有效,法院是否承认其效力,因判定的难度大,有的在裁判文书中对此避而不谈,或片面否定,或不说明理由即认定其效力。此类问题涉及的案件主要有劳动教养和劳动类行政案件及移民类行政案件等。按照《纪要》规定,审判实践中所称的规范性文件包括两个方面:一是国务院部门及省、市、自治区和较大的市级人民政府或其主管部门对具体适用法律、法规、规章作出的解释。二是县级以上人民政府及其主管部门发布的具有普遍约束力的决定、命令等。这些规范性文件不是正式的法律渊源,根据行政诉讼法关于人民法院审理行政案件以法律、法规为依据,并参照规章的规定,这些规范性文件对人民法院在审理行政案件中应当说不具有法律规范意义上的约束力,但被诉具体行政行为具体应用了相关的规范性文件的,人民法院应根据相关法律规范的规定进行判断,经判断认为其应用的规范性文件合法有效、合理或适当的,应当承认其效力。对被诉行为应用的规范性文件,是承认或不承认其效力,均应在裁判文书的本院认为中予以评述,并依据《纪要》的规定和法理说明其理由。规范性文件属于抽象行政行为,目前还不属人民法院行政案件的受案范围,因此,法院在裁判文书中不宜认定规范性文件违法或无效,但对其合法有效的可以选择适用,对认为违法无效的可以不选择适用。
三是在裁判文书中引用实体法的作法不统一。有的在“本院认为”中引用,作为评判对被诉行为是否合法的依据。有的在裁判的主文前引用,作为裁判主文的依据。对于实体法应当在裁判文书中引用已成共识,但在裁判文书的什么地方引用又有不同观点,前述的两种作法,就是两种不同观点的具体表现。笔者主张,实体法一般应在“本院认为”中引用。理由是,根据行政诉讼法的规定,人民法院审理行政案件,对被诉具体行政行为是否合法进行审查。“本院认为”的内容就是审查被诉行为是否合法的具体意见,这些具体意见,应当是依据实体法的相关规定,对被诉行为是否合法作出的评判。“本院认为”除了对被诉行为是否合法进行评判外,还要对当事人的诉讼请求进行评判,阐述是否支持的理由,这些理由的基础除了要依据证据外,仍然还是要依据实体法相关规定。裁判文书中的主项是以“本院认为”为前提而得出的结论性处理意见,即对一个案件的结案处理形式。结案处理形式在实体法中一般均未作规定,只有相关的程序法及其司法解释对结案形式分别不同情况进行了设定,因此,在裁判主项前应当引用相对应的程序法及其司法解释的规定。
根据最高人民法院《关于人民法院立案工作的暂行规定》要求,案件的立案审查工作由立案庭负责。对行政案件组成合议庭进行立案审查,法院的做法有以下三种形式:一是由立案庭的人员组成合议庭;二是由行政庭派人参加立案庭组成的合议庭;三是由行政庭人员组成合议庭。立案审查阶段反映出的问题主要有:一是超审查范围,进行实体审查,认为难审、难判、难处理关系的,不及时立案受理,有的即开始先作协调工作,促使起诉人放弃起诉。二是对前述“三难”案件应当进入实体审理的而作程序上的处理,如裁定不予受理或裁定驳回起诉,把矛盾上交。三是法院未依法履行释明权。对原告错列被告,诉讼请求不清楚的,未进行正确引导。
对组成合议庭进行立案审查不统一的问题,笔者主张,可以统一由行政庭派业务骨干参加立案庭组成合议庭对案件进行立案审查评议。理由是:行政诉讼案件的立案审查既要执行最高人民法院《关于人民法院立案工作的暂行规定》要求,又要兼顾行政诉讼案件的特殊性。行政诉讼案件在立案阶段的特殊性,主要表现为如何正确把握行政诉讼案件的受案范围。根据最高人民法院《关于执行〈行政诉讼法〉若干问题的解释》(以下简称《解释》)规定,原则上只要是对具有国家行政职权的机关和组织及其工作人员的行政行为不服,未被《解释》规定排除在受案范围之外的,均应属行政案件的受案范围。但由于行政行为在社会管理活动中表现的复杂性和多样性,加上《解释》作出的规定又比较原则,因此在把握具体个案是否属行政案件的受案范围时有的难度较大。由行政审判庭派业务骨干参加立案庭组成合议庭,对案件的立案受理进行审查评议,有利于进一步把握好案件的立案关,共同保障起诉人的诉权。
对案件在立案阶段审查的范围,笔者认为,根据行政诉讼法及其司法解释关于起诉和受理的有关规定,审查的范围应当包括以下几个方面的内容:
一是起诉人是否具备原告的主体资格。
行政诉讼中的原告要与被诉的行为或不作为行为之间存在着利害关系,这种利害关系表现为被诉的作为或不作为的行为使其权利或义务发生变化,包括赋予新的权利,科以新的义务。是否与被诉行为存在着利害关系,根据《解释》第二十七条规定,由起诉人负证明责任。起诉人只要能证明与被诉行为存在利害关系即属适格的原告。至于被诉行为对其权利或义务产生的影响是否合法,不属立案阶段审查的范围。
二是审查原告指控的被告是否适格。
被告应当是被原告指控的作为或不作为的行政机关,或法律、法规、规章授权的组织。被诉行为与被告在一般情况下应当是相对应的。在具体确认适格被告时,应依据法律及司法解释的具体规定进行审查,发现原告错列被告的,法院应当履行释明义务,告知原告变更适格的被告。原告不同意变更的,才能在程序上作裁定处理。如在立案阶段对被告是否适格难以确认的,依照《解释》规定可以先立案,再由业务庭进行审查并依法作出处理。
三是审查原告的诉讼请求是否清楚,是否与被诉行为相关联。
对诉讼请求不明确,或诉讼请求不属行政案件管辖的范围,或明显不属于所诉案件审理的范围的,法院要通过履行释明义务,引导原告有针对性的明确诉讼请求,或变更诉讼请求,但法院不得直接变更原告的诉讼请求。关于对行政诉讼法规定原告应当提供事实依据的规定,在审判实践中有不同理解,但一般认为是指原告起诉时要提供证据证明被诉的具体行政行为存在,包括作为和不作为。作为的具体行政行为一般是以书面的形式表现,未以书面形式表现的,原告可以提供被诉具体行为存在的线索,法院应当核实,经核实认定被诉具体行为是否存在和是否可诉。对诉被告不作为的案件,申请是必经程序的,原告要提供证据证明已提出申请的事实。
四是审查是否属人民法院行政案件的受案范围和受诉人民法院管辖。行政案件的受案范围应执行《行政诉讼法》第十一条、第十二条和《解释》第一条至第五条的规定,并严格执行起诉与受理一章中有关时限规定和管辖的规定。
五是审查是否有前置程序。根据《行政诉讼法》和《解释》的规定,前置程序包括:
1、法律、法规规定的复议的前置程序。如被诉行为依据的法律、法规规定,当事人对具体行政行为不服,应当先申请行政复议,对复议决定不服的可以依法提起诉讼。
2、《解释》规定的申请前置程序。如原告诉被告不履行法定职责,根据相关法律、法规及规章的规定,被告履行该法定职责需经申请才能履行的,在此种情形下,原告应向被告先提出申请就属前置程序,未经申请前置程序的法院不应受理。但原告所诉被告未履行法定职责,依法不需申请被告在法定条件具备时,应主动履行的除外。
3、单独提起行政赔偿诉讼赔偿义务机关先行处理前置程序。单独提起行政赔偿诉讼的案件是指赔偿义务机关作出的具体行政行为违法已被依法确认,包括行政确认和司法确认,原告起诉只请求赔偿。依据最高人民法院《关于审理行政赔偿案件若干问题的规定》,原告单独提起行政赔偿诉讼,应以赔偿义务机关即被告先行处理为前置程序。先行处理是指违法行为被依法确认违法后,被告对其赔偿问题已作出处理,包括作出不予赔偿决定或作出赔偿决定及原告申请被告赔偿,被告逾期不予赔偿的均属于已经被告先行处理程序。
六是审查起诉期限是否符合法律和司法解释的相关规定。在审查起诉期限时应区别以下几种不同情形:
1、被告在作出的具体行政行为中告知的起诉期限属于法律规定的起诉期限的,应当以其告知的为准。
2、被告在作出的具体行政行为中告知的起诉期限属于法规、规章及其他规范性文件规定的起诉期限的,且该期限少于法律规定的起诉期限的,应以法律的规定为准。部门法律未作规定的,应以行政诉讼法的规定为准,但告知的起诉期限长于法律规定的起诉期限的,可以以告知的起诉期限把握。
3、对被告作出具体行政行为未告知起诉期限或未告知作出具体行政行为的内容的,应依照《解释》第四十一条、四十二条的规定把握原告的起诉期限。
4、《解释》第四十二条中规定的公民、法人或者其他组织不知道行政机关作出的具体行政行为内容的,其起诉期限从知道或者应当知道该具体行政行为的内容之日起计算。对涉及不动产的具体行政行为从作出之日起超过20年的,法院不予受理。《解释》于2000年3月10日起施行,对此前的具体行政行为具有溯及既往的效力,此前的具体行政行为是指1990年10月1日以后作出的具体行政行为,符合上述规定的,其起诉期限按《解释》第四十二条规定执行。1990年10月1日前作出的具体行政行为不适用第四十二条规定,应按当时的有关规定执行。
以上六个方面的内容应当是立案阶段要审查的范围,经审查,其符合法律及司法解释规定的,应当立案受理。不符合其规定的,应在七日内作出不予受理的裁定,七日内不能决定是否受理的,应当先予受理。
五、关于案件超审限问题
根据行政诉讼法的规定,一审案件的审理期限为三个月,其期限的计算是从立案之日起至宣判之日止。二○○四年度全市法院一审行政诉讼案件超审限的16件,占结案数的8.4%。这些超审限的案件,均是依法办理了报批延期手续的。在案件质量抽查中,我们发现还有个别案件未办理报批手续超审限的问题,未依法办理报批手续的超审限案件,在诉讼程序上是属于违法的。对需要办理延期手续的案件,也存在报批不规范的问题,表现为:一是案件已实际超期后才报送材料。二是延期报告和延期报表的内容及填写未说清需要延期的正当理由,有的字迹潦草,书写不规范。根据最高人民法院《关于严格执行案件审理期限制度的若干规定》,对依法需要报批延长期限的,应当在审理期限届满十日前提出报批申请。按照省院要求报批延期要通过中院签署意见后再向省院报送。延期报告和延期报表的格式及需要载入的内容,应按最高法院统一制发的格式和要求,一式两份,逐级报送。
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证券是多种经济权益凭证的统称,也指专门的种类产品,是用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。以下是读文网小编今天为大家精心准备的技术论文范文:DBY证券创新业务的简述。内容仅供参考,欢迎阅读!
