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以下是读文网小编收集整理的《理财顾问个人简历范文》全部内容,希望对大家有所帮助,如果您喜欢小编的推荐,请继续关注读文网。
姓名:xxxx 性别:男
年龄:XX岁 身高:XXX
体重:XX 学历:高中
籍贯:贵州
现所在地:上海浦东外高桥
求职岗位:销售经理/主管、客户经理/主管、客户关系管理
求职地区:上海浦东
期望薪资 5000-8000元/月
个人评价
本人性格开朗、稳重、有活力,待人热情、真诚;工作认真负责,积极主动,能吃苦耐劳,用于承受压力,勇于创新;有很强的组织能力和团队协作精神,具有较强的适应能力;纪律性强,工作积极配合;意志坚强,具有较强的无私奉献精神。
工作经历
上海汇金房地产投资顾问有限公司
工作时间:2010年06月-至今
薪资水平: 5000-8000元/月
在职职位:高级营业主任
工作职责: 1 了解和发掘客户需求,为客户提供专业的置业咨询服务;
2 根据客户需求推荐合适房源,协助业务经纪人陪同客户实地了解房源和介绍沟通;
3 为符合意向的客户协调买卖双方关系,达成一致后作为第三方为双方签订居间合同;
4 为客户提供良好的售后服务,维系客户关系。
上海金石投资理财顾问有限公司
工作时间:2008年03月-2009年11月
薪资水平: 5000-8000元/月
在职职位:客户经理
工作职责:
1、负责搜集新客户的资料并进行沟通,开发新客户;
2、通过电话与客户进行有效沟通了解客户需求, 寻找销售机会并完成销售业绩;
3、维护老客户的业务,挖掘客户的最大潜力;
4、定期与合作客户进行沟通,建立良好的长期合作关系。
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微营销有方法,带团队有方向,千万不要认为简单的复制图片和文字就能做好微商!!微商最重要、最核心的是:如何加好友,如何发分享,如何与顾客沟通和互动,如何开发市场,如何让团队每个人成长为新的团队带头人?
微商80%的成功来自于团队带头人的微营销方法,创新经验等,当然你可以来我这咨询一些微商简单知识但核心的微营销文字资料、如何开发市场等,只有加入我们才有机会拥有。
初入微商,最致命的一点是没客源,怎么办~~~没客源那我的信息更新给谁看呢是不,以下是我整理出来的微商代理起步技巧,希望对各位有所帮助
技巧:新手代理刚做的时候不要做的太杂,要少、精。比如你主打面膜,虽然你没有多少钱来囤货,你也可以少拿几盒慢慢来,不要弄得像杂货铺一样,自己又没有钱各种货都囤点,只能是接受别人给你一件代发的价格 最后花着贵价钱买了一堆杂货压在手里。
同样的钱你可以多拿几盒面膜自己用1盒,其他的卖了还能赚一番,但如果你买了太多杂乱的货,你挨个去试用,等于钱砸自己手里,这只是给你的上家大赚你一笔的机会。不仅如此,自己一分钱的货卖不出,反倒会让客人感觉你家像杂货铺!!!试想有谁会愿意买护肤品到一个像杂货铺的店呐! 这样不但赚不到钱,还让你做微商越来越没信心!
第一:记住做微商不要想着如何加好友,要想着如何去吸引好友,再多的加友软件都是没用 的,做再多的推广也是徒劳! 切记!!推广加的好友不可能是你的精准客户!没准还加来做微商的竞争对手!这不是花钱买罪受嘛!当然不值得!!!你要学着如何用方法把客户吸引过来,一定 要学会引流!!!
第二:就要想着用方法,如何拓展你的好友人数!因为刚开始做,你只能主动的去加好友,那么如何加好友呢,方法很多!
第三:那么把你的好友量加起来以后,你的朋友圈每天要发更新动态,发一些励志的,人生感悟,搞笑的,这样就能吸引别人关注你。切记,刚开始一定不要一味发广告。这样刷屏,只会让人觉得反感!
做微商,什么最重要!产品质量高,当然这会吸引更多回头客!试想如果连客源都没有,再好的产品又有什么用呐!你在无人的朋友圈,再怎么宣传也是徒劳!所以,找到精准人脉,这才是最微商起步的首要,灵魂!! 徘徊的你,快来找我,早点下决心,早早赚米喔!!
第四:都说做微商要从身边熟人下手,但我不这么觉得!没听说,熟人下手 朋友下手是最难为情,最尴尬的嘛!那么就要重新注册一个小号,一点点的加好友,慢慢的找到自己的精准客源!当然,这也不排除用到相应的方法!
one:选择一个让人看起来比较可信照,这里推荐最好是个人真实照片!
two:微信号切记要简单,让别人容易记住的,你的产品是有多吸引人,顾客一定要选择你嘛!这样你就完全被忽略了!
three:微信名最好能够体现你产品,让顾客一看到就知道你是做什么的!当然,也不要太多字,别人看着也会烦的!
没有客源,上面说了,除了自己试用,吸引朋友购买,朋友购买完了就拉倒了,不用再去关注了,这种想法可不行,客户是需要关注的,不管是你的朋友还是顾客,卖完了之后要问她用的怎么样,让她给你发买家秀,给你超级反馈!对于微商,买家秀可是吸引客户的重要渠道,这种感觉就如同你在淘宝上买东西看好评一样,这对顾客的选择有很大的影响!产品用好了,自然顾客会帮你推荐给朋友,这就有了更多的客源 ,同样会吸引回头客!
有了顾客的推荐, 那就有了翻倍的客源, 即使或许只有一部分购买了你的产品,但也都是你的潜在客源,自己朋友都在用,效果好他肯定会推荐,特别女性,再好的朋友也会有攀比之心,所以好的产品,总是会有宣传力的!
之前说的方法,虽然可能不是最快的 但确实是有效果的!! 现在有很多加好友的软件,做推广的,我不建议大家去做这个! 新入门的微商,特容易被诱惑,也许你加到了挺多的好友,但这些人几乎都是微商,点赞党!都是他们组织给红包的,不然你的产品是多有吸引力,你什么都没宣 传,什么工作没准备,别人就加你了?动脑子想想,这些人可能是精准好友嘛? 而且说不定加了没多久还给你删除,拉黑了,你找谁诉苦去!与其让人给你删了还不如不要浪费这个钱 ,浪费时间,浪费金钱,何必嘛!!
如果你不幸用了加好友软件 ,这里劝你早日放弃!不但让你加不到人, 而且还让腾讯限制你甚至封号!导致你的qq,微信不能再用了 ,你辛辛苦苦建立的好友圈就那么没了,我想大家都不想这样是吧 我之所以这么了解是因为我的朋友就是做这种群发软件广告公司的 所以我深知腾讯规则有多么令人无语!希望大家不要花了钱了又没有效果!
希望做微商的朋友趁着市场还没饱满之前多做做储备工作,不要想着天上掉馅饼的事,天下没有不劳而获的事情,早些学习微商方法,这个世界靠自己努力,知识自己掌握才最靠谱!!
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1.完备的风险保障
人的一生中,风险无处不在,应通过风险管理与保险规划,将意外事件带来的损失降到最低,更好地规避风险,保障生活。
2.合理的纳税安排
履行纳税这个法定义务的同时,纳税人往往希望将自己的税负减到最小。可以通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税费支出。
3.稳健的投资规划
面对基金、股票、保证金、QDII等等越来越多的投资工具,以及琳琅满目的投资项目,普通消费者很容易看花了眼,晕头转向。比较科学的办法是,交给专业的理财团队或人士打理,帮助自己根据自身理财目标以及风险承受能力,利用最合理的投资工具完成增值的过程,最终达到财务自由的层次。
4.必要的资产流动性
它包括活期存款,定期存款,国债以及货币型的市场基金。一般情况下,这些钱应该至少是收入的3倍,但一般家庭所持有的倍数都应比这个高,尤其是现下的中年人家庭,上有老下有小,所以这个倍数依据各家的情况自行决定,用以满足日常开支、预防突发事件及投机性的需要。
5.合理的消费支出
理财的首要目的是达到财务状况稳健合理。实际生活中,学会省钱有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。建议通过规划日常消费支出,使家庭收支结构大体平衡。一般来讲,家庭负债率不能超过25%至30%。
6.充足的教育储备
“再穷也不能穷教育”,家长大多花掉毕生心血也要给孩子最好的教育。据统计,从孩子出生到大学毕业,所有消费基本在40万至50万之间(不包括出国费用)。最好在孩子出生前,就准备一定数量的专项教育款项,因这类规划是硬性的规划,实施过程中宜以稳健投资为主。
7.长远的养老规划
随着人们生活质量以及医疗水平的提高,养老问题迫在眉睫。但多数人都是在55岁或60岁的时候退休,那停止工作之后的20年、30年,甚至是40年怎么办?收入急剧减少,甚至没有,只能靠以前的积蓄来维持。因此,要提早规划个人养老,确保晚年的生活质量。
8.资产分配与传承
应尽量减少资产分配与传承过程中发生的支出,对资产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,确保在去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代相传。
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假设你的月收入只有2000元,你也可以过得很好。我帮你把钱分成五份。第一份600元,第二份400元,第三份300元,第四份200元,第五份500元。
每个月可以有50元—100元用来买书。钱不多,买的书就要认真阅读,学会学了就用的精神。每一本书,看完后,就把它变成自己的语言讲给别人听,与人分享可以提高你的信誉度,并且,提升亲和力。另外的200元存起来,每一年参加一次培训。从不间断。等收入高一些了,或者有额外的积蓄,就参加更高级的培训。参加好的培训,既可以免费结交志同道合的朋友,又可以平时难以领悟的道理。
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理财的目的,不在于要赚很多很多的钱,而是在于使将来的生活有保障或生活的更好(所以说理财不只是有钱人的事,工薪阶层同样需要理财),善于计划自己的未来需求对于理财很重要。
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跨国公司就是指具有全球性经营动机和一体化的经营战略,在多个国家拥有从事生产经营活动的分支机构,并将它们置于统一的全球性经营计划之下的大型企业。又称国际公司或多国公司。那么跨国公司怎么管理财务的?