DBY证券创新业务的简述全文如下:
竞争,思变,是市场生存的基本规则。在风起云涌的国际金融市场上,证券行业一度是串联银行、信托等金融类业务无所不能的角色。风险,即成为与之俱来的矛盾,于是各种监管措施出台在一定程度上规范了市场秩序。在竞争市场追求利润最大化的主旋律下,证券公司在遵守监管秩序的情况下,逐步探索新的利润来源。中国证券市场的发展道路,与西方证券市场的发展颇为相似。 无独有偶,在信息化进程的发展历程中,中国乃至全球大部分国家也都经历了由电子信息技术起步的疯狂推广,到网络泡沫激增导致风险而面临行业危机。
以电子商务为例,经过市场反复论证,其重心由“电子”转向“商务”,从而进入新运行轨道为市场带来新的业务平台。我们利用新的业务平台的运营模式作为一个着手点,将证券市场的“创新业务”规范化后引入其中,探索一条综合创新之路。 业务平台的拓展在企业发展进程中是极其重要的一个过程。
就证券行业而言,在近 10 年的监管制度的约束下,证券公司的业务像是束了足一样简化的只有传统型经纪业务是主体业务。在激烈的竞争形式下,开拓创新的口号越来越响亮,实践越来越多,为行业在宽度上延伸做了积极的准备。从我们证券业发展来看,证券市场初建的目的,就是使我国的经济体制完善化、社会资源配置优良化,最终达到有效推动我国经济发展的要求。但在这近三十年的路途中也是风雨兼程,并没有一条坦途的大道来引领我国的资本市场、证券市场。
针对中国证券市场的几经波折,国家“十一五”规划、“十二五”规划及相关全国金融工作会议提出“积极稳妥推进金融业综合经营试点”,在此办法的指导下,近年来证券公司提出“创新”业务,在“创新”过程中将金融界各行业多种业务实现了有效的串联与融合,典型的银行票据业务、国际性业务,与证券公司资产管理业务相结合,建立各种形式的“创新业务”。DBY 证券分公司在近年中,完成数单该类项目,同时公司各分公司及营业部都在借创新项目来补充经纪业务的不足,创造额外收益。
所以,面对证券行业的长足发展与推行创新的契机,笔者尝试以《基于信息技术平台的 DBY 证券分公司创新业务实现研究》为题,以所在公司——DBY 证券分公司为主要业务平台,为主营的传统经纪业务与正在推广的“创新业务”,归纳业务模式,尝试引入凌志软件公司的 MOT 系统,通过该信息系统平台推广、销售传统业务、创新业务。 在外部环境成熟基础上,该 MOT 系统平台建设的也有一定的内部优势: (1)目前证券业监管机构推行的网上开户项目已经启动,该系统上线汇集企业客户基本信息数据,为电子商务平台的建设奠定基础。
目前,在我国与证券行业相关的信息技术发展存在的问题,我们加以简要总结。信息技术(Information Technology)在当前已成为各行业的公用技术,因为任何管理活动都离不开对信息的信赖。信息网络为各种思想文化的传播,提供了更加便捷的渠道,大量的信息通过网络渗入到社会各个角落。基于此高速发展的态势,网络的扩张、电子商务的涌现,各行各业已不满足于信息技术化的工具与业务流程。 所以,各种信息系统平台、网络平台及电子商务成为行业内与行业间的必备元素。金融业也呼之欲出的抛出“金融电商”概念。
从功能的视角对证券行业金融体系的发展进行研究,通过对技术与非技术因素在其发展中的作用分析,支付清算、融通资金、管理风险、处理信息、公司治理等的作用机制,是一个金融企业信息技术平台的基础功能。对于我国证券行业乃至整个世界的证券行业,IT 都是不可剥离的生命线。 短短几年来,我国证券市场的深刻变化对证券信息技术建设带来了巨大的影响,行业的发展和变革使得信息技术与证券公司的业务无缝融合突显重要。
目前全国有多个地方财政部门都在实施关于大小非限售股减持退税政策,最典型的地区有江西、西藏、新疆、江苏和福建,其中江西国盛证券鹰潭胜利西路营业部与国泰君安鹰潭环城西路营业部,这两家营业部仅在 2010 年一年就在大宗交易平台上共出现过 161 次,减持解禁市值达到 43.71 亿元,共有 22 只股票在其平台上卖出。从用户需求的角度出发,互联网金融和传统金融其实没什么差别,一样是为了满足用户的三大基本金融需求:支付、投资、融资。
支付是金钱的流动;投资是资金充裕的人想让钱生钱(存款也是投资的一种);融资则是缺乏资金的人需要钱,融资则要付出成本(如借贷的利息和手续费),不妨形容成为用钱买钱。在支付过程中,所有的金融活动参与者都可以充当支付出体,目的是让自己的资金流动起来。而投资和融资的参与主体是互补的,资金盈余者充当投资方,资金短缺者充当融资方。投资者的目的是用钱生钱,即在现有资金基础上赚取投资收益;融资者的目的是用钱买钱,即支付一定的手续费、利率等,来换取杠杆效应另一端的大额资金。
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狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品,其中包括产权市场产品如股票,债权市场产品如债券,衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。证券学的学科体系是由从不同角度研究证券市场的行为特征及其运行规律的各分支学科综合构成的有机体系,主要包括传统证券学理论和演化证券学理论两大研究领域。以下是读文网小编今天为大家精心准备的:DBY证券创新业务的简述相关论文。内容仅供参考,欢迎阅读!
DBY证券创新业务的简述全文如下:
第 1 章 信息技术研究问题简述
竞争,思变,是市场生存的基本规则。在风起云涌的国际金融市场上,证券行业一度是串联银行、信托等金融类业务无所不能的角色。风险,即成为与之俱来的矛盾,于是各种监管措施出台在一定程度上规范了市场秩序。在竞争市场追求利润最大化的主旋律下,证券公司在遵守监管秩序的情况下,逐步探索新的利润来源。中国证券市场的发展道路,与西方证券市场的发展颇为相似。
无独有偶,在信息化进程的发展历程中,中国乃至全球大部分国家也都经历了由电子信息技术起步的疯狂推广,到网络泡沫激增导致风险而面临行业危机。以电子商务为例,经过市场反复论证,其重心由“电子”转向“商务”,从而进入新运行轨道为市场带来新的业务平台。我们利用新的业务平台的运营模式作为一个着手点,将证券市场的“创新业务”规范化后引入其中,探索一条综合创新之路。 业务平台的拓展在企业发展进程中是极其重要的一个过程。
就证券行业而言,在近 10 年的监管制度的约束下,证券公司的业务像是束了足一样简化的只有传统型经纪业务是主体业务。在激烈的竞争形式下,开拓创新的口号越来越响亮,实践越来越多,为行业在宽度上延伸做了积极的准备。从我们证券业发展来看,证券市场初建的目的,就是使我国的经济体制完善化、社会资源配置优良化,最终达到有效推动我国经济发展的要求。但在这近三十年的路途中也是风雨兼程,并没有一条坦途的大道来引领我国的资本市场、证券市场。
针对中国证券市场的几经波折,国家“十一五”规划、“十二五”规划及相关全国金融工作会议提出“积极稳妥推进金融业综合经营试点”,在此办法的指导下,近年来证券公司提出“创新”业务,在“创新”过程中将金融界各行业多种业务实现了有效的串联与融合,典型的银行票据业务、国际性业务,与证券公司资产管理业务相结合,建立各种形式的“创新业务”。DBY 证券分公司在近年中,完成数单该类项目,同时公司各分公司及营业部都在借创新项目来补充经纪业务的不足,创造额外收益。
所以,面对证券行业的长足发展与推行创新的契机,笔者尝试以《基于信息技术平台的 DBY 证券分公司创新业务实现研究》为题,以所在公司——DBY 证券分公司为主要业务平台,为主营的传统经纪业务与正在推广的“创新业务”,归纳业务模式,尝试引入凌志软件公司的 MOT 系统,通过该信息系统平台推广、销售传统业务、创新业务。 在外部环境成熟基础上,该 MOT 系统平台建设的也有一定的内部优势: (1)目前证券业监管机构推行的网上开户项目已经启动,该系统上线汇集企业客户基本信息数据,为电子商务平台的建设奠定基础。
目前,在我国与证券行业相关的信息技术发展存在的问题,我们加以简要总结。信息技术(Information Technology)在当前已成为各行业的公用技术,因为任何管理活动都离不开对信息的信赖。信息网络为各种思想文化的传播,提供了更加便捷的渠道,大量的信息通过网络渗入到社会各个角落。基于此高速发展的态势,网络的扩张、电子商务的涌现,各行各业已不满足于信息技术化的工具与业务流程。 所以,各种信息系统平台、网络平台及电子商务成为行业内与行业间的必备元素。金融业也呼之欲出的抛出“金融电商”概念。 从功能的视角对证券行业金融体系的发展进行研究,通过对技术与非技术因素在其发展中的作用分析,支付清算、融通资金、管理风险、处理信息、公司治理等的作用机制,是一个金融企业信息技术平台的基础功能。对于我国证券行业乃至整个世界的证券行业,IT 都是不可剥离的生命线。 短短几年来,我国证券市场的深刻变化对证券信息技术建设带来了巨大的影响,行业的发展和变革使得信息技术与证券公司的业务无缝融合突显重要。
目前全国有多个地方财政部门都在实施关于大小非限售股减持退税政策,最典型的地区有江西、西藏、新疆、江苏和福建,其中江西国盛证券鹰潭胜利西路营业部与国泰君安鹰潭环城西路营业部,这两家营业部仅在 2010 年一年就在大宗交易平台上共出现过 161 次,减持解禁市值达到 43.71 亿元,共有 22 只股票在其平台上卖出。从用户需求的角度出发,互联网金融和传统金融其实没什么差别,一样是为了满足用户的三大基本金融需求:支付、投资、融资。 支付是金钱的流动;投资是资金充裕的人想让钱生钱(存款也是投资的一种);融资则是缺乏资金的人需要钱,融资则要付出成本(如借贷的利息和手续费),不妨形容成为用钱买钱。
在支付过程中,所有的金融活动参与者都可以充当支付出体,目的是让自己的资金流动起来。而投资和融资的参与主体是互补的,资金盈余者充当投资方,资金短缺者充当融资方。投资者的目的是用钱生钱,即在现有资金基础上赚取投资收益;融资者的目的是用钱买钱,即支付一定的手续费、利率等,来换取杠杆效应另一端的大额资金。我们进一步对第三方在投融资流程中的角色加以分析。第三方并不吸储或放贷,仅作为媒人撮合投融资双方,投融资双方是清楚知道自己的合约方是谁的。从这个角度来说,拥有资金池的所谓 P2P 借贷平台其实不是第三方,而是资金盈余者或短缺者。
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投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士,它是专户理财服务中非常重要的角色。投资顾问的有点类似于,以寻找开发客户为主,让客户到公司来开户。当客户在你那开户后,入金在市场中操作就有服务费用可以赚,也就是佣金。以下是读文网小编今天为大家精心准备的:券商证券经纪业务转型背景下投资顾问业务的开展相关论文。内容仅供参考,欢迎阅读!