作为财富500强排名第二的全球石化巨头,2003年,BP公司(英国石油)的利润总额为124亿美元。BP公司高效、创新的财务控制和会计制度也广受人称赞。9月10日,BP公司集团副总裁兼财务执行官IainMachonald向《中国经济周刊》介绍了其作为一家大型跨国公司管理财务的模式。
财务控制和会计部门(FC&A)是BP公司最大的职能部门之一,负责财务控制、对外会计报告、金融风险控制、系统管理和会计等工作,由遍布全球的4100多名财务专业人员组成。
“因为很多国家在对上市公司的法律规定越来越严格,所以我们的财务运作也要更加符合规则。BP公司使用统一的财务软件和统一的会计科目,使管理信息的汇报工作变得更加标准。标准化减少了财务工作的复杂性,使之保持单线管理,也一定程度上体现了透明度。”BP公司集团副总裁兼财务执行官IainMachonald说道。
另外,在保证统一性的前提下又要保证具体业务操作的便捷性,这也是BP公司坚持的原则。IainMachonald对《中国经济周刊》说:“在BP集团的会计管理中,某些具体业务,比如日常的交易、收付款、管理应收应付账款之类的业务,不一定必须在它们所发生的国家进行。会计业务在哪个国家进行是对我们最有利的,就可以‘转向’这些国家进行。”
长久以来,BP公司形成了一种以销售表现为主导的企业管理文化,而在BP的财务控制和会计部门也形成了以公司业绩表现为主导的财务管理思维。这样,财务部门与业务部门就会保持紧密的合作关系,IainMachonald认为“这一点对于大型跨国集团来说非常必要。”
在这种新的思维模式下,FC&A职能也出现了新的变化。以前FC&A的工作只限会计报表等,集中于BP内部,现在,FC&A还进行对客户信用度进行管理的团外部等工作。
BP公司的总部在英国,同时也是纽约证券交易所的上市公司。因此,从会计报表的角度来讲,BP公司既要符合英国的要求,也要符合美国的要求。同时,BP公司在全球102个国家有下属的公司或是业务上的往来,所以BP的财务控制和会计等工作,还必须满足这些国家诸多法律的要求。
IainMachonald表示:“从集团层面来讲,我通过公司统一的财务政策和原则的贯彻,来实现对集团下面公司的管理。这样,即使在越来越复杂的外部环境中,BP公司能够有一个统一的管理的模式,以避免因为公司的‘繁杂’而带来‘误差’。由此,我们始终坚持业绩为本,集团第一,任何下属的公司都必须服从BP集团的总体利益。”
而做到“集团第一”统一管理并不容易。IainMachonald拿出一本类似手册的书籍,“在历年BP的组建过程中,公司的上层制定了BP公司的管理架构。这套管理架构,包括公司治理、最好的专业知识、责权明晰和公司集团利益至上四个部分。我们把它印成了一本书,这是我们平时称作‘绿宝石’的东西。”(“绿宝石”是BP品牌标志)
“作为这个管理架构的一部分,我们成立一个新的职能部门,就是我之前所谈到的FC&A.我们成立的这个部门,它的功能与以往的作法是有很大不同的。可以用四个词来概括这种统一管理所遵循的原则:诚实、透明、实际、高效。
BP在中国的累计投资已达到40亿美元。“我们在中国的业务范围,主要分布在长江三角洲和珠江三角洲,还有重庆的一家公司。”IainMachonald介绍说。“在财务控制方面还要保持多样性条件下的‘统一管理’,BP集团成立了一个管理大学,这是一个虚拟环境的大学。在这个大学里有一个‘财务控制和会计学院’,设置的课程非常多,有些是非常基本的,是一些非常技术性的。新出台的国际会计报告标准,明年就会代替原来的英国的会计报告的标准,通过BP管理大学‘财务控制和会计学院’,我们的财务人员就能及时更新自己的知识。”
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简历是给企业的第一张"名片",不可以撒谎,更不可以掺假,但可以进行优化处理。专家说,优化不等于掺假,即可以选择把强项进行突出,将弱势进行忽略。今天读文网小编要与大家分享的是:3篇理财销售经理的简历模板。具体内容如下,欢迎阅读!
个人基本简历
姓名: *** 国籍: 中国
目前所在地: 海珠区 民族: 汉族
户口所在地: 梅州 身材: 162 cm kg
婚姻状况: 未婚 年龄: 25
求职 意向及工作经历
人才 类型: 普通 求职
应聘职位: 财务/会计助理、行政/后勤、
工作年限: 3 职称:
求职 类型: 全职 可到职日期: 一个星期
月薪要求: 面议 希望工作地区: 广州
个人工作经历:
公司名称: 起止年月:2008-07 ~ 2011-02兴业银行
公司性质: 股份制企业所属行业:会计/金融/银行/保险
担任职务: 客户经理兼行政
工作描述: 负责统筹处理本支行和三个合作公司pos事宜,对内协调,对外沟通。通过团队的努力,是 2009年唯一一家完成pos机任务的支行。
熟悉个人贷款业务流程,准备签约工作,与客户面签合同,填写及审核合同,房管局入抵押,放款及后续跟踪服务。
统计业务报表及核算业绩,定期与分行零售部核对业绩,协助经理监督各项事务办理情况并负责本团队的行政工作。
这段时间的工作使自己更具有服务意识及严谨、细致、负责的工作作风和较强的团队协作精神及良好的个人素质,得到上司的好评和认可。
离职原因:
志愿者经历:
教育背景
毕业院校: 华南师范大学
最高学历: 本科获得学位: 学士学位 毕业日期: 2008-07-01
所学专业一: 经济学 所学专业二:
受教育培训经历:
语言能力
外语: 英语 良好
国语水平: 精通 粤语水平: 良好
工作能力及其他专长
我是一个性格开朗活泼的女生,善解人意,做事细心,责任心强,吃苦耐劳,具有很强的亲和力和一定的领导和沟通能力,富有团队合作精神。具备快速学习能力和创新能力,适应新工作环境的能力。
详细个人自传
本人毕业于2008年7月毕业于华南师范大学经济管理学院的经济学专业。
在大学期间,我努力学习了本专业和相关专业的理论知识,并以良好的成绩来完成了所有课程,为以后的工作实践打下了牢固的理论基础。同时,我还不不懈地学习 英语 ,并通过了大学 英语 国家四级考试,具有较好的听,说,读,写能力。在这个日新月异的社会,计算机高度发达,我紧跟时代步伐,认真学习了Windows基本操作,office办公软件的应用,特别是word,excel等等,并以机试优秀,笔试良好的成绩通过了国家计算机二级(Visual Basic)的考试。另外我还考取了广东省会计从业资格证书。
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做简历时可以事先结合职业规划确定出自己的求职目标,做出有针对性的版本,运用专门的语言对不同企业进行求职递送简历,这样做往往更容易得到HR的认可,而不是看着千篇一律的海投简历感觉到索然无味。今天读文网小编整理了一些理财经理简历模板,一起来看看吧。
基本信息
姓 名:陶xx 性别:男
婚姻状况:已婚 民族:汉
户 籍:上海 年龄:33
现所在地:沈阳 身高:179cm
联系电话:135**27758
电子邮箱:jianlisky@qq.com
求职意向
希望岗位:投资/理财经理
工作年限: 职称:无职称
期望月薪:面议
求职类型:全职
到岗时间:随时
工作经历
xx年3月—xx年7月 xx有限公司,担任投资理财顾问。主要工作是:
1、负责公司拟投资项目前期的信息收集、评估判断、可行性调研、尽职调查等;
2、负责寻找,甄别和确定适合公司发展的新项目,并对新项目进行可行性论证;
3、负责根据市场环境变化,及时向公司提出战略规划建议;
4、负责建立投融资运作模式,进行投资分析,提出资本运营方案,研究资本市场发展动态;
5、负责公司投资与发展战略的日常管理工作。
xx年3月—xx年7月 xx有限公司,担任投资理财顾问。主要工作是:
1、负责企业改制、辅导、上市发行、再融资、债券发行、财务顾问等各项投行业务的实施;
2、负责项目现场工作,作为项目现场的牵头人;
3、负责项目的前期策划、实施及后期监督工作,对项目质量及风险进行控制;
4、负责与项目企业和相关中介机构的联系、沟通、协调,提出合理化建议;
5、负责对投行项目人员提供技术指导,对项目中的技术问题提出解决建议;
6、负责带领项目组完成发行人的持续督导工作;
7、负责协助培育企业引入战略投资者进行投资工作,并推动相关股改和上市工作;
8、负责协助培育企业进行借壳和并购重组谈判及实施的相关工作 。
xx年3月—xx年7月 xx有限公司,担任投资理财顾问。主要工作是:
1、 负责安排公司的融资和现金流;
2、 负责建立和维持财务报告流程;
3、 负责向总经理提供商务支持;
4、 负责财务分析。
教育背景
毕业院校:xx大学
最高学历:本科
毕业日期:2004-07
专 业 : 金融学
语言能力
英语(熟练) 听说(熟练),读写(熟练)
个人自传
本人熟悉国内资本市场各类法规和兼并收购业务,具有丰富的行业研究经验。严谨的工作作风,了解企业运营及管理,具有较丰富的项目投资、投资管理等实务经验,擅长定量分析目标项目前景及项目可行性,商务谈判经验较丰富。性格上自信务实、诚实守信、勇于探索新生事物并负有强烈的责任感。对工作质量要求较高;条理性与逻辑性也时时刻刻体现在平时的工作和学习中。
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今天小编分享2016年女性投资理财小妙招给大家,欢迎阅读。
很多家庭的财政大权都掌握在女人手上,女人就算为了自己的家庭也应该多学学理财知识。那适合女性的理财妙招有哪些呢?