摘 要:形成于政府政策和行业壁垒保护下的我国传统证券经纪业务不仅自身存在很多不足,而且在新形势下还面临诸多挑战,我国券商证券经纪业务的开展陷入瓶颈,转型已是大势所趋。证券投资顾问业务的适时推出有利于经纪业务从简单的通道服务向专业化的增值服务转型,是券商经纪业务盈利模式的重大变革,为我国券商经纪业务的转型提供了契机。
证券经纪业是券商乃至整个证券行业生存和发展的基础,我国证券经纪业经过近20年的粗放、高速发展,现已步入相对成熟时期。与此同时,在新的市场环境下,形成于长期政府政策保护和行业垄断下的我国传统经纪业务的发展也陷入了困境,转型已是当务之急,经纪业务转型后业务如何开展也就成为摆在我国券商面前的一个重要课题。
(1)依靠政策生存,自生能力弱。我国券商目前从事的经纪业务主要是为客户提供买卖通道而进行的低层次的代理买卖业务,这种通道是政府给予的一种垄断资源,券商借此可获得高额垄断利润,一旦这种垄断被打破,券商的生存就成问题,其自生能力较弱。(2)服务项目单一,缺乏竞争力。目前,证券经纪业务的服务内容主要是以交易通道为基础的场地服务,而投资顾问等属于综合理财服务的多种项目尚未有效开展起来。券商的经纪业务服务模式单一,缺乏经营特色和核心竞争力。
(3)粗放式经营,成本高。在过去的高佣金政策和行业壁垒的保护下,券商只要能够开设代理证券买卖的证券营业部,就能为其带来丰厚的利润。因此,券商增加收入和利润的主要手段就是靠广设营业网点。随着营业网点的越来越多,经营成本也水涨船高。
(4)消极经营模式,风险大。我国券商的经纪业务主要是通道业务,通道业务与市场的兴衰息息相关,而受市场影响比较小的投资顾问等业务基本没有开展,或其所占份额很小,这样,券商只能被动地受制于市场,其盈利完全取决于市场行情的好坏,经营风险较大。
(1)市场化。主要表现在券商逐步褪去垄断色彩,市场准入由配额制向核准制过渡,券商的数量不断增加。2002年浮动佣金政策的正式实施,推进了将证券行业推入社会一般竞争行业的进程,对券商的生存产生了严峻影响。
(2)国际化。我国证券行业全球化竞争的序幕随着中国加正式入WTO而拉开,内资券商一统天下的格局已成为历史。由于国内券商与外资券商相比还存在着诸多差距,国内券商所承担的来自于国际竞争的压力愈发沉重。
(3)微利化。微利化已成为不争的事实,证券行业的暴力时代已经一去不复返。证券经纪业务作为我国券商的主要业务及核心收入来源,“微利化时代”的到来使得我国券商的经营步履维艰,发展陷入困境。
(4)混业经营化趋势不断加强。混业经营的趋势已十分明显,券商对证券经纪业务的独占性和主导权收到挑战。主要表现在银行中间业务对证券经纪业务的渗透,如目前一些兼具银行、证券业务的金融集团旗下的商业银行正在迅速扩张证券业务。
(5)客户需求多元化。随着投资者收入的提高、风险意识的增强及证券市场投资品种的增加、市场情况的变化,投资者的需求也随之变化,不仅只对证券交易的需求,还有获得咨询服务、资产管理等方面的需求,客户需求的变化使得传统经纪业务的单一通道模式受到了巨大挑战。
(一)投资顾问业务的内涵。
投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式,指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供证券及证券相关产品投资建议,并直接或者间接获取经济利益的活动。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
(1)有利于券商转变盈利模式。传统经纪业务模式下,我国券商主要依靠向客户提供实现交易所所需的交易通道和硬件设备获得固定的交易手续费收入,随着该种模式自身不足的显现及外部经营环境的变化,券商经纪业务整体陷入困境,券商盈利模式转型迫在眉睫。目前,各家券商都尝试着转型,但由于缺乏提供增值服务的收费依据,转型困难重重。《暂行规定》的出台为券商提供差异化的服务并收取服务费提供了可能,《暂行规定》明确提出证券投资顾问协议应当包括“收费标准和支付方式”,“解除协议前提供的服务,可以向客户收取适当的劳务报酬”。这意味着原本只能通过收取佣金实现价值的证券投资咨询业务,将获得独立收费渠道。这从法律上承认了增值服务费。
(2)有利于提供差异化的服务。目前,大部分券商提供的服务主要是为投资提供交易通道,不注重业务创新与服务内容的提升,属于粗放式经营。现在,虽然这种情况有一定改善,但仍然面临服务同质化的窘境,难以满足广大投资者对于差异化的综合性服务的需求。证券投资顾问的职责即是站在客户的角度,根据客户的资产状况,考虑客户的风险偏好,结合市场情况为客户提供个性化、专业化的服务。
(3)有利于提高证券从业人员的综合素质,保护投资者权益。传统证券经纪业务模式下,其用人标准主要是看否能拉到客户,而对服务客户的能力要求相对较低。《暂行办法》的出台表明,未来券商之间的竞争不再是营销队伍的竞争,而是对有一定工作经验,同时对营销与专业服务有一定经验的复合型人才的竞争,这给证券从业人员提出了更高要求,有利于促使其提升自身综合素质。
目前,券商提供的仅仅是交易通道,没有提供专业化的增值服务帮助投资者获取最大收益。相比较而言,投资顾问业务通过提供差异化的服务、专业性的指导,对投资者的帮助可能更大,此外,《暂行办法》还对证券投资顾问提出了一系列禁止性规定,如不得向他人泄露客户投资决策信息为他人抢先交易提供便利,禁止证券投资顾问个人向客户收取费用等等,所有这些,有利于保护投资者发利益。
(1)国外。《暂行办法》颁布前,投资顾问普遍被看成是Financial Consultant (FC,即理财顾问),FC 最初由美国美林证券创设。美林FC 的市场定位更多地承担了“市场营销”的角色,其作为“理财顾问”的功能,更多的是依靠美林TGA信息平台来完成,这与《暂行办法》的投资顾问定位有些区别。尽管如此,美林证券FC 制度的成功经验是应该学习的,主要表现在:坚持“客户利益永远至上”的服务理念; FC 主要以服务留住客户;制定系统的制度,不断优化FC 队伍;设立专职研究部门,为FC 的对外服务提供便利;以TGA 信息平台作为技术支撑和保障。
(2)国内。大鹏证券是国内探索投资顾问业务的最早践行者。为了探索券商经纪业务长期有效盈利模式,大鹏证券曾多次组团到美国美林证券参观考察,并在2000年开始提出赢利模式转型,2001年初步尝试
FC 制,2003年全面推进FC,取得了一定效果。后因市场低迷,公司整体业务特别是资产管理业务决策失误,公司负债累累,
2005年1月,证监会宣布关闭。大鹏证券在具体做法上有重要的教训值得吸取,即过度关注模式本身而忽略了客户对象。
大鹏证券之后很长一段时间,各家券商如平安证券等都在客户经理和证券经纪人上作了种种尝试,也取得了较好的业绩。但更多的采用证券经纪人的人海战术。随着佣金的一降再降,这些业务也遇到瓶颈,转型势在必行。
今年以来,多家券商在中期工作会议上明确表示,未来经纪业务的重点工作,是围绕打造“FC” ( 投资顾问) 团队,提升咨询服务质量。国泰君安、东海证券等券商均在加紧建设投资顾问团队。
(1)转变观念,实现经纪业务转型。事实证明,券商传统的通道和硬件设备服务的盈利模式已经不能适应证券市场的发展需要了,券商必须转变观念,改变相对单一的服务模式,实现经纪业务的战略转型。
1)服务模式方面:以交易通道、场所、设备等硬件服务为主到以投资顾问等投资咨询增值服务为主;以满足客户实现交易基本需求到满足客户实现资产增值的最终需求;由单一的价格竞争到差异化的服务竞争。
2)成本模式方面:以粗放式管理到集约化管理;以资金主要投向网点的数量扩张、网点的硬件配置使固定资产投资规模后来居上到严格控制固定资产投资、资金主要投向营销、研究、咨询和信息技术。
3)收入模式方面:以证券交易佣金收入到证券交易佣金加增值服务费作为收入来源;以资产规模、交易量定价到占用的资源、享受的不同服务内容和实现的投资收益来定价。
(2)组建、培养队伍,发展投资顾问业务。打造投资顾问团队已在业界形成共识。但在投资顾问业务兴起的大背景下,巨大的投资顾问缺口已成为券商实现这一战略的主要障碍。根据资料显示,目前成熟的投资顾问不到10000 名,组建、培养证券投资顾问已成为券商的当务之急。在组建队伍方面,券商除了采取对外招聘方式外,应主要对现有人员进行细化,重新换岗定职,重构经纪业务的绩效激励体系,重新划分不同职位的贡献度,并对每家营业部的客户数量、资产规模限定相应的岗位,进而组建投资顾问队伍。
(3) 关注客户需求,分类管理客户。毋容置疑,对客户进行分类管理是未来券商客户服务的发展趋势。券商现在大多推行客户分类分级管理,主要从客户价值入手,以客户的佣金贡献度、交易活跃度、开户时间长短等一系列指标来对客户进行分级分类,然后通过这些分级分类再给客户配上相应的服务等级,这种思维存在着诸多蔽端,如难以衡量客户终身价值、主观因素太多、与投资者的喜好无法匹配等。因此,以客户为中心,关注客户的需求,分类管理客户是证券投资顾问的工作重点,除关注客户价值外,更关注客户的需求,实现保持存量、开发增量市场,快速发展新业务、提升佣金量,降低营销成本、提升客户体验、实现个性化营销,实现流失预警、加强客户维挽等效果。
(4)重视基础工作,提供资源及平台支持。目前,中国券商的数据来源、咨询报告还主要依赖于第三方公司,在基础工作上尚缺乏研究积累。因此,中国券商需要做好这些基础工作,为投资顾问业务提供资源支持,主要包括:加强研究团队建设和研究成果开发,为投资顾问、客户提供分析库;积累、研究投资案例;建立操作工具和行业模板,提升诊断与咨询服务的效率、准确性等。
平台支持方面,券商可以通过整合技术、资讯、制度等各种要素,构筑一个高效的客户服务平台,实现投资顾问为客户提供个性化服务。
总之,券商必须抓住机遇,积极探索投资顾问业务的实施办法,转变观念,发展壮大投资顾问团队,实现经纪业务盈利模式由佣金龙头向多元盈利模式转变,实现经纪业务盈利模式最大化。