不管是男性还是女性,想要理财,首先要有理财的观念,要知道自己为什么理财,理财的含义是什么。所以要理财,首先竖立理财观念。
平常是去逛街的时候要理性消费,尽量不要买不需要的东西。比如家里没有宝宝就没必要买宝宝用的东西,家里洗菜的盘子已经有了,就没必要看着便宜再买一个。
日常生活中要养成记账的习惯,因为不记账自己总是不知道自己的钱都花哪里去了。记账是掌握资金去向最好的方式,是迫使自己省钱的好方法。
2016年女性投资理财小妙招一:作为女生的你理财更重要传统理念告诉你男性是家庭的经济来源,然而事实上作为女生的你更需要保持经济的独立。想要节省开支很重要的一点是要理解经济独立对于女性的意义:更多的积蓄意味着更多的选择。节省开支的意义并不在于省下了多少钱,而是因为它能够帮助我们更容易达成其他的目标。
2016年女性投资理财小妙招二:想清楚再消费在刷卡之前,想清楚你要买的这样的东西是不是真的对你有用。调查表明女性在购物方面经常因为缺乏计划而过度消费,小数目的开销往往无法引起我们的注意,然而突然出现的大笔开支却很可能让我们措手不及。知道“想买”和“需要买”的区别,把自己的消费控制在一定范围内,任何超出预算的开销都需要三思而后行。
2016年女性投资理财小妙招三:你真的需要一件新衣服?如果你是一个喜欢随手自拍的女生,一件不一样的衣服确实会让你在照片里看起来更加不同,不过如果每周末和朋友聚会、看电影或者吃饭都换不同的衣服,每个月下来这笔开销恐怕不会小。定时更换自己的衣橱是每个女生都喜欢做的事情,在这里小编告诉你一个技巧可以省下一笔服装开销:不同的发型和化妆技巧也会让你看起来截然不同,同样的裙子搭配不同的饰品也会让你看起来焕然一新!至于鞋子,小编会建议你买一双自己喜欢同时穿起来又舒适的,要知道和衣服比起来鞋子被用到的几率往往会更高。
2016年女性投资理财小妙招四:尽可能随手记账养成随手记账的习惯对于我们了解工资的去向是很有帮助的,特别是对于需要打理日常生活的女性来说,把每天的花费记录起来可以让她们清楚每一笔钱的去向。越来越多的记账APP也让这项工作变得更加简单了,像随手记、挖财这样的APP,不但能帮我们记录每一笔开销,还可以让我们看到在哪个类别上面的支出最多,是食品、交通还是购物?了解了钱的去向后想要在某一方面有所节省也就变得更加容易了。
年轻未婚的女性一般处于资本原始积累阶段,此时理财应采取积极进取的策略,增值是主要的理财目标,30-40的女性一般都有了家庭,理财侧重点可以放在购置房产和准备子女教育资金上,以安全防护为主。40-50的女性生活稳定,收入值达到最高,因此可以逐步增加预期收益比较稳的投资。50岁以上女性可以保本为主,少做风险较大的投资。
以上就是小编整理的2016年女性投资理财小妙招资料,希望能够帮助到大家。
女性投资理财小妙招相关
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求职信是求职人向用人单位介绍自己情况以求录用的专用性文书。它与普通的信函没有多少区别,但它与普通的信函又有所不同,当然也不同于"公事公办"的公文函。以下是读文网小编整理的理财经理求职信,以供大家参考。
尊敬的领导:
非常感谢您在百忙之中抽时间来阅读这封自荐信。
我叫读文网,就读湖州职业技术学院投资理财专业。在临近毕业之际,我希望能得到贵单位的赏识和栽培,特向贵单位自荐。
在校期间,学习的课程有:证券投资学、经济学、期货与期权、大学英语、财务会计、投资心理学、高职应用写作、投资模拟实践等。掌握了一定的专业知识。希望从事金融行业从事投融资、理财和投资管理工作。
20xx年暑假,我在宁波市宣胜投资管理咨询有限责任公司,担任经理助理。主要负责高新企业认定的申报工作,在此期间学到了很多东西。
贵单位优秀的企业文化和广阔的发展前景让我憧憬,希望能有机会加入贵公司,尽己所能,力己所长,与公司共同发展。最后,无论您是否选择我都请您接受我最诚挚的谢意!期待能有与您共同工作的机会。谢谢。
此致
敬礼!
求职人:
20XX年X月X日
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求职信能体现语言的三个纯理功能之一——人际功能。那关于理财顾问的个人简历有哪些呢?下面是读文网小编为你整理的理财顾问求职简历范文,希望你喜欢。
三年以上工作经验|男|26岁(1987年10月16日)
居住地:上海
电话:139********(手机)
E-mail:
最近工作 [ 1年8个月]
公司:XX公司
行业:金融/投资/证券
职位:理财顾问
最高学历
学历:专科
专业:国际金融
学 校:北京联合大学
自我评价
心态开放,善于自我调节,视野开阔,易接受新知识,认识新事物快,拥有较强的学习能力,能吃苦耐劳,思维敏捷跳跃,做事缜密。为人诚实守信,亲和力强,善于组织工作事宜使工作更加高效。拥有丰富的金融和保险业知识,善于与各类人群交际,有丰富的营销经验。
求职意向
到岗时间:一个月之内
工作性质:全职
希望行业:金融/投资/证券
目标地点:北京
期望月薪:面议/月
目标职能:理财顾问
工作经验
2012 /7—至今:XX公司[1年8个月]
所属行业: 金融/投资/证券
销售部 理财顾问
1. 负责银行信用卡新客户的开发工作。
2. 担任项目组小组长,制定本小组的业务销售计划,并激励小组成员保质保量的完成任务。
3. 负责处理小组成员在工作中遇到的各种问题,协助部门经理进行日常的管理工作。
4. 善于收集小组成员在日常工作的相关疑问和问题,与部门经理一起组织定期培训。
2011 /6—2012 /6 :光大银行[1年]
所属行业: 银行
私人部 大堂经理
1. 在光大银行东城支行主要从事银行理财产品销售员的工作,熟悉和了解光大银行所有的银行理财类产品的特点。
2. 每周定期参加光大银行的金融知识培训,对金融市场情况有一定的了解。
教育经历
2007 /9—2011 /6 北京联合大学 国际金融专科
证 书
2009 /6 大学英语四级
2008 /12 大学英语四级
语言能力
英 语(良好) 听说(良好),读写(良好)
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工作计划是一个地方或单位对未来一段时间的工作安排或打算。下面是读文网小编为你整理的理财销售的工作计划范文,希望你喜欢。
一、 以客户为中心,做好结算服务工作。客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系,参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂,明年我们将举办的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。#p#副标题#e#
五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
20**年财务工作计划 财务工作是一个公司及政府任何部门的重点部份,所以这项工作要严格做好,为了做好20**年财务工作,特拟订了这份财务工作计划书。