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面临信息安全问题的威胁,当前计算机普遍安装病毒防护软件。作为计算机安全防护体系中的重要组成部分。下面是读文网小编为大家整理的有关计算机病毒原理与防护论文,供大家参考。
计算机病毒的类型及特点
计算机病毒是一种以自我复制为传染机理从事破坏和干扰活动的计算机程序。当用户运行了感染病毒的文件,文件中携带的病毒也随着运行而释放以传染给其他正常的程序。但是,有一种被称作良性病毒的计算机病毒,其本身不具备恶意攻击的代码,仅以占有系统资源的形式来表现,使系统运行效率降低。但绝大部分的恶性病毒却被写入了攻击性代码,只要运行且激活,将对系统造成不同程度的破坏。自从1980年代由莫里斯所创造的第一个“蠕虫”病毒程序问世,各种不同类型的计算机病毒广泛的出现在计算机和网络世界。其中包括很多病毒,例如,“怕怕”病毒、“幸福宏”病毒、“咻咻”轰击病毒、熊猫烧香病毒等。通过对各种计算机病毒的总结分析,我们可以归纳出计算机病毒具有如下的特点:隐蔽性强。病毒会在计算机用户难以发现的情况下感染相关文件甚至系统,当结果以具体的形式显示出来时,后果已经十分严重。其次,计算机病毒的传染能力强。计算机如果传染上病毒,可以迅速“发作”。三是感染的形式多样。可通过移动存储设备,普通的有线网络和新兴的无线网络,甚至是硬件设备等多种途径,并进行传染。同时,计算机病毒的潜伏期长,计算机病毒可以在较长的期间潜伏在计算机系统中而没有具体的表现形式,一旦条件被激活,则启动破坏模块。最重要的是,计算机病毒的破坏力很大,当其发作时,可产生干扰系统正常运转、破坏存储介质中的数据、删除文件,严重时可能使计算机系统无法工作。
电脑病毒技术分析
大家在规划计算机软件的目的一般来说是为了增强信息处理能力和调低生产成本,但是这样常常会忽视掉安全这一方面。这使得计算机病毒有了一个非常大的发展余地,而计算机系统的每一个结构,连接处,几个层次之间的彼此转变,都拥有非常多的漏洞。另外硬件设什总是会出现一些的漏洞,所以在软件方面也十分容易出现安全问题。计算机系统表现出的种种弱点,使得计算机病毒的发生与传染有发展的时机;全球万维网让“网络全球化”,使计算机病毒有了更加有利的条件去执行破坏;伴着信息技术的发展越来越完备,计算机应用技术所关联到的方面也更加的宽广,这就使计算机病毒得到了一个实施破坏的地方。外国的学者曾说过,计算机规范化、规范的信息模式、分散性数字分配、网络化信息传播、软件规范化、规范的数字链路等全部都能够成为计算机病毒侵入的可能条件。防止计算机病毒感染的中心原理是要防止病毒的侵犯。它的破坏目的是计算机的一些系统,另外包括主机到各种传感器、网桥等,从而让对方的计算机在重要时间被蒙蔽,从而无法正常工作。从技术方面来看,计算机病毒的侵犯大致有下面几方面:
1应用无线电的手段。重点是利用无线电把病毒码发射到对方的计算机系统里。这样的手段是计算机病毒注入的最好的方法,而且人们很难发现,但也是技术需求最大的一种方法。利用的方式大体有:(1)直接发射病毒代码给对方计算机系统的一些软件,让计算机病毒在接收器分析的时候能够注入主机上,从而实现损坏的可能性。(2)伪装成正常的无线传输数据。借助正规的无线电协议及格式,发送病毒码,让病毒与正常信号一样,被接收器接收,实现毁坏。(3)在对方信息系统最难以抵挡病毒的环节注入病毒。
2利用“固化”手段。就是先把病毒注入芯片硬件与软件里面,之后把它们直接或间接交给对方,让对方电子系统被病毒入侵,从而领目标计算机遭到攻击。这样的方法很难被发现,即便彻底的检测染毒组件,也不能够表示它不会拥有另外的某些特殊能力。遭遇芯片病毒能够轻而易举的攻击计算机,就是因为我们国家还是要向别的国家购进大量的计算机组件。
3利用后门攻击方式。后门就是指计算机安全系统里面的一个微小洞口,用户可以通过它躲过计算机的安全防护进入系统。像过去的windows98系统。
4利用数据控制链侵入方式。借助远程修改技术,使正常数据控制链路径改变。也有很多别的侵入方式,这里就不再过多说明了。
从监管上以及技术上进行预防
1监管上的预防。(1)不要去接受不知道出处的,特别是非正版软件。计算机中心应该严谨接受灭有经过检查的移动盘插入电脑,禁止在计算机上玩游戏。原因是在游戏的过程中有着不同的环境,有很大的感染病毒的威胁。(2)本计算机中心所用的计算机必须要有绝对的使用权限。(3)规定要全部的系统盘和移动盘都要执行写保护处理,以防里面的文件被病毒侵入。(4)系统中的一些关键文件必须要复制一份,特别是数据。(5)使用网络的过程中,要控制可执行代码的交换,创建安全性高的密码和读写权限。这些是针对一些小的范围内,现在的计算机时代,早就在技术和应用上变成了一个大众关注的问题,最后,一定是要通过国家制定一些法律法规以用来管制。
2技术上的预防。(1)使用内存常驻防病毒的程序。我们可以通过在AUTOEXE.BAT文件中创建程序来检查病毒,这个程序无时无刻的在观察病毒是否出现,同时全面的清查磁盘。但是这个方式会缩小内存空间,和一些程度有的时候也会冲突,一些厉害的病毒也会跳过这个程序,因此,这不是预防病毒最好的方法。(2)运行前对文件进行检测。这个方式一般会让杀毒软件对其检测,但是不是全部的杀毒软件知道一切的病毒,因此一定要把防范放在第一位。(3)改变文档的属性。只读文档是一种不允许被改的文档,一些病毒就会被消除了名称,而属性一点儿都不会变。这个方式是一种简单的方式来防范病毒。但只能改变普通的文件型病毒。(4)改变文件扩展名。因为计算机传染病毒的时候一定是全面的知道了文件的属性,不一样的文件一定要用不一样的传播方法,把可以执行文件的扩展名修改以后,大部分的病毒就会失效。
小结
即使现阶段的病毒的类型非常的多,杀毒软件也跟着不断更新。但病毒的变化速度也是十分迅速的,大家对此不能忽视。要注意普及计算机安全的知识,才会在计算机病毒的预防领域上减少不必要的损失。
加强对计算机的管理制定一系列的管理措施和制度
实际上,堵塞病毒的传播途径是非常有效的防止病毒人侵的方法。因此,我们要制定切实可行的管理制度,加强管理、应用好管理手段,防范于未然。为了加强计算机病毒的预防和治理,保护计算机信息系统安全,保障计算机的应用与发展,各国都有自己的防范规定,我国也制定了多种规章制度。从中华人民共和国公安部第50号令《机算机病毒防治管理办法》、国家保密局《计算机信息系统保密管理暂行规定》、《计算机信息系统国际联网保密管理规定》,以及《关于加强政府上网信息保密管理的通知》中,我们看到计算机网络系统的安全性、保密性工作,在网络建设中是必须考虑的。为确保网络运行可靠、安全,系统要有特定的网络安全保密方案。在实际的计算机操作中,我们建议注意以下几点:(l)管理人员、计算机操作人员必须要有很强的安全意识,牢记病毒对计算机的危害性,首先在思想上不能放松,要进行病毒防治的教育和培训。(2)建立计算机病毒防治管理制度。计算机忌讳乱人使用。为保证计算机处于良好的工作状态,最好是专人使用专人保管。加强日常管理,切实负责计算机的日常使用和维护,避免使用中感染病毒。(3)及时检测,进行查毒、消毒。计算机信息系统中的计算机在使用中,每隔一段时间就应该进行一次病毒的检测和查、杀,每次有外人上机使用后、外来软盘进行读写之前都要进行一次病毒的检测和查、杀,及时发现病毒的存在,及时消灭之。(4)重要的文件、数据要及时予以保存备份,以免病毒捣乱后丢失。这样做很重要的一个好处是系统出现故障进行修复后,可以很快恢复这些重要的文件或数据。
应用技术手段预防
例如采用防火墙,后面还有若干层的防护,如人侵检测、漏洞扫描、加密、解密软件包等。防火墙是隔离和访问控制的。它根据通讯协议,包头的信息并依据预先定义好的安全规则,决定数据在网络上能否通过。防火墙从逻辑上将内、外网络隔离,具有简单、实用、并且透明度很高的特点,可以避免黑客的人侵或外网病毒的传播。加密机具有加解密的功能,身份认证的机制。另外认证、审计也逐渐普遍推广应用起来。免疫软件包主要指我们常常使用的有KILL系列、Kv3以刃、瑞星、NORrl下N等杀毒软件。这些软件包具有检测和杀、消的功能,使用方法简单易行,即采用开放式和封闭式系统,用户通过升级其版本就可以不断增加检测和查、消不断出现的新病毒品种,并且具有查看主引导区的信息,以及系统测试、修复和重建硬盘分区表,使丢失了分区表的硬盘起死回生。采用硬件和软件的目标是一致的。硬件的投资一般是比较大的,它的效果较好。软件也不错,各有他们的优点。网络安全实际上仅有其中之一是远远不够的,要将防护方法综合利用,以达到最好的配置和使用,以保证信息系统中计算机的正常使用。在我们单位的计算机中,病毒问题曾屡次出现,搞的人们措手不及,发作时影响工作,经常使人们提心吊胆。计算机病毒的蔓延,已经引起轰动,我国计算机专家对其进行了研究,开发出许多防止和消除病毒的软件或硬件,相对来说,计算机的使用安全了许。当然,这些软硬件使用过程中还是要注意及时升,以免检测不到新的病毒。
总之,计算机网络是当今信息时代快速发展的产,它的发展速度很难预测。计算机病毒虽然很猖多级,但不是没有解决的办法分析与研究,主观能动性。,主要还是看人们对它的病毒不可怕,可怕的是我物撅们薄弱的管理和技术手段的匾乏。因此,安全系统需要由人来计划、设计和管理,任何系统安全设施也不能完全由计算机系统独立承担系统安全保障的任务。一方面,各级领导要高度重视,并积极支持有关系统安全方面的各项措施;另一方面,用户对网络安全性要有深人的了解,防范于未然,就能降低网络信息系统的安全风险。愿我们在网络建设中采取切实可行的方案,使网络发挥它应有的功能。
加强对计算机的管理制定一系列的管理措施和制度
实际上,堵塞病毒的传播途径是非常有效的防止病毒人侵的方法。因此,我们要制定切实可行的管理制度,加强管理、应用好管理手段,防范于未然。为了加强计算机病毒的预防和治理,保护计算机信息系统安全,保障计算机的应用与发展,各国都有自己的防范规定,我国也制定了多种规章制度。从中华人民共和国公安部第50号令《机算机病毒防治管理办法》、国家保密局《计算机信息系统保密管理暂行规定》、《计算机信息系统国际联网保密管理规定》,以及《关于加强政府上网信息保密管理的通知》中,我们看到计算机网络系统的安全性、保密性工作,在网络建设中是必须考虑的。为确保网络运行可靠、安全,系统要有特定的网络安全保密方案。在实际的计算机操作中,我们建议注意以下几点:(l)管理人员、计算机操作人员必须要有很强的安全意识,牢记病毒对计算机的危害性,首先在思想上不能放松,要进行病毒防治的教育和培训。(2)建立计算机病毒防治管理制度。计算机忌讳乱人使用。为保证计算机处于良好的工作状态,最好是专人使用专人保管。加强日常管理,切实负责计算机的日常使用和维护,避免使用中感染病毒。(3)及时检测,进行查毒、消毒。计算机信息系统中的计算机在使用中,每隔一段时间就应该进行一次病毒的检测和查、杀,每次有外人上机使用后、外来软盘进行读写之前都要进行一次病毒的检测和查、杀,及时发现病毒的存在,及时消灭之。(4)重要的文件、数据要及时予以保存备份,以免病毒捣乱后丢失。这样做很重要的一个好处是系统出现故障进行修复后,可以很快恢复这些重要的文件或数据。
应用技术手段预防
例如采用防火墙,后面还有若干层的防护,如人侵检测、漏洞扫描、加密、解密软件包等。防火墙是隔离和访问控制的。它根据通讯协议,包头的信息并依据预先定义好的安全规则,决定数据在网络上能否通过。防火墙从逻辑上将内、外网络隔离,具有简单、实用、并且透明度很高的特点,可以避免黑客的人侵或外网病毒的传播。加密机具有加解密的功能,身份认证的机制。另外认证、审计也逐渐普遍推广应用起来。免疫软件包主要指我们常常使用的有KILL系列、Kv3以刃、瑞星、NORrl下N等杀毒软件。这些软件包具有检测和杀、消的功能,使用方法简单易行,即采用开放式和封闭式系统,用户通过升级其版本就可以不断增加检测和查、消不断出现的新病毒品种,并且具有查看主引导区的信息,以及系统测试、修复和重建硬盘分区表,使丢失了分区表的硬盘起死回生。采用硬件和软件的目标是一致的。硬件的投资一般是比较大的,它的效果较好。软件也不错,各有他们的优点。网络安全实际上仅有其中之一是远远不够的,要将防护方法综合利用,以达到最好的配置和使用,以保证信息系统中计算机的正常使用。在我们单位的计算机中,病毒问题曾屡次出现,搞的人们措手不及,发作时影响工作,经常使人们提心吊胆。计算机病毒的蔓延,已经引起轰动,我国计算机专家对其进行了研究,开发出许多防止和消除病毒的软件或硬件,相对来说,计算机的使用安全了许。当然,这些软硬件使用过程中还是要注意及时升,以免检测不到新的病毒。
总之,计算机网络是当今信息时代快速发展的产,它的发展速度很难预测。计算机病毒虽然很猖多级,但不是没有解决的办法分析与研究,主观能动性。,主要还是看人们对它的病毒不可怕,可怕的是我物撅们薄弱的管理和技术手段的匾乏。因此,安全系统需要由人来计划、设计和管理,任何系统安全设施也不能完全由计算机系统独立承担系统安全保障的任务。一方面,各级领导要高度重视,并积极支持有关系统安全方面的各项措施;另一方面,用户对网络安全性要有深人的了解,防范于未然,就能降低网络信息系统的安全风险。愿我们在网络建设中采取切实可行的方案,使网络发挥它应有的功能。
计算机病毒原理与防护论文相关
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计算机基础这门课程主要是培养学生掌握最新的计算机知识和技能,对于提高学生在计算机方面的基本素质有着十分重要的意义。下面是读文网小编为大家整理的有关于计算机基础论文,供大家参考。
一、目前存在的问题
1.考核方式过于单一
目前,我校大学计算机基础课程教学的考核方式主要是机试,平时成绩占总成绩的10%,实验成绩占总成绩的20%,机试成绩占总成绩的70%。从比例上来看,机试成绩取决定性因素。从近几年的学生试卷分析来看,有的学生平时做实验时,表现得计算机应用水平相当不错,但是最后因为对上机考试系统不熟悉,提交试卷时没能按要求正常提交,结果教师在改卷时出现种种情况。例如,有个别学生不小心将原始试卷提交上来,结果教师阅卷时看到是空白的学生答卷;或者有的学生即使将答卷做的非常好,但是没能提交到系统上,导致的后果是试卷出现乱码或根本没有试卷信息,最后上机考试成绩只能以零分记。
2.问题得不到及时反馈
目前,对绝大多数高校来说,类似于大学计算机基础课程的选修课授课教师往往是授课完以后就离开教室,等到下一次授课时再和学生见面,几乎没有额外的时间和地点专门和学生沟通,更谈不上深入了解学生每次课上遇到的难点和问题。长此循环,等到下次授课时,教师只能是按照教学大纲来授课,缺乏一定的针对性,学生在听课的时候由于遇到的问题得不到及时地解决,随着课程进度的一步步深入,学生的学习压力也会越来越大,自然达不到预期的教学效果。
二、教学模式的新探索
1.教材的选定应不拘一格
由于我校大一新生在本学年下学期将会选修程序设计等后续课程,所以教 师在授课的同时,除了使学生掌握以上计算机系统的基础知识和Office软件的使用方法等,还应逐步引入程序设计的基本思路和基本概念,为后续的课程打好基础。如果此时没有适时的引入有关程序设计的基本概念和相关理论基础,等到下学期学习程序设计的时候,一方面,教师在教的时候,往往会感到力不从心,很多基本概念还要从头讲起,另一方面,学生常常会感到没有头绪,无从下手。这是近年来很多教授程序设计的教师经常会遇到的尴尬情况。因此,在选定大学计算机基础课程教学的教材时,最好不要统一规划指定通用教材,而应该结合该校的实际情况选择相应的教材,而且尽可能按不同的专业来选定适合该专业学生提高自身计算机素养的教材。
2.教学方法多样化
(1)转换角色,学生上讲台。在传统的大学课堂上,常常是老师讲,学生听,有时即使老师讲的很精彩,但学生仍然积极性不高,处于被动的学习状态。如果能转换角色,教师在教授基本理论,如请部分计算机操作能力较强的学生走上讲台,带领其他同学一起动手演示当堂课上的内容,教学效果可能会事半功倍。在演示过程中,如果学生出错,教师应及时地进行现场引导。此时,教师应及时鼓励学生,千万不要有畏难情绪,往往出错的时候,就是提升自我的关键时刻,在不断地解决问题的同时,计算机水平也就会慢慢提高。而教师要把握好引导的尺度,尽量通过学生自己的努力来解决问题,而不是直接告知答案。往往通过学生自己动手解决问题才能真正达到提高自我计算机应用水平的目的。
(2)由学生参与提供教学案例。在传统的案例驱动教学法中,大部分案例都是由教师来编排和确定的。试想如果能由学生参与,按照不同专业学生的特点,综合考虑学生的计算机应用水平的差异,合理安排教学内容,由学生参与制作教学案例;或者作为授课教师来讲,能在讲授课程之前及时归纳总结出学生平时遇到的此类实际问题,并且能将该问题融入到课件的制作中,这样当教师在讲授案例时,学生很可能会有更大的兴趣,学习积极性也会随之提高。进而达到预期的教学目标。
3.重视实验课
虽然,在教学安排上,大学计算机课程安排有理论课20学时,上机实验课16学时,但是实验课的学时安排在实际的教学过程中仍然满足不了学生的需要。高校应进一步重视实验课,适当增加实验课的学时,同时让学生有一定时间来消化本次实验课的知识点,并自己对该次实验及时总结经验教训,提交实验报告的同时一并附上目前仍然没有解决的问题,有待于教师下一次讲解。有时,甚至可以考虑将理论课搬到机房上,一边讲理论,一边做实验。
4.考核方式新探索
经过近几年的考核情况来看,学生仅仅通过学期末的上机成绩很难如实的反映自身的计算机应用水平,达不到较理想的测试结果。例如,有的学生计算机应用水平在平时表现的相当不错,但是由于期末上机考试时,对考试系统提交试卷时操作不当,错过提交时间,结果机试成绩很低,有时甚至不及格。这样,似乎有些不太公平,但是对于机试而言,是全程在线考试,每一位考生几点几分登录,几点几分交卷,系统是实时记录的,一旦考试时间结束,该考生的机试成绩就已经确定了,所以授课教师也没有办法改变结果。为了改善这种情况,提出以下一些改进措施,仅供参考。
(1)改变考试形式
应逐步改变原有的考试形式,一种方法是可以尝试将总成绩分散到平时实验,具体可以通过教师为每次实验现场打分,最后将几次次实验的平均分当作学生的计算机基础课程的总成绩,不再设置学期末的机试。
(2)突出动手能力
考试总成绩也可以这样来确定,当学生第一次上机时,教师就布置一个类似于课程设计的综合性实验的题目,该题目的设置应考虑到学生的真实水平和可行性。学生可以先考虑考虑,随着教学进度的推进,有的能力较强的学生就可以早点动手做,能力较差的学生通过教师的引导,也可以展开。等到学期末需要对学生考核时,学生只需要将自己完成的该综合性的设计成果上交,综合性实验的分数就当作学生的计算机基础课程的总成绩。
5.创造条件反馈问题
为了能让学生听完课以后及时地反馈自己遇到的难点和问题,教师应尽可能地创造各种条件和机会。例如可以利用目前学生经常使用的QQ群和学生及时地在线交流,也可以利用目前广泛使用的微信功能,及时地查阅学生的问题并在线解决,如果不能在线解决的至少也对学生的问题心中有数,等到下次授课时,将学生遇到的较为集中的问题在课堂上集中统一讲解。此外,如果有些问题需要和学生当面交流的话,教师也尽量地找相关部门进行协调,可以考虑适当增加授课学时来解决。总之,只要有利于学生对知识的理解和掌握,作为授课教师来说,都要创造一切可以利用的条件为学生答疑解惑,提供便利。
三、小结
目前,大学计算机课程对各大高校来讲,常常会作为新生入学的选修课之一。本文主要针对大一新生在学习大学计算机基础课程中存在的部分突出问题,从教材的选定,教学方法的改进,提高实验课的重视度以及考核方式的探索等提出了关于大学计算机基础课程教学模式的改进方案,并将其应用于实践,取得了较为理想的教学效果。
1当前中职计算机基础教学办公软件教学的现状
在当前的中职教育中,虽然很多老师越来越重视学生专业技能和计算机技能的培养,使得计算机基础教学在很多方面有了很大的提高,但是不可否认在实际教学过程中仍然存在一些问题。比如,由于现在很多中职学校的经费不足,在计算机基础教育的投入不够,使得学校相应的硬件设施跟不上,使得在实际教学过程中有时候不能满足学生自主动手操作的需求。此外,很多中职学校不断扩大招生数量,学生的个性差异大,计算机基础呈现参差不齐的现象,这一定程度上增加老师教学的难度。