20**年是我县农村信用社深化改革关键之年,各项工作的开展直接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。根据联社的统一安排,结合我县信用社财务管理工作中的实际,在上年度财务管理工作经验的基础上,细致分析信用社以后发展形势,20**年度联社财务科的工作思路是“以深化农信社改革为中心;以提高全辖经济效益为目标。紧紧围绕统一法人和专项票据兑付工作,强化财务管理,狠抓制度落实,防范各种操作风险,全面完成各项目标任务”。
一、继续开展会计规范化管理工作,防范和化解操作风险。
在去年会计工作规范管理的基础上,继续开展会计规范化管理工作,提高会计核算管理水平,防范和化解操作风险。具体从8个方面抓起:会计基本规定;会计核算质量;会计报表质量;计算机管理;联行结算管理;会计档案管理;信用社网点管理及其它;会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺,每年的会计凭证虽然都归了档,但未按档案管理办法归类整理,需要进一步规范。
二、继续抓好增收、节支,进一步提升增盈创利水平。
紧紧抓住增收、节支两个环节,外抓收入,内抓管理,力争全年实现在足额提取应付利息,提高拨备水平的前提下,实现利润xxx万元,确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标,制定出台《xx县农村信用社20**年增盈创利实施方案》,围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理,积极盘活存量优化增量,拓宽增收渠道,千方百计应收尽收。内抓财务管理,降低经营成本,特别要加强营业费用的管理,在确保个人费用的前提下,压缩公费用,确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项操作:一是财务开支操作:对营业费用实行费用额和费用率控制,严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额,超支自负”的费用计提开支原则,将费用控制在核定比例之内。二是比例操作:即在费用开支方面针对国家有关政策规定,对职工福利费,工会经费,养老保险,待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。三是预算操作:对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行了预算制,做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四是包干操作:对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法,无正当理由超出包干限额的社,其超额部分扣减个人费用。五是成本操作:严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理,坚持按月监控,防止以其他名义列支。
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强化资金管理,加强财务控制,运用科学方法对投资项目进行可行性财务分析。一起来看看下面读文网小编为你带来的财务管理理财基本思想吧,这其中也许就有你需要的。
1、财务资源,要清楚自己的财务资源有哪些;
2、生活目标,要对自己的生活目标有清醒的认识;
3、要有一系列统一协调的计划,要保证所有的计划不冲突,协调起来都能够实现。
核心内容就包括保险计划,投资计划,教育计划,所得税计划,退休计划,房产计划。用现金流的管理把所有的计划,并让所有的计划都能够满足你的现金流,这就是个人理财的核心内容误区
误区一:
投资理财是个新鲜事物。
投资理财一词不是一个新的名词,最早可以追溯到春秋战国时期,在西汉时期逐步完善。
现代投资理财一般认为起源于20世纪美国的保险业,1969年在美国芝加哥的酒店里,一小群各个金融行业的投资理财专业人士在讨论他们看到的一个不足:每个专业领域都有各自的投资理财顾问,但缺少对各个金融领域全面熟悉的投资理财顾问为客户服务,由此投资理财服务应运而生。
投资理财可以说已经超出了投资和保险的范畴,是根据生命周期理论,根据个人和家庭的财务状况和非财务状况运用科学的方法和程序制定切合实际的,可以操作的投资理财规划,最终实现个人和家庭的财务安全和财务自由。通俗的讲,投资理财就是合理的利用投资理财工具和投资理财知识进行不同的投资理财规划,完成既定的投资理财目标,实现最终的人生幸福。 投资理财的工具主要有储蓄、保险、股票、基金、外汇、黄金、收藏品和投资信托等。投资理财的知识主要涉及财务、会计、经济、投资、金融、税收和法律等方面。投资理财有两个主要目标,一个是财务安全,一个是财务自由,财务安全是基础,财务自由是终点。从另一个角度讲投资理财又有两个方向,一个是进攻,一个是防守。
误区二:
投资理财就是赚钱,就是买股票,就是买房地产。
目前很多人对投资理财的概念有了一个严重的误区,有些人认为投资理财就是赚钱,就是买股票,就是买房地产。其实,这只是说对了投资理财的一个方面,投资理财还有一个很重要的方面就是,遇到困难问题的时候,少花钱甚至不花钱,具体的说就是利用保险,税收和法律工具合理分配资产。 投资理财就是说运用投资理财知识和工具,针对客户的需求,进行一个综合的,全面的,整体的,个性化的,专业的,动态的,长期的金融服务。投资理财的内容包括现金规划,消费支出规划,教育规划,风险管理和保险规划,税务筹划,投资规划,退休养老金规划,财产分配规划等。
误区三:
自己没钱 再怎么投资理财也没用。
对于个人投资理财规划,有的人认为银行推出的投资理财服务就是存定期,储蓄时间越长,可以得到的回报越高;有的人认为,自己没钱,再怎么投资理财也没用。
其实大家都知道这么一句话,你不投资理财,财不理你。说说大家都觉得简单,但是真正到了投资理财的时候,就会感觉有力无处使。实际上并不用如此费劲,只要有空的时候上各大银行的投资理财中心坐坐,我相信投资理财经理会很乐意和你探讨如何为你投资理财。
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问题相当于销售,如同呼吸相当于生命,如果没有提出问题,你就会死掉,如果问得不正确,你早晚会死掉,如果问得正确,答案就是成交。以下是读文网小编为大家整理的内容,希望对读者有所帮助。
一、赞美法
通过赞美让顾客不得不为面子而掏腰包。如:先生,一看您,就知道平时很注重××(如:仪表、生活品位等)的啦,不会舍不得买这种产品或服务的。
二、讨好法
聪明人透漏一个诀窍:当别人都卖出,成功者购买;当别人却买进,成功者卖出。现在决策需要勇气和智慧,许多很成功的人都在不景气的时候建立了他们成功的基础。通过说购买者聪明、有智慧、是成功人士的料等,讨好顾客,得意忘形时掉了钱包!