2提高中职计算机基础教学中的办公软件教学
在中职学校教育中做好计算机基础教学中的办公软件教学的相关工作,提高教学有效性,对于学生发展的重要性已是不言而喻,而当前实际教学中存在的问题已经成为了教学发展的障碍。因此,采取措施,优化教学方法,增强中职计算机基础教学办公软件教学效果成为了急需解决的问题。本文将对其提出以下几个方面的建议,以期起到抛砖引玉的作用。
2.1精心选择教学实例,演示讲解,激发学生的学习兴趣计算机基础教学中的办公软件教学,虽然相对于其他的软件的学习看似比较简单,但是它涉及的知识相对来说比较琐碎。而且有很大一部分学生是刚刚接触到计算机,对于办公软件中的一些菜单和操作相对来说要比较困难一些。因此,老师在实际办公软件的教学过程中,要注重向学生演示教学案例的相关操作,让学生对于这些操作步骤有一定的了解。在教学实例的选择上一定要精心选择,因为教材中的例子挺多的,老师不可能全部一个一个讲解一遍,因此,可以从浅显的例子入手,带动学生理论和实践学习相结合,并且采取措施激发和培养学生的学习兴趣。比如,在讲到Word中的分栏和图文混排的功能时,可以在课前选择好一篇美文当教学实例,如选择朱自清的《荷塘月色》作为排版对象,可以在标题下面插入一幅月光下荷叶田田的图片,图片下面附上用两栏排版的正文。这样当学生打开这一文档时注意力就会被这美丽的画面吸引,引起他们的好奇心理,为接下来的学习营造良好的氛围。然后老师可以让学生带着诸如“例文中有哪些排版特色”“这些排版设置是怎么做到的”等问题对例文进行仔细观察,并且对照教材找到答案。最后老师对于学生的回答进行评价,并且对例文的这些排版设置进行演示讲解,加强学生的理解和记忆。最后老师要留一点时间让学生自己动手操作,并且要鼓励学生在排版中根据自己的喜好增加元素,使得排版具有自己独特的个性。这样不仅能激发学生的求知欲望和学习兴趣,通过实例演示和讲解增强学生对于Word的相关操作有更深刻的印象和记忆,而且也在一定程度上能够增强学生的创新意识,提高学生的创新能力。
2.2布置针对性的任务,提高学生发现问题解决问题的能力计算机应用的实践性很强,学生如果在学习过程中仅仅掌握了理论知识,但是不进行实际操作演练的话,也很难完全掌握办公软件的使用技巧。因此,老师在实际教学过程中,一定要注重实践教学这一板块的重要性。在传统的教学过程中,很多老师在实践作业的布置上往往就是让学生将教材中的练习做完,使得任务布置缺乏新意,不利于激发学生的积极性。老师可以结合节日或者学校活动等因素设计相对具有针对性的任务,这样可以极大地激发学生完成任务的热情。比如,在适逢节假日之际,老师可以让学生利用所学的办公软件的相关应用技能亲手设计一张电子贺卡,向亲朋好友、老师同学们送去诚挚的祝福和问候。在图片的格式设置的教学过程中,老师也可以根据教学内容设置具有针对性的任务,如让学生尝试设置不同格式的图片,然后对它们进行细心比较,得出它们各自的特点和不同之处。这样可以增强学生对这一知识点的理解和应用。
2.3注重练习,切实提高学生的操作技能水平计算机基础教学中的办公软件教学不仅要注重理论知识的传授,更要注重动手操作能力的培养。因此,老师在实际教学过程中,要为学生提供足够的上机练习的时间,让学生练习在理论课中学到的操作知识。比如,在Excel表格的相关操作中,有些问题很复杂,具有一定的难度,学生只有加强练习,才能熟能生巧。老师除了在课堂时间要保证学生的实践训练之外,也要督促学生好好利用课余时间勤于练习,将操作技能熟记于心,切实提高自己的水平。
3结语
在中职计算机基础教学中的办公软件教学过程中,教学目的就是要为社会输送具有良好水平的专业技能的人才。因此,老师在教学过程中,要不断总结经验,不断探索和尝试,因材施教,找到切实可行行之有效的教学方法,从而切实提高中职计算机基础教学办公软件教学的教学效果和有效性,促进教学的稳步发展。
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计算机工程应用的不断发展,给人们生活带来了非常丰富的便利服务。下面是读文网小编为大家整理的有关计算机工程毕业论文,供大家参考。
1、计算机工程技术应用的现状
现在计算机的发展速度很快,硬件技术和软件技术都有很大的进步。各种应用程序层出不穷,并且广泛的应用于建设设计行业。所以这一批工程师在刚刚参加工作就开始使用计算机进行工程的相关计算和设计工作。他们开始盲目的相信计算机,而不通过自己实际的手工计算来对结果进行审核,这样会使设计的准确性受到影响。会对建筑的安全有很大威胁。这些人认为计算机可以解决所有的问题,并且不会出现错误。但是现在的计算机软件虽然得到了大量的开发,但是这些软件的质量却没有得到保证,有一些软件的开发者和技术支持的资质证明都没有得到保证,还有的软件的质量没有进行合理的检测,所以这些软件往往不能全部相信,不能完全依赖。如果只通过这些软件进行设计,会造成工程的安全受到威胁。所以我们必须重视这个问题。现在因为在工程的设计工作中,使用计算机工程技术进行计算已经产生了很多不利的影响。现在新一代的工程师变得十分依赖计算机,他们坚信计算机的知识性、安全性和能力不会出现问题,所以逐渐失去了对工程内容进行正确计算的能力。他们不知道,计算机不可能对一些模型、设计的技巧和分析进行详细的记录。他们只会依赖计算机来进行设计。通过实践经验表明,工程的设计工作,尤其是水利水电方面的工程设计有很多模型,而且差别很大,计算机不可能对这些不同的模型全部识别清楚。计算机的计算速度是很快,这一点毋庸置疑,但是除此之外,它在其他方面的知识都十分零散。而在工程建设过程中,要凭借设计师自身的经验、灵感、直觉、创造力、领悟力、想象力和认知能力来综合的进行设计。这一点计算机是永远无法取代的。任何计算机和程序员都没有办法对这种设计进行理解。所以,我们要培养这些新一批的设计师进行自主的设计,不要只依赖与计算机,而要进行手工计算,这样才能设计出符合规范的作品。现代工程具有复杂的理论依据、集体的设计思想,单纯的依靠计算机工程技术是不可能让人们学习有意义的经验的。越来越多的工程师们都期盼计算机软件能将工程设计程序完全自动化,希望在解决工程问题时他们只需要区化类型和条件,让程序自动生成必要的数学模型,完成复杂而重复的分析和设计过程,最后由制图工具完成设计图纸。这样,工程设计唯一责任就是明确所要解决的问题,然后评价最后的设计“成果”。而对于是否能可靠的检测特征值,在进行分析时是否用了足够的模型、状态,或计算机建立数学模型的理论是否正确,是否符合工程实际的特征,分析结果对工程敏感部位是否敏感,计算结果是否在条件允许范围之内,是否能根据实际的工程设计模型对某些边界条件进行调整。这些在年轻一代的结构工程师们心中,都变得模糊不清。很多软件开发商,在对计算机技术知识的精通之外,毕竟不是工程师,专业技术知识肯定有着各种方面的欠缺。计算机是一种工具,不可能替代人的脑力劳动、人的知识、经验的积累,计算机能处理大量的信息,但计算机程序是没有多少工程实际工作经验的程序员编制的,程序对工程建立的数学模型也不会很完善,在计算中,即使是错误的信息,计算机也不可能识别同样的都在计算机上显示给专业技术工程师们。这就要求专业技术工程师右自己能通过专业技术知识的掌握,来控制设计计算中的偏差。在软件的实际应用方面,那些只有极少经验、极少学识、年轻的工程师依靠计算机软件来解决极度复杂的结构分析和设计问题。他们对力学基本原理和设计规范的背景知识了解很少,无法判断程序算法所蕴含的假设和根据,也无法判断计算机运算结果的质量,他们宁愿相信计算机程序产生的结果都是正确的,也无法怀疑计算机做出的所有结果,以及用独立的例证校验结果,这对计算机工程技术的应用方面造成了很大的缺陷。
2、如何正确合理的应用计算机工程技术
首先,在年轻一代的工程师当中,应让他们对工程设计的危险性、又对公众安全的威胁、对工程设计的责任感有一定的认识,应该让他们知道,工程特性是由工程设计的质量决定的。真正有经验的工程师,应该不能完全依赖计算机工作,计算机工程技术的应用本身并不是坏事,问题的核心在于工程计算中计算机的使用方法,不能滥用计算机。要强调工程实践中知识、专业技术以及经验的重要性,了解“为什么”这样设计才是关键。专业的工程师应在参加工作的最初一段时间内,对工程设计计算进行手工求解了解手工求解的原理、基本原则和提炼模型、识别计算结果中的错误,解决问题的其他方法,判断计算结果的有效性。对计算机的计算结果应持批评态度,尊重工程实践经验,通过工程实践学习工程设计,强调从那些资深的剪有经验的结构工程师那里学习结构工程设计。不依赖计算机解决工程问题,要经常怀疑计算机,在没有深人工程以前不使用计算机的结果。在被工程证实正确之前,假设计算机提供的结果是错误的。在用计算机求解之前,必须先知道答案。不崇拜计算机,而是崇尚知识和经验,提倡全面了解工程理论和实践中的所有经验。一个称职的工程师,应具备不依赖计算机技术解决工程问题的能力,具备经验、直觉、灵感、领悟力、创造力、想象力和对工程的设计思想的能力。工程师应该能够做到独立地靠学识、创新和丰富的经验,而不是依赖计算机找出工程问题的正确解答。计算机工程技术只能回归到工具的位置,它只是一种方便快捷的计算、图像、文字处理等信息技术工具的位置,而不能够把它当做工作中必须依赖的东西。认识到这点,将对计算机工程技术的应用策略起到重要的影响。能够使设计工作更好地进行。总之,对计算机工程技术的应用不能宪全依赖于计算机及其得出的表面数据,而应该更多的凭借自身的工程经验知识,这是一个合格的工程师所必备的条件之一。
3、结语
通过本文我们了解了我国计算机在工程设计上应用所存在的问题,并且提出了相应的解决办法。我们必须要使新一代的设计师对计算机的使用有一个科学的认识,不能够盲目的相信计算机,要学会通过自己手动计算和发挥自己的想象力创造了进行设计创造。要明确计算机在工作中的地位,合理的使用计算机,这样才能使设计工作能够更好地完成,是工程更加安全。
1计算机工程专业方向的教学体系
1.1计算机工程专业方向培养目标
计算机工程专业方向学士学位学制为4年,学习科目主要内容为广大领域内计算机科学及其应用。专业的主要培养目标为:1、理解并掌握计算机的基本理论和实践;2、培养能应用计算机新技术的能力;3、在计算机领域为学生提供进一步学习的知识基础。该专业主要为信息技术类企业的生产和研发培养人才。毕业生的就业范围也比较大,可以在软件开发、软件测试、网络管理、软件系统管理、客户培训和服务、项目开发、设计和调试等方面从事工作。该培养目标比较简单,以培养学生的工程素养为基准,满足社会对大批量的开发性人才的需要。
1.2科学合理的课程设置
按照培养目标,应加大计算机应用方面课程设置,注重新课程的开设和引入计算机的新技术新应用,使计算机工程专业方向与时俱进,合乎信息社会发展的节拍。相比当前国内高校的计算机学科各个方向,本课程体系侧重应用性、实践性环节。计算机工程专业方向的课程分为非计算机专业课程和计算机专业课程两类。非计算机专业课程占总课时的比例应该为17%;其必修课为国家本科工程类教学规定的。增加了非计算机专业课程选修课,其目的是提高学生的文化修养和相关领域知识的了解,能够拓宽视野和扩大知识层面,这些课程主要为文学院、工商学院、信电学院、机电学院和法学院所开设的课程中选择,要求该专业的学生必须限选7门,主要是按照学生个人的兴趣和个人目标为选择指导。计算机工程专业课程分为3个层次:专业必修课、专业选修课和实践环节,其中必修课占总课时的比例38%,选修课占总课时的比例19%,实践环节占总课时的比例26%。专业课程主要为计算机应用以及软件工程和信息处理课程,包括当前应该掌握的课程如离散数学、计算机原理、操作系统、数据库原理、算法分析、计算方法、Web技术、多媒体技术、人工智能及其应用、Java和C++面向对象程序设计、软件工程、计算机系统结构和计算机网络等,注重计算机学科应用能力的培养。减少了计算机硬件的课程,例如模拟电子和电路、单片机原理和微型计算机原理;而是以计算机组成原理课程为核心,以课程事例引入嵌入式计算机和微型计算机的内容。按照国际和国内信息社会对软件业发展需求来设置教学课程,以适合应用型软件人才培养的目标。不应过多强调全面的基础课程,缩小基础,加强知识综合,以培养应用型人才为主。在教学内容上强调应用性、针对性和系统性。
1.3实践教学体系设置
计算机专业具有实践性[1]非常强的特点,设置了课程实验、综合设计、教学实习、社会实践、毕业设计等多种形式比较系统的实践教学体系。实践教学以综合设计和毕业设计为主。按照计算机课程设置,综合设计有高级程序语言综合设计、计算机原理综合设计、操作系统综合设计、软件工程综合设计、Web技术综合设计、信息管理系统综合设计等6门次。综合设计是以班级为单位教学,以当前现实的计算机项目开发为目标,学生独立设计和完成,以培养学生的创新能力为核心。较大的项目则采用多名学生协同完成,进一步提高学生增强交流能力、解决问题能力和应用技术技能。毕业设计采用导师负责指导制,设计开发综合应用项目,按照软件工程和信息开发的标准编写文档、撰写程序代码,提交一个项目总结和程序系统,包括开发文档、程序源代码、数据库结构、配置文档和测试文档。在答辩委员会的审核和测试下完成毕业设计,不再进行包含大量基础知识和重复开发文档内容的毕业论文撰写,侧重于提高学生的应用能力。
2计算机工程专业方向的课程实施的若干教学改革
2.1注重课程实验教学
课程实验是计算机工程专业方向实践教学中的一个重要环节,其实施质量对专业教学质量具有举足轻重的影响[3]。实践性比较强的课程都设有试验内容,按照知识结构和学生需求分配合理的试验学时。课程的每个单元实验都是从讲授过该课程一段知识范围中选取的,其内容相对独立、自成体系。这些实验集中反映了各门技术课程的典型方法和基本技术,能够加深理解和掌握课堂学习主要内容。当前多数采用实验课程单列方式进行的,要求每个单元实验结束后,每一个学生应独立完成试验过程和结果的分析,撰写自己的实验报告,进一步训练学生的科技报告撰写能力。通过课程实验学生能够深入理解课堂中所学习的基本原理、基本方法和基本技术。在实验过程中掌握计算机专业学习所需要的实验技术和实验方法。
2.2教学方式改革
课堂教学仍然是主要的教学模式,以实践为核心的计算机工程专业方向的教学更应该注重教学互动,以灵活掌握技术为中心。课堂教学中增加讨论课、习题课、观摩课、演示课等方式,补充以大量相关技术讲座,自学辅导课相应增多,提高学生的自主性。以实践为目标的课程教学以大班讲课程内容,采用多媒体和网络,以丰富多样知识形式展示给学生,更加自然的方式掌握理论知识;同时采用小班辅导方式,进行个性化教学。小班辅导为学校划分的自然班级,或者自由组合而成的临时班,但每个班学生人数不超过30人,以便每个学生能够直接面对教师来解惑,消化并真正掌握课程内容。按照计算机工程专业方向的课程教学大纲知识点选择合适的教材和教学参考书,以国家优秀教材和各种专业学科规划教材为主要参考,也可以选择国外著名大学教材。但是一定要以课程体系完整性为核心,不能选择过多以计算机理论和抽象内容等先进性为主的教材,要选择适合专业和学校学生实际需要的教材。注重教材与教材之间的相互衔接,符合计算机工程的课程设置。计算机工程专业方向的理论核心和课程多数起源于美英等国家。为了提高计算机专业的大学生素质和学科的发展,双语教学教育[2]已经成为必然趋势,它能使学生直接和国际接轨,满足IT市场对学生素质的需求。普通高等院校的学生的英语水平参差不齐,为此要采用多种形式进行双语教学。对于学生基础素质好的学校和学校,外语教学课程达到所开课程的5%-10%。素质比较差的可以实现部分课程选用外语教材,采用中文授课,逐步到位。
2.3考试方式改革
减少闭卷考试,增加开卷考试,也可以采用项目系统开发、课程报告等考核方式。当前以多种方式的综合为主,总评成绩由考试成绩、平时成绩和试验成绩组成,其比例为30%、40%、30%。学生平时成绩为学生在课堂上的回答问题和讨论课的发言,以及作业和专题报告、期中测试等,以此来激励学生与教师的互动,提高学习积极性,也能提高他们的语言表达能力和思维能力。课程试验内容减少验证型和演示性,以设计性、综合性和研究性实验为主,采用实验过程和结果的考核,提高学生的实践和创新能力。该考核方式能及时了解学生学习状况,更好指导教学方向。
2.4教学资源库的建立
教学资源包括以学校数字图书馆为核心的公共数字信息资源和专业教学资源。公共信息资源建设以学校定位和办学特色为基准,购买其他高校优秀信息资源和社会商业信息资源为主,本校自己创建信息资源库补充。公共信息资源库以服务公共教学和学生自主学习为主。计算机工程专业教学资源建设关系到专业方向的发展和底气,以自己建设为主,突出精品课程,按照各个课程的自己特点建设比较全面的数字资源。
2.5开源应用到教学各个环节
开放源码程序就是公开源代码存取访问、软件自由再分发,任何人可以阅读、再发布、修改软件的源程序,通过让更多人参与来提高软件的质量、可靠性、安全性、开发速度等。把开源软件应用到计算机课程教学中可以提高学生真正地参与比较大且比较实用项目的实践机会,让学生培养融入IT市场,提高学生的实践能力;同时学生也能够学习到更多的核心技术和系统开发技术,开拓知识面,积累实际的开发经验把握住计算机新技术和掌握计算机发展方向。学生通过感兴趣的项目,能够在相互沟通中使计算机素质得到大大提升,也可以协同开发和学习中相互碰撞中产生新的思想,拥有新的技术,同时也必定激发出学生的创造性。
3结语
随着信息社会的发展,计算机更加深入地渗透到各个行业,计算机工程成为当前重要的行业。按照计算机教育培养的原理和当前信息社会地需要调整计算机工程专业方向地课程体系已经成为必然。计算机工程要求必须以实践为中心来培养学生,以培养学生技能和实践能力为核心,为此各个高校要更新教育观念,加大教学改革,把新的教学方式和教学内容贯彻到整个教学过程中,培养出具有工程素质的学生,培养出具有创造力极强的新世纪人才。
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在快速发展的社会经济影响下,科学技术日新月异,计算机得到了广泛应用。下面是读文网小编为大家整理的有关计算机教育毕业论文,供大家参考。
摘要:我国的计算机科技技术在计算机教育中的应用可以说是随着时代的发展变得越来越专业,虽然我国的应试教育模式已经在人们脑海中根深蒂固,就算教育模式有一定的改革却仍然万变不离其宗,但是计算机技术的出现使得我国的教育改革变得更加高效便捷。为了让学生从小就可以接触到计算机技术,让更多的人能够跟上时代的潮流,所以在计算机教育当中增加计算机科学技术是十分必要的。
关键词:计算机;科学技术;计算机教育;优越性;应用
本文论述的是当代计算机教育中计算机科学技术的相关应用信息,通过了解我国对计算机科学技术的普及程度,了解我国的计算机教育现状,让更多的人明白学习计算机科学技术的重要性,这样一来就能从根本上提升人们对于计算机的认识和应用水平,帮助更多的人尤其是我国的学生能够学习到应用计算机科学技术的重要性和必要性。强化我国的计算机科学技术的普及是我国计算机教育的发展趋势,为广大教育者和接受教育的人提供更多的实用信息。
1计算机教育中运用计算机科学技术的优越性
第一个优势就是时间比较灵活。我国各大中高校都已经有独立的计算机教学安排,能够更好地培养学生学习计算机科学技术。在学习计算机科学技术的时候,由于和传统的课程不同,不是在固定时间必须上的课程,所以在时间的安排上就相对比较灵活。学生可以根据自己的时间自如地应用计算机进行学习,这也是一种提高学习质量的好方法。同时利用计算机技术也可以高效快捷地将需要的工作完美的完成,还保证了工作和学习质量。第二个优势就是没有地域的限制。网络的开放就是一种将空间进行对接的方式,也就是说,学生在接收各种课程的时候,不需要到规定的地点进行学习,而是可以跨越地域的限制,从网络上获取到需要的知识。同时,由于互联网的力量是沟通世界的,所以学生在学习知识的时候还可以在网络上与相应的老师做及时的沟通,能够保证学习的高效性。不受地域限制的计算机网络是现代化生活便捷的一个重要表现,通过网络上的共享,能够让学生足不出户就轻松了解事物。第三个优势是没有教学载体限制。在进行教学的时候采用计算机,可以省去许多传统的工具,比如说传统的黑板、教科书以及粉笔等传统课堂必备品。利用计算机教学可以很好地通过计算机技术传播知识,教师在进行教学的时候可以利用视频或者音频等多种形式进行知识的传播。传统的教学方式比较单一,而使用计算机技术就没有过多的教学载体作为限制,灵活度更高,形式多样,这样,学生会更容易接受知识。最后一点就是计算机可以利于学生和老师的沟通。上文提到计算机技术的应用可以免除地域的限制,也会方便学生与老师的交流,学生能够在网络上与老师进行在线沟通。这样不仅可以方便沟通,还能够免除面对面沟通的紧张,让学生与老师的关系更近一层。