三、化小法
景气是一个大的宏观环境变化,是单个人无法改变的,对每个人来说在短时间内还是按部就班,一切“照旧”。这样将事情淡化,将大事化小来处理,就会减少宏观环境对交易的影响。如:这些日子来有很多人谈到市场不景气,但对我们个人来说,还没有什么大的影响,所以说不会影响您购买××产品的。
四、例证法
举前人的例子,举成功者的例子,举身边的例子,举一类人的群体共同行为例子,举流行的例子,举领导的例子,举歌星偶像的例子,让顾客向往,产生冲动、马上购买。如:某某先生,××人××时间购买了这种产品,用后感觉怎么样(有什么评价,对他有什么改变)。今天,你有相同的机会,作出相同的决定,你愿意吗?
五、得失法
交易就是一种投资,有得必有失。单纯以价格来进行购买决策是不全面的,光看价格,会忽略品质、服务、产品附加值等,这对购买者本身是个遗憾。如:您认为某一项产品投资过多吗?但是投资过少也有他的问题所在,投资太少,使所付出的就更多了,因为您购买的产品无法达到颁期的满足(无法享受产品的一些附加功能)。
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初入职场者如果不想让自己成为“月光族”或是“穷光族”,就得学会理财。下面是由读文网小编分享的初入职场的理财方法,希望对你有用。
首先要存钱,上面说到我们要学会主动存款,比如你一个月要存500,或者要存1000,这个数额根据你的生活花销而定,我们可以把工资卡里这部分用固定不动的存款放在另外一张银行卡里,每个月工资一发,先把这部分钱转移到那张银行卡里。这样下来,就能有效的存款,当然除了存银行卡,小编更建议选择一些投资理财产品,要保证有收益而不是那种收益上下浮动的,像鲸鱼宝就不错,是一款宝宝类理财产品,收益达6.4%,每个月固定存一笔钱,利滚利,当然,你可以随存随取,没有手续费。
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个人简历是银行理财经理个人求职者求职应聘的第一道门槛,下面是由读文网小编分享的银行理财经理个人简历范文,希望对你有用。
个人基本简历
姓名: *** 国籍: 中国
目前所在地: 海珠区 民族: 汉族
户口所在地: 梅州 身材: 162 cm kg
婚姻状况: 未婚 年龄: 25
求职 意向及工作经历
人才 类型: 普通 求职
应聘职位: 财务/会计助理、行政/后勤、
工作年限: 3 职称:
求职 类型: 全职 可到职日期: 一个星期
月薪要求: 面议 希望工作地区: 广州
个人工作经历:
公司名称: 起止年月:2008-07 ~ 2011-02兴业银行
公司性质: 股份制企业所属行业:会计/金融/银行/保险
担任职务: 客户经理兼行政
工作描述: 负责统筹处理本支行和三个合作公司pos事宜,对内协调,对外沟通。通过团队的努力,是 2009年唯一一家完成pos机任务的支行。
熟悉个人贷款业务流程,准备签约工作,与客户面签合同,填写及审核合同,房管局入抵押,放款及后续跟踪服务。
统计业务报表及核算业绩,定期与分行零售部核对业绩,协助经理监督各项事务办理情况并负责本团队的行政工作。
这段时间的工作使自己更具有服务意识及严谨、细致、负责的工作作风和较强的团队协作精神及良好的个人素质,得到上司的好评和认可。
离职原因:
志愿者经历:
教育背景
毕业院校: 华南师范大学
最高学历: 本科获得学位: 学士学位 毕业日期: 2008-07-01
所学专业一: 经济学 所学专业二:
受教育培训经历:
语言能力
外语: 英语 良好
国语水平: 精通 粤语水平: 良好
工作能力及其他专长
我是一个性格开朗活泼的女生,善解人意,做事细心,责任心强,吃苦耐劳,具有很强的亲和力和一定的领导和沟通能力,富有团队合作精神。具备快速学习能力和创新能力,适应新工作环境的能力。
详细个人自传
本人毕业于2008年7月毕业于华南师范大学经济管理学院的经济学专业。
在大学期间,我努力学习了本专业和相关专业的理论知识,并以良好的成绩来完成了所有课程,为以后的工作实践打下了牢固的理论基础。同时,我还不不懈地学习 英语 ,并通过了大学 英语 国家四级考试,具有较好的听,说,读,写能力。在这个日新月异的社会,计算机高度发达,我紧跟时代步伐,认真学习了Windows基本操作,office办公软件的应用,特别是word,excel等等,并以机试优秀,笔试良好的成绩通过了国家计算机二级(Visual Basic)的考试。另外我还考取了广东省会计从业资格证书。
在银行理财经理的求职中,个人求职信跟个人简历起着同样重要的作用,下面是读文网小编为大家精心推荐的银行理财经理个人求职信范文,希望能够对您有所帮助。