2计算机科学技术在计算机教育中的具体应用
计算机科学技术在计算机教育中的具体应用有如下几点:
2.1课前预习过程中的应用。新内容的学习需要学生进行良好的课前预习准备,传统教学模式下,预习这一动作的有效开展很大程度上需要学生自律和家长监督,加上对新内容的不了解,学生的预习过程盲目性和随意性较高,加上该过程没有教师的有效引导,课前预习的效果很差。而在新背景下,借助计算机互联网技术,教师可以将课前预习内容整理成电子档,并将其中的难点和重点标记出来,同时加以相关备注,实现新课内容的提前引入,一定程度上提高学生对新知识的理解与把握,提高课堂教学效果。
2.2帮助丰富课堂教学内容和方法,节约教育成本的应用。计算机教育涉及众多专业术语、操作方法、程序等教学内容,这些内容复杂性高、理论性强,传统教学方法很难让学生形象化的理解和掌握。借助计算机科学技术,教师可以将课本知识制作成文字图片和动态视频,让学生充分感受具体操作细节,提高教学内容的趣味性和形象性,学生更容易掌握,课堂教学效果更好。随着计算机科学技术在计算机教学中的普及,学校和教师可以通过互联网搜集和整理试题,以word、PPT等形式发给学生作为课后作业和考试内容,这样一来,不仅为学生及家长节约了大量购买课后资料的教育开销,而且也为学校节省了因传统考试需要本该投入的大量人力、物力和财力。
2.3激发学生学习兴趣的应用。兴趣是最好的老师,计算机教育要想取得成效,就必须让学生对该课程产生兴趣,激发其对知识的探知欲望。为提高学生计算机学习兴趣,教师要准确把握学生的特点,以学生为主体,依据学生喜好特点,充分运用计算机科学技术设计多样化的内容,吸引学生眼球,提高学生学习主动性和积极性。譬如就“如何PS图片及对图片真假进行技术分析”这一新内容开展计算机教学时,教师就可以在互联网上搜索相关热点信息,并将其有效引入课堂教学,提升课堂教学氛围。
2.4完善学生考评系统,全面把握学生动态的应用。第一,计算机科学技术在课堂作业方面的应用。课后作业的批改是一项重要的教学辅助活动,传统模式下,这一辅助活动涉及作业布置、交作业、批改作业、分发作业、问题汇总解答等系列步骤,占据大量教学时间,特别对接受能力较好的学生而言,会影响其原有学习进度。计算机科学技术背景下,借助其具有的系统批改功能,大大节省了教师时间成本,同时将普遍问题进行汇总反映,以文档的形式实施共享,学生便可针对性的寻找自己所需答案。当然,就教师而言,工作事半功倍,但对学生而言,需要较高的自律性,否则作业有问题不解决,教师又省去了传统“问题汇总解答”步骤,那么这类学生的学习成绩就会越来越差。第二,计算机科学技术在考试方面的应用。在网络教学系统中设置相应的考试环节,学生可以依据自己的时间和考题难度进行反复训练,从简单到复杂,反复操作,直至考试结果达到教师预定标准,这样的网络化考核系统,不仅提高了学生的技能操作水平,实现了较高的教学质量,而且还使传统的考核方式得以创新,符合信息化教学实践需求。
3结束语
随着21世纪的发展,我国的高科技技术普及程度也是日渐提升,为了更好地让更多的人了解到计算机技术的应用和作用,应该加大计算机教育的力度,保证能够让更多的人从小就可以接触到时代的一大产物。不论是工作还是生活,计算机可以说是人们日常生产生活中必不可少的工具,计算机的使用都是时代进步的标志。所以说,强化计算机科学技术的普及是我国教育体系中不可或缺的一项教育科目。综上所述,保证教育质量,才能让更多的人从小培养起良好的计算机使用习惯,为我国未来的发展提供更多的力量。
参考文献
[1]卢唯威.计算机科学技术在计算机教育中的应用[J].计算机光盘软件与应用,2014(5):241-242.
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[3]雷巧娟.计算机科学技术在计算机教育中的应用[J].企业导报,2015(13):114,178.
[4]石甜甜,郝冲,吴晓峰.计算机科学技术在高校计算机教育中的应用[J].计算机光盘软件与应用,2013(3):255,257.
[5]郭泽昱,楼宇东.计算机科学技术在计算机教育中的应用研究[J].高中生学习(师者),2014(4):124.
摘要:以就业为导向建立计算机教学体系,密切课堂教学和工作实际间的联系,促进教学内容与实际岗位的有效衔接,是社会和用人单位对高等院校计算机教育提出的根本要求。本文基于当前计算机专业学生就业现状及计算机教学中的问题,分析了以就业为导向的计算机教育的提出背景,然后从教学课程、教学模式、校企合作等方面具体探讨了以就业为导向的计算机教学实践活动。
关键词:计算机教育;以就业为导向;教学内容;教学模式;教学课程
计算机是一门专业性和操作性都很强的学科,教学中要兼顾基础理论知识学习和应用能力培养两个方面,特别要重视学生的计算机技能掌握与应用能力培养,唯有这样才能适应社会对应用型人才的需求。对此,高等院校计算机教育应以培养应用型人才为目标,着眼于岗位实际,以就业为导向的进行计算机教学,致力于发展学生的岗位能力,进入社会后更好、更快的使适应工作岗位。
一、以就业为导向的计算机教育的提出
目前,计算机网络已经深入工作、生活的各个方面,其重要性日益明显,且慢慢占据主导地位。在这种情况下,社会对应用型的计算机人才需求越来越大,高等院校计算机教育面临着较大挑战,传统的人才培养模式已经不能适应新就业形势的需求,亟待进一步调整与改革。而且,计算机网络专业实用性强,可从事信息维护、计算机系统维护、信息处理等相关岗位,有着良好的就业前景。为满足社会对计算机专业相关岗位提出的工作需求,计算机教学必须加强实践教学,密切课堂教学与岗位实践间的联系,着重培养学生的岗位素养和工作能力。但是从现阶段的高等院校计算机教学现状看,教学内容与岗位实践相脱节的问题比较严重,实训课程教学,根本满足不了学生岗位能力发展需要。为此,高等院校应以就业为导向建立新型的人才培养模式,深化校企合作、建立实训基地、加强实践教学,有针对性增强学生的实践能力,以适应社会对应用型人才的需求,满足用人单位工作岗位的实际要求。
二、以就业为导向的计算机教学实践分析
1.改革教学课程
在以就业为导向的理念指导下,计算机教学课程应打破原有的结构,以岗位能力和职业技能培养为目标来建立新的课程体系。在以往教学中,计算机课程体系基本为基础课、专业基础课和专业课,重传授、轻实践,侧重于基础理论知识教学,不利于培养学生的实践能力和岗位能力。为适应新时期的就业形势,计算机教学课程应以培养学生的岗位能力和职业技能为目标,以学生发展为核心的设置教学课程体系,增加实践课程比例,多使用电教化教学工具,把实践操作和教学内容有机整合起来。
2.优化教学模式
在计算机教学中以培养应用型人才为出发点,以培养学生的岗位能力和职业技能为目标,以现代化教学为手段,调整与创新传统的教学模式,优化教学方法,切实锻炼学生的实践操作能力,让学生在实践中熟练掌握计算机基本技能,增强计算机应用能力。从当前的教学实践看,任务驱动、项目教学等教学模式同传统教学模式相比,更利于增强学生的创新能力和实践能力,所以教师应多多组织设计此模式的教学活动,潜移默化的培养学生岗位素质。以项目教学模式为例,在网页设计教学中,教师可以巧妙设计或由学生自主提出项目,结合项目展开教学活动,使教学内容更具针对性和实效性。在完成项目设计过程中,学生遇到问题,然后根据所学和经验自主解决问题,能明显增强学生分析与解决问题能力,培养学生独立思考与协作能力。
3.加强实践教学
实践教学是培养学生计算机操作技能和岗位能力的有效方式,高校应充分利用现有的硬件设备条件和师资力量构建一个健全的实训教学体系,加强实践教学,让学生在实践中动手动脑,发展实践能力和岗位能力。当前,高校普遍拥有自己的网络实验室和校园网,这为实践教学提供了良好条件。在计算机教学中,教师可以直接借助计算机现场亲自操作演示,然后指导学生操作实践。此外,也可以利用校园网建立一个网络实践教学平台,在平台上有学生自主学习的网络课件,便于学生自主学习计算机技能,达到多学多练的效果。此外,日常教学中多为学生设计一些贴近实际的问题,如网络不通怎样办、淘宝网页如何设计等,这些问题既与教学内容相关,也与工作实际有关。在解决问题过程中,学生通过思考、分析等解决问题,促进自我能力的发展,形成一定的计算机岗位能力,以适应实际岗位需要。
4.深化校企合作
校企合作是一种新型的办学模式,在培养学生岗位能力上有着突出表现。在校企合作中,可以把课程教学的部分课时从实验室中转移到网络公司等企业的办公场所或者网络工程施工现场上,通过真实而具体的岗位实践达到培养学生岗位能力的效果。鉴于校企合作的重要性,高校应加强与网络公司、信息公司等社会组织的合作,与之建立良好的合作关系,在对口公司内建立实训基地。同时,在双方合作下建立“产、学、研”一体化办学模式,形成与社会需求相适应的计算机人才培养模式。
三、结束语
综上所述,以就业为导向的进行计算机教学实践,是“学本位”到“能力本位”教学思想转变的一个切实体现,是满足社会对应用型人才需求做出的一个调整。为适应新时期的就业形势、提高学生的岗位实践能力,高等院校计算机教学要以培养学生职业技能和工作能力为目标,对教学课程体系、教学模式、教学内容等进行创新性的调整与改革,同时进一步深化校企合作,形成“产、学、研”一体化的办学模式,加强双师型教师队伍建设,提高计算机实践教学的整体水平和质量,培养应用型人才,切实满足社会需求。
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