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理财是指资金的筹措和使用,是一种财务管理技巧,同时又是使投资收益达到最大化所采取的方法和手段,是一种生财之道。如何注册一家理财公司呢?一起来看看下面读文网小编为你带来的“如何注册理财公司”,这其中也许就有你需要的。
理财的第一黄金定律是尽早投资,持之以恒。中美大都会人寿保险有限公司的首席寿险规划经理吴征宇举例,如果财务目标是在60岁前积累300万元现金资产,假设年收益率是10%,我们从25岁开始平均每月只需要投入922元,但如果是从30岁开始,每月投入就要增加到1520元。这足以证明尽早投资并持之以恒的重要性。
理财的第二黄金定律就在于宁可小赚,不要大赔。首席寿险规划师王占宇表示,对于长期理财来说,持续稳定的收益大大优于大涨大跌的收益。今年以来,市场大跌导致90%以上的投资者出现亏损,这其中就包括不少在前两年牛市中赚到钱的投资者。“股神”巴菲特的年平均投资收益率在26%左右,但通过40余年的积累,他却成了世界首富,充分证明了在投资领域“宁可小赚,不要大赔”。
理财的第三黄金定律就是科学投资,合理配置。王占宇认为,债券和股票投资为中长期的目标服务,其中债券投资的方式包括社保、企业年金或商业年金,股票投资的方式包括实业、股票和股票型基金。货币投资作为保本的工具为短期目标服务,具体方式包括储蓄存款和货币基金等。
以上就是读文网小编为大家提供的“如何注册理财公司”,希望大家能够喜欢!
看了“如何注册理财公司”
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想要注册理财公司要怎么做呢?注册理财公司要如何走流程?一起来看看下面读文网小编为你带来的“理财公司工商注册”,这其中也许就有你需要的。
1、公司名称核准,想好不下5个名字作为备用,因为各大行业的中小企业数量很多,只要事重复就无法通过。想好公司名字下一步去工商局拿一份表格《企业名称预先核准申请书》,填完给所有股东进行签名确认,再由工商局人员经过系统审查有无重复的名字,如果没有,则工商局会给一份《企业名称预先核准通知书》。(3个工作日);
2、银行开设临时账户,带齐法人、股东身份证原件、《企业名称预先核准通知书》、股东章、法人章去各大银行以公司名义开一个临时账户,股东可以将股本投入其中,且由于认缴制所以无需再找事务所验资了;
3、办理工商营业执照(三证合一)工商局取一套新公司设立登记的文件及表格,按要求填写和股东法人签字,《企业名称预先核准通知书》、场地租赁合同、所有股东身份证原件递交给工商局的注册科,审查完没有问题会发放一份受理文件。(7个工作日后领取)
4、刻章 ,一般刻公章,财务章,法人章,发票章(连备案3个工作日)
5、临时户转基本户 ,带齐全部办理完毕的证件,营业执照正副本(三证合一),以及法人代表身份证原件,公章,法人章,财务章。到开户行办理基本户(5个工作日领取)
到此公司的注册基本已经完成,全部证件有营业执照正副本(三证合一),银行开户许可证、公章、财务章、法人章等。
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理财公司的注册资金一般需要多少?最低注册资金要多少钱呢?一起来看看下面读文网小编为你带来的“理财公司注册资金”,这其中也许就有你需要的。
1、公司名称核准,想好不下5个名字作为备用,因为各大行业的中小企业数量很多,只要事重复就无法通过。想好公司名字下一步去工商局拿一份表格《企业名称预先核准申请书》,填完给所有股东进行签名确认,再由工商局人员经过系统审查有无重复的名字,如果没有,则工商局会给一份《企业名称预先核准通知书》。(3个工作日);
2、银行开设临时账户,带齐法人、股东身份证原件、《企业名称预先核准通知书》、股东章、法人章去各大银行以公司名义开一个临时账户,股东可以将股本投入其中,且由于认缴制所以无需再找事务所验资了;
3、办理工商营业执照(三证合一)工商局取一套新公司设立登记的文件及表格,按要求填写和股东法人签字,《企业名称预先核准通知书》、场地租赁合同、所有股东身份证原件递交给工商局的注册科,审查完没有问题会发放一份受理文件。(7个工作日后领取)
4、刻章 ,一般刻公章,财务章,法人章,发票章(连备案3个工作日)
5、临时户转基本户 ,带齐全部办理完毕的证件,营业执照正副本(三证合一),以及法人代表身份证原件,公章,法人章,财务章。到开户行办理基本户(5个工作日领取)
到此公司的注册基本已经完成,全部证件有营业执照正副本(三证合一),银行开户许可证、公章、财务章、法人章等。
以上就是读文网小编为大家提供的“理财公司注册资金”,希望大家能够喜欢!
看了“理财公司注册资金”
